民生加银中证A500指数型证券投资基金       招募阐述书  基金料理东说念主：民生加银基金料理有限公司   基金托管东说念主：中原银行股份有限公司         二〇二四年十二月 民生加银中证 A500 指数型证券投资基金                 招募阐述书                                环节领导      民生加银中证A500指数型证券投资基金（以下简称“本基金”）经2024年12 月11日中国证监会证监许可【2024】1809号文注册。      基金料理东说念主保证本招募阐述书的内容果然、准确、齐全。本招募阐述书经中国 证监会注册，但中国证监会对本基金召募的注册，并不标明其对本基金的投资价 值和商场出路作念出内容性判断或保证，也不标明投资于本基金莫得风险。      证券投资基金（以下简称“基金”）是一种历久投资器用，其主邀功能是分 散投资，责问投资单一证券所带来的个别风险。基金不同于银行储蓄和债券等随机 提供固定收益预期的金融器用，投资东说念主购买基金，既可能按其抓有份额分享基金 投资所产生的收益，也可能承担基金投资所带来的损失。      本基金标的指数为中证A500指数，编制决策如下：      同中证全指指数的样本空间。      曩昔一年日均成交金额名次位于样本空间前 90%。      （1）对于样本空间内安妥可投资性筛选条件的证券，剔除中证ESG评价结果 在C及以下的上市公司证券；      （2）登第同期闲静以下条件的证券行为待选样本：      （3）在待选样本中，优先登第三级行业解放流通市值最大或总市值在样本空 间内名次前1%的证券行为指数样本。      （4）在剩余待选样本中，从各中证一级行业按照解放流通市值登第一定数目 证券，使样本数目达到500只，且各一级行业解放流通市值分散与样本空间尽可能 一致。     联系标的指数具体编制决策及成份股信息详见中证指数有限公司网站，网址 https://www.csindex.com.cn/。      基金在投资运作过程中可能濒临种种风险，既包括商场风险，也包括基金自身 民生加银中证 A500 指数型证券投资基金           招募阐述书 的料理风险、技巧风险、合规风险以及本基金独有风险等。多量赎回风险是绽开 式基金所独有的一种风险，即当单个绽开日基金的净赎回请求跳动上一绽开日基 金总份额的百分之十时，投资东说念主将可能无法实时赎回抓有的一说念基金份额。    本基金为股票型基金，预期风险与预期收益高于羼杂型基金、债券型基金与 货币商场基金。同期本基金为被迫式投资的股票型指数基金，具有与标的指数以 及标的指数所代表的公司相似的风险收益特征。    本基金为指数基金，投资者投资于本基金濒临追踪舛误贬抑未达约定宗旨、指 数编制机构罢手服务、成份股停牌等潜在风险。投资者应当追究阅读基金合同、招 募阐述书、基金产物汉典纲目等基金信息清晰文献，了解基金的风险收益特征， 根据自身的投资目的、投资期限、投资训戒、资产情状等判断基金是否和自身的 风险承受才调相安妥，自主判断基金的投资价值，自主作念出投资决策，自行承担 投资风险，并通过基金料理东说念主或基金料理东说念主寄予的具有基金销售业务资历的其他 机构购买基金。    本基金的投资范围包括存托凭证，若投资可能濒临中国存托凭证价钱大幅波 动以至出现较大亏空的风险，以及与立异企业、境外刊行东说念主、中国存托凭证刊行 机制以及来去机制等联系的风险。    本基金可投资于科创板，会濒临科创板机制下因投资标的、商场轨制以及交 易司法等各异带来的独有风险，包括但不限于科创板上市公司股票价钱波动较大 的风险、流动性风险、退市风险等。    本基金可根据法律律例规矩和基金合同的约定参与转融通证券出借业务，可 能存在流动性风险、商场风险和信用风险等转融通业务独有风险。    本基金投资范围包括股指期货、国债期货等金融繁衍品，可能给本基金带来 额外风险。详见本招募阐述书风险揭示章节。    本基金单一投资者抓有基金份额数不得达到或跳动基金份额总额的50%，但 在基金运作过程中因基金份额赎回等情形导致被迫达到或跳动50%的除外。法律 律例另有规矩的，从其规矩。    当本基金抓有特定资产且存在或潜在大额赎回请求时，基金料理东说念主履行相应 标准后，不错启用侧袋机制，具体详见基金合同和招募阐述书的联系章节。侧袋 机制实施期间，基金料理东说念主将对基金简称进行特殊瑰丽，并不办理侧袋账户的申 购赎回。请基金份额抓有东说念主仔细阅读联系内容并温雅本基金启用侧袋机制时的特 民生加银中证 A500 指数型证券投资基金           招募阐述书 定风险。    基金料理东说念主承诺依照恪称服务、老诚信用、严慎勤快的原则料理和运用基金 资产，但不保证本基金一定盈利，也不保证最低收益。本基金的过往功绩偏激净值 上下并不预示其将来功绩阐扬，基金料理东说念主料理的其他基金的功绩也不组成对本 基金功绩阐扬的保证。基金料理东说念主提醒投资东说念主基金投资的“买者自诩”原则，在作念 出投资决策后，基金运营情状与基金净值变化引致的投资风险，由投资东说念主自行负 担。投资有风险，投资东说念主认购（或申购）本基金时应追究阅读本招募阐述书。 民生加银中证 A500 指数型证券投资基金                                                                                                           招募阐述书                                                                目           录 民生加银中证 A500 指数型证券投资基金             招募阐述书                         第一部分 媒介    《民生加银中证A500指数型证券投资基金招募阐述书》                             （以下简称“招募阐述 书”或“本招募阐述书”）依据《中华东说念主民共和国证券投资基金法》                              （以下简称“《基 金法》”）、      《公开召募证券投资基金销售机构监督料理办法》（以下简称“《销售办 法》”）、《公开召募证券投资基金运作料理办法》（以下简称“《运作办法》”）、                                      《公                  （以下简称“《信息清晰办法》”）、《公开 开召募证券投资基金信息清晰料理办法》 召募绽开式证券投资基金流动性风险料理规矩》（以下简称“《流动性风险料理 规矩》”）、《公开召募证券投资基金运作指引第3号——指数基金指引》（以下 简称“《指数基金指引》”）偏激他联系法律律例与《民生加银中证A500指数型 证券投资基金基金合同》（以下简称“基金合同”）编写。    基金料理东说念主承诺本招募阐述书不存在职何伪善记录、误导性述说或者要紧遗漏， 并对其果然性、准确性、齐全性承担法律服务。    本基金是根据本招募阐述书所载明的汉典请求召募。本招募阐述书由基金管 理东说念主解释。本基金料理东说念主莫得寄予或授权任何其他东说念主提供未在本招募阐述书中载 明的信息，或对本招募阐述书作任何解释或者阐述。    本招募阐述书根据本基金的基金合同编写，并经中国证监会注册。基金合同是 约定基金合同当事东说念主之间权利、义务的法律文献。基金投资东说念主自依基金合同取得 基金份额，即成为基金份额抓有东说念主和基金合同确当事东说念主，直至其不再抓有本基金的 基金份额，其抓有基金份额的步履自己即标明其对基金合同的完全承认和接受， 并按照《基金法》、基金合同偏激他联系规矩享有权利、承担义务。基金份额抓有 东说念主行为基金合同当事东说念主并不以在基金合同上书面签章或署名为必要条件。投资东说念主 欲了解基金份额抓有东说念主的权利和义务，应详细查阅基金合同。 民生加银中证 A500 指数型证券投资基金                         招募阐述书                         第二部分 释义    在本基金招募阐述书中，除非文意另有所指，下列词语或简称具有如下含义： 金合同的任何灵验改进和补充 A500 指数型证券投资基金托管契约》及对该托管契约的任何灵验改进和补充 招募阐述书》偏激更新 汉典纲目》偏激更新 发售公告》 司法解释、行政规章以偏激他对基金合同当事东说念主有不断力的决定、决议、文告等 五次会议通过，经 2012 年 12 月 28 日第十一届宇宙东说念主民代表大会常务委员会第三十 次会议改进，自 2013 年 6 月 1 日起实施，并经 2015 年 4 月 24 日第十二届宇宙东说念主民 代表大会常务委员会第十四次会议《宇宙东说念主民代表大会常务委员会对于修改东说念主民共和国口岸法>等七部法律的决定》修正的《中华东说念主民共和国证券投资基金法》 及颁布机关对其时常作念出的改进 《公开召募证券投资基金销售机构监督料理办法》及颁布机关对其时常作念出的改进 施的，并经 2020 年 3 月 20 日中国证监会《对于修改部分证券期货规章的决定》修 正的《公开召募证券投资基金信息清晰料理办法》及颁布机关对其时常作念出的改进 民生加银中证 A500 指数型证券投资基金                        招募阐述书 《公开召募证券投资基金运作料理办法》及颁布机关对其时常作念出的改进 时常作念出的改进 施的《公开召募证券投资基金运作指引第 3 号——指数基金指引》及颁布机关对其 时常作念出的改进 的法律主体，包括基金料理东说念主、基金托管东说念主和基金份额抓有东说念主 法登记并存续或经联系政府部门批准设立并存续的企业法东说念主、职业法东说念主、社会团体 或其他组织 资者境内证券期货投长途理办法》（及颁布机关对其时常作念出的改进）及联系法律 律例规矩，经中国证监会批准，使用来自境外的资金进行境内证券期货投资的境外 机构投资者，包括及格境外机构投资者和东说念主民币及格境外机构投资者 律例或中国证监会允许购买证券投资基金的其他投资东说念主的合称 办理基金份额的申购、赎回、转换、转托管及如期定额投资等业务 监会规矩的其他条件，取得基金销售业务资历并与基金料理东说念主订立了基金销售服务 契约，办理基金销售业务的机构 资东说念主基金账户的建立和料理、基金份额登记、基金销售业务的阐述、算帐和结算、 代理披发红利、建立并守护基金份额抓有东说念主名册和办理非来去过户等 民生加银中证 A500 指数型证券投资基金                   招募阐述书 有限公司或接受民生加银基金料理有限公司寄予代为办理登记业务的机构 理的基金份额余额偏激变动情况的账户 办理认购、申购、赎回、转换、转托管及如期定额投资等业务导致基金份额变动及 结余情况的账户 基金料理东说念主向中国证监会办理基金备案手续结束，并取得中国证监会书面阐述的日 期 算帐结束，算帐结果报中国证监会备案并给以公告的日历 得跳动 3 个月 放日 表率基金料理东说念主所料理的绽开式证券投资基金登记方面的业务司法，由基金料理东说念主 和投资东说念主共同治服 购买基金份额的步履 购买基金份额的步履 的条件要求将基金份额兑换为现金的步履 民生加银中证 A500 指数型证券投资基金                招募阐述书 定的条件，请求将其抓有基金料理东说念主料理的、某一基金的基金份额转换为基金料理 东说念主料理的其他基金基金份额的步履 基金份额销售机构的操作 日、扣款金额及扣款方式，由销售机构于每期约定扣款日在投资东说念主指定银行账户内 自动完成扣款及受理基金申购请求的一种投资方式 上基金转换中转出请求份额总额后扣除申购请求份额总额及基金转换中转入请求份 额总额后的余额）跳动上一绽开日基金总份额的 10% 进款利息、已终了的其他正当收入及因运用基金财产带来的成本和用度的圣洁 购款偏激他资产的价值总和 和基金份额净值的过程 合理价钱给以变现的资产，包括但不限于到期日在 10 个来去日以上的逆回购与银 行如期进款（含契约约定有条件提前支取的银行进款）、停牌股票、流通受限的新 股及非公开刊行股票、资产支抓证券、因刊行东说念主债务负约无法进行转让或来去的债 券等 净值的方式，将基金调养投资组合的商场冲击成安分派给践诺申购、赎回的投资者， 从而减少对存量基金份额抓有东说念主利益的不利影响，确保投资东说念主的正当权益不受挫伤 并得到自制对待 民生加银中证 A500 指数型证券投资基金             招募阐述书 户进行处置算帐，目的在于灵验阻难并化解风险，确保投资者得到自制对待，属于 流动性风险料理器用。侧袋机制实施期间，原有账户称为主袋账户，专门账户称为 侧袋账户 公允价值存在要紧不确定性的资产；（二）按摊余成本计量且计提资产减值准备仍 导致资产价值存在要紧不确定性的资产；（三）其他资产价值存在要紧不确定性的 资产 及《信息清晰办法》规矩的互联网网站（包括基金料理东说念主网站、基金托管东说念主网站、 中国证监会基金电子清晰网站）等媒介 金份额抓有东说念主服务的用度 同，将基金份额分为不同的类别，各基金份额类别分别建树代码，分别计划和公告 基金份额净值和基金份额累计净值。    在投资者认购/申购时收取认购/申购用度，但不从本类别基金资产上钩提销售 服务费的，称为 A 类基金份额；在投资者认购/申购时不收取认购/申购用度，而是 从本类别基金资产上钩提销售服务费的，称为 C 类基金份额 向中国证券金融股份有限公司出借证券，中国证券金融股份有限公司到期反璧所借 证券及相应权益补偿并支付用度的业务 民生加银中证 A500 指数型证券投资基金                    招募阐述书                       第三部分 基金料理东说念主     一、基金料理东说念主概况     称呼：民生加银基金料理有限公司     住所：深圳市福田区莲花街说念福中三路 2005 号民生金融大厦 13 楼 13A     法定代表东说念主：李业弟     设立日历：2008 年 11 月 3 日     批准设立机关及批准设立文号：中国证券监督料理委员会证监许可20081187 号     组织方式：有限服务公司（外商投资、非独资）     注册成本：叁亿元     存续期限：永续计划     计划范围：基金召募、基金销售、资产料理和中国证监会许可的其他业务     股权结构：公司鼓励为中国民生银行股份有限公司（抓股63.33%）、加拿大皇 家银行（抓股30%）、陕西省国际信赖股份有限公司（抓股6.67%）。     电话：010-68960030     传真：010-88566500     磋商东说念主：张冬梅     民生加银基金料理有限公司设有鼓励会、董事会、监事会；董事会下设专门委 员会：政策发展委员会、审计委员会、合规与风险料理委员会、薪酬与提名委员会； 计划料理层下设专门委员会：投资决策委员会、风险贬抑委员会、公募产物委员会 和私募产物委员会，以及设立常设部门。投资决策委员会下设权益资产条线投资决 策委员会、固收资产条线投资决策委员会、大类资产配置条线投资决策委员会、基 金投资参谋人投资决策委员会等四个资产条线投决会；常设部门包括：权益投资部、 权益研究部、固定收益部、固收研究部、专户清楚一部、专户清楚二部、资产配置 部、量化投资部、产物研发部、基础设施与不动产投资部、渠说念料理部、机构一部、 机构二部、机构三部、电子商务部、客户服务部、商场支抓部、来去部、监察稽核 部、风险料理部、运营料理部、信息技巧部、深圳料理总部、概述料理部、策动财 务部、纪委办公室等部门。     二、主要东说念主员情况 民生加银中证 A500 指数型证券投资基金                                  招募阐述书    李业弟先生：董事长，工商料理硕士。曾任中国农业银行四川蒲江县支行营业 所主任、支行办公室主任、支行副行长、副行长（主抓服务）、行长。自2002年12 月起赴任于中国民生银行，先后任成皆分行营业部总司理、科华支行行长、建筑行 业金融部总司理，交通金融职业部成皆分部、西部分部商场总监，交通金融职业部 党委委员、总裁助理、副总裁、商场总监，公司与投资银行职业部集团客户金融部 风险总监（副总司理级），上海分行党委委员、副行长，合肥分行党委副文牍（主 抓服务）、党委文牍、行长，南京分行党委文牍、行长等职务。2024年7月加入民生 加银基金料理有限公司，现任民生加银基金料理有限公司党委文牍、董事长。    郑智军先生：董事、总司理，经济学硕士。自2002年4月起赴任于中国民生银 行，曾先后任中国民生银行金融同行部、资金及成本商场部、金融商场部职员、中 心总司理，资产料理部总司理助理，上海分行党委委员、副行长等职务，2022年11 月加入民生加银基金料理有限公司，现任民生加银基金料理有限公司党委副文牍、 总司理，民生加银资产料理有限公司代行董事长。    杨鲲鹏先生：董事，料理学硕士。历任中国工商银行总行信贷料理部信贷序列 高档司理，中国民生银行风险料理部产物风险料理中心处长，中国民生银行天津分 行党委委员、纪委文牍、副行长，民生加银资产料理有限公司党委副文牍、董事、 总司理等职务，现任中国民生银行来去银行部总司理、科技金融部/投资银行部总 司理，民银成本控股有限公司非实践董事。    James Brace先生：董事，体裁学士。历任Slaughter and May（司力达讼师事务 所）讼师，Baring Asset Management Limited（霸菱资产料理）英国法律主管，UBS Phillip & Drew Asset Management英国法律主管等职务。现任加拿大皇家银行子公司 RBC BlueBay Asset Management总法律参谋人 、常务董事、指点团队成员，兼任 BlueBay Asset Management International Limited实践董事，民生加银资产料理有限公 司董事。    赵治平先生：董事，体裁学士。历任摩根大通公司副总裁，北好意思花旗银行实践 董事，德意志银行董事总司理、境内私东说念主钞票料理主管，瑞士宝盛银行有限公司董 事总司理、大中华区团队主管及台湾商场主管，瑞士信贷集团董事总司理、钞票管 理大中华及香港商场团队主管及行业代表等职务。2024年2月加入加拿大皇家银行， 现任加拿大皇家银行香港分行董事总司理、钞票料理北亚区私东说念主银行业务主管。 民生加银中证 A500 指数型证券投资基金              招募阐述书    赵广莉女士：董事，经济学硕士。历任航天067基地165所技巧员，陕西省国际 信赖股份有限公司名目司理、信赖一部副总司理、信赖一部总司理，西安投资控股 有限公司股权料理部部门总司理、金融发展料理部部门负责东说念主等职务，现任陕西省 国际信赖股份有限公司投长途理部总司理，陕西金融资产料理股份有限公司监事， 陕投股权投资基金料理（上海）有限公司董事，前海鹏安健康产业股权投资基金管 理（深圳）有限公司董事。    吕益民先生：孤苦董事，经济学博士，高档工程师。历任山西师范大学政教系 磨真金不怕火，想象集团企划部司理，北京京华信赖投资公司子公司总裁助理、副总裁，国 家开发投资公司金融资产料理部主任兼国融资产料理公司总司理（法东说念主代表）、金 融投资部副总司理、政策发展部副主任兼国度开发投资公司研究中心主任，国投信 托有限公司副总司理（主抓服务）、总司理，中国融资租出有限公司总裁、副董事 长。现任中国外洋控股集团有限公司首席经济学家，南宁市政府参谋群众，中国社 会科学院研究生院导师，天银金融租出股份有限公司孤苦董事，长城证券股份有限 公司孤苦董事，重庆国际信赖股份有限公司孤苦董事。    谭小芬先生：孤苦董事，经济学博士。曾任中央财经大学金融学院讲师、副教 授、教育，中央财经大学金融学院院长助理、党总支副文牍、副院长，中央财经大 学磨真金不怕火服务部部长、东说念主事处处长、东说念主才服务办公室主任、中央财经大学发展策动处 处长、学科迷惑办公室主任等职，现任北京航空航天大学经济料理学院教育，栽种 部后生长江学者，蓝天策动超卓后生学者，应用经济学研究生栽种委员会主席，阳 光东说念主寿保障股份有限公司孤苦董事、杭州海康威视数字技巧股份有限公司孤苦董事。    于学会先生：孤苦董事，法学学士。从事过10年企业计划料理服务。历任北京 市汉华讼师事务所讼师、北京市必浩得讼师事务所合伙东说念主、讼师。现任北京市众天 讼师事务所合伙东说念主、讼师，瑞达期货股份有限公司孤苦董事。    李志彤先生：监事会主席，料理学博士。历任山西大学数学系讲师，中国华融 资产料理公司第一重组办公室司理、证券业务部司理、国际业务部司理，融德资产 料理有限公司策动财务部总司理、公司总司理助理，中国华融资产料理公司策动财 务部副总司理，中国长城资产料理公司资金财务部副总司理、资金营运职业部副总 司理（主抓服务）、总司理，民生银行金融同行部副总司理、总司理等职务。2022 年11月加入民生加银基金料理有限公司，现任民生加银基金料理有限公司党委副书 民生加银中证 A500 指数型证券投资基金             招募阐述书 记、监事会主席，北京民生钞票研修学院理事。    冼炳坤先生：监事，工商料理硕士。曾任香港东说念主民入境事务处入境事务主任、 香港邓何贝王讼师行见习讼师、法国东方汇理银行香港分行法律司理、法国兴业银 行香港分行法律部司理、瑞士银行香港分行法律部董事、摩根大通银行香港分行中 国合规部门主管（实践董事）。自2008年于今赴任于加拿大皇家银行香港分行，现 任亚太区法律部门主管（董事总司理），香港讼师会会员，香港讼师会外洋讼师委 员会委员，香港证券及投资学会会员。    李宁先生：监事，经济学硕士。2012年9月加入陕西省国际信赖股份有限公司， 历任投长途理部业务司理二级、高档司理、总司理助理，现任陕西省国际信赖股份 有限公司投长途理部副总司理，西安高新技巧产业风险投资有限服务公司董事。    洪锐珠女士：监事，工商料理硕士。曾赴任于中信证券股份有限公司、银华基 金料理股份有限公司、信达澳亚基金料理有限公司，2008年7月加入民生加银基金 料理有限公司，现任民生加银基金料理有限公司运营料理部总监。    王涛先生：监事，工商料理硕士。曾赴任于中国迷惑银行成皆市第八支行信贷 科、中国迷惑银行总行投资托管业务部、长盛基金料理有限公司产物开发部。2019 年加入民生加银基金料理有限公司，现任民生加银基金料理有限公司产物研发部总 监。    周晓芳女士：监事，料理学硕士。曾赴任于泰康资产料理有限服务公司运行保 障部、聚合来去室。2020年加入民生加银基金料理有限公司，现任民生加银基金管 理有限公司来去部总监。    郑智军先生：总司理，简历见上。    王国栋先生：副总司理、财务负责东说念主，经济学硕士。历任金融时报社证券新闻 部、总编室剪辑、记者，中国东说念主民财产保障股份有限公司党委办公室/办公室品牌 宣传处副处长、高档业务主管，中国出口信用保障公司党委办公室/办公室处长、 主任助理，中国出口信用保障公司上海分公司党委委员、总司理助理，中国出口信 用保障公司党委办公室/办公室副主任。2016年6月加入民生加银基金料理有限公司， 曾任党委委员、董事会秘书，现任民生加银基金料理有限公司党委委员、副总司理、 财务负责东说念主、首席信息官、北京分公司负责东说念主、上海分公司负责东说念主。    朱永明先生：董事会秘书，工商料理硕士。曾赴任于中国银行总行营业部，中 民生加银中证 A500 指数型证券投资基金                        招募阐述书 国民生银行总行公司银行部、小企业金融职业部、董事会政策发展与投长途理委员 会办公室。2018年加入民生加银基金料理有限公司，曾任总司理助理，现任民生加 银基金料理有限公司董事会秘书。    刘静女士：督察长，料理学博士。曾赴任于中国证监会检察总队、检察局。 料理有限公司督察长，民生加银资产料理有限公司监事。    何江先生：清华大学流膂力学硕士，19 年证券从业经历，曾在上海海狮资产 料理有限公司任投资总监、副总司理；工银瑞信基金料理有限公司指数投资部任基 金司理、副总监，风险料理部数目分析师、高档司理、业务主管；金诚国际信用评 估有限公司任信用分析师；北京方速信融有限公司任高档分析师；北京色诺芬信息 服务有限公司任合伙东说念主、研究部负责东说念主。2019 年 4 月加入民生加银基金料理有限公 司，现任量化投资部总监、公司投资决策委员会成员、大类资产配置条线投资决策 委员会成员、基金司理。自 2019 年 12 月于今担任民生加银沪深 300 来去型绽开式 指数证券投资基金、民生加银沪深 300 来去型绽开式指数证券投资基金集聚基金基 金司理；自 2022 年 2 月于今担任民生加银中证港股通高股息精选指数证券投资基 金司理；自 2022 年 2 月于今担任民生加银中证内地资源主题指数型证券投资基金 基金司理；自 2022 年 12 月于今担任民生加银专精特新智选羼杂型发起式证券投资 基金基金司理；自 2023 年 3 月于今担任民生加银量化中国生动配置羼杂型证券投 资基金基金司理；自 2024 年 3 月于今担任民生加银国证 2000 指数增强型证券投资 基金基金司理。自 2020 年 12 月至 2023 年 6 月担任民生加银中证 200 指数增强型发 起式证券投资基金基金司理；自 2022 年 2 月至 2023 年 6 月担任民生加银中证 500 指数增强型发起式证券投资基金基金司理；自 2022 年 2 月至 2023 年 6 月担任民生 加银中证生物科技主题来去型绽开式指数证券投资基金基金司理；自 2022 年 6 月 至 2023 年 6 月担任民生加银中证企业中枢竞争力 50 来去型绽开式指数证券投资基 金基金司理；自 2021 年 9 月至 2024 年 10 月担任民生加银新能源智选羼杂型发起式 证券投资基金基金司理；自 2021 年 9 月至 2024 年 10 月担任民生加银中证 800 指数 增强型发起式证券投资基金基金司理。    公司设投资决策委员会，下设权益资产条线投资决策委员会、固收资产条线投 民生加银中证 A500 指数型证券投资基金               招募阐述书 资决策委员会、大类资产配置条线投资决策委员会、基金投资参谋人投资决策委员会 等四个资产条线投决会。其中：    公司投资决策委员会    主席：总司理郑智军    成员：公司高管朱永明、权益投资部总监孙伟、权益研究部总监王亮、专户理 财二部总监刘霄汉、固定收益部总监谢志华、固收研究部总监韩晟、资产配置部总 监苏辛、量化投资部总监何江、风险料理部总监丁辉、来去部总监周晓芳    权益资产条线投资决策委员会    主席：公司高管朱永明    成员：权益投资部总监孙伟、权益研究部总监王亮、风险料理部总监丁辉、交 易部总监周晓芳、专户清楚二部总监刘霄汉、专户清楚二部总监助理尹涛、基金经 理蔡晓    固收资产条线投资决策委员会    主席：公司高管朱永明    成员：固定收益部总监谢志华、固收研究部总监韩晟、风险料理部总监丁辉、 来去部总监周晓芳、专户清楚一部总监助理宋立军、基金司理李文君    大类资产配置条线投资决策委员会    主席：公司高管朱永明    成员：资产配置部总监苏辛、量化投资部总监何江、风险料理部总监丁辉、交 易部总监周晓芳、FOF总监代宏坤    三、基金料理东说念主的职责    按照《基金法》、《运作办法》偏激他联系规矩，基金料理东说念主必须履行以下职责： 份额的发售、申购、赎回和登记事宜； 收益； 民生加银中证 A500 指数型证券投资基金               招募阐述书 法律步履；    四、基金料理东说念主承诺 制轨制，采取灵验措施，详确违抗《中华东说念主民共和国证券法》步履的发生；                      《运作办法》，建立健全的里面贬抑制 度，采取灵验措施，详确以下《基金法》、《运作办法》阻止的步履发生：    （1）将基金料理东说念主固有财产或者他东说念主财产混同于基金财产从事证券投资；    （2）不自制地对待其料理的不同基金财产；    （3）利用基金财产或职务之便为基金份额抓有东说念主之外的第三东说念主牟取利益；    （4）向基金份额抓有东说念主违章承诺收益或者承担损失；    （5）侵占、挪用基金财产；    （6）泄露因职务便利获取的未公开信息、利用该信息从事或者昭示、表示他 东说念主从事联系的来去步履；    （7）马虎服务，不按照规矩履行职责；    （8）法律律例和中国证监会阻止的其他步履。 联系法律律例及行业表率，老诚信用、勤快尽责，不从事以下步履：    （1）越权或违章计划；    （2）违抗基金合同或托管契约；    （3）挫伤基金份额抓有东说念主或其他基金联系机构的正当利益；    （4）在向中国证监会报送的汉典中公私分明；    （5）断绝、打扰、不原意严重影响中国证监会照章监管；    （6）马虎服务、糜掷权利，不按照规矩履行职责； 民生加银中证 A500 指数型证券投资基金            招募阐述书    （7）泄露在职职期间明察的联系证券、基金的营业好意思妙，尚未照章公开的基 金投资内容、基金投资策动等信息；利用该信息从事或者昭示、表示他东说念主从事联系 的来去步履；    （8）除按法律律例、基金料理公司轨制进行基金投资外，顺利或转折进行其 他股票来去；    （9）违抗证券来去场合业务司法，利用对敲、倒仓等技能驾驭商场价钱，扰 乱商场顺序；    （10）特地挫伤投资东说念主偏激他同行机构、东说念主员的正当权益；    （11）以不正大技能谋求业务发展；    （12）有悖社会公德，挫伤证券投资基金东说念主员形象；    （13）信息清晰不果然，有误导、诓骗要素；    （14）法律律例和中国证监会阻止的其他步履。 策略及限制等全权处理本基金的投资。 采取灵验措施，保证基金财产无谓于下列投资或者步履：    （1）承销证券；    （2）违抗规矩向他东说念主贷款或者提供担保；    （3）从事承担无尽服务的投资；    （4）买卖其他基金份额，然而中国证监会另有规矩的除外；    （5）向其基金料理东说念主、基金托管东说念主出资；    （6）从事内幕来去、驾驭证券来去价钱偏激他不正大的证券来去步履；    （7）法律、行政律例和中国证监会规矩阻止的其他步履。    五、基金司理承诺 谋取最大利益； 露在职职期间明察的联系证券、基金的营业好意思妙、尚未照章公开的基金投资内容、 基金投资策动等信息，或利用该信息从事或者昭示、表示他东说念主从事联系的来去步履； 民生加银中证 A500 指数型证券投资基金              招募阐述书    六、基金料理东说念主的里面贬抑轨制    本基金料理东说念主即民生加银基金料理有限公司（以下简称“公司”）为保证公司 诚信、正当、灵验计划，戒备、化解计划风险和所料理的资产运作风险，充分保护 基金份额抓有东说念主、公司和公司鼓励的正当权益，依据《基金法》、《证券投资基金 料理公司里面贬抑指挥见地》等法律律例和中国证监会的联系文献，以及《民生加 银基金料理有限公司司法》，制定《民生加银基金料理有限公司里面贬抑大纲》。    里面贬抑体系是指公司为戒备和化解风险，保证计划运作安妥公司的发展策动， 在充分商量表里部环境的基础上，通过建立组织机制、运用料理方法、实施操作程 序与贬抑措施而形成的系统。里面贬抑轨制是公司为终了里面贬抑宗旨而建立的一 系列组织机制、料理办法、操作标准与贬抑措施的总称。    里面贬抑轨制由公司司法、里面贬抑大纲、基本料理轨制、部门料理轨制、各 项具体业务司法等部分组成。    （1）保护基金投资东说念主利益不受扰乱，珍贵鼓励的正当权益。    （2）保证公司计划运作严格治服国度联系法律律例和行业监管司法，自发形 成遵法计划、表率运作的计划念念想和计划理念。    （3）建立和健全法东说念主治理结构，形成合理的决策、实践和监督机制。    （4）戒备和化解计划风险，提高计划料理效益，确保计划业务的稳健运行和 受托资产的安全齐全，终了公司的抓续、褂讪、健康发展。    （5）确保公司计划宗旨和发展政策的凯旋实施。    （6）确保基金、公司财务和其他信息果然、准确、齐全、实时。    （1）健全性原则。里面贬抑须粉饰公司的各项业务、各个部门和各级岗亭， 并渗入到各项业务过程，涵盖到决策、实践、监督、反馈等各个门径。    （2）灵验性原则。通过科学的内控技能和方法，建立合理适用的内控标准， 并应时调养和陆续完善，珍贵内控轨制的灵验实践。    （3）孤苦性原则。公司各机构、部门和岗亭的职责应当保抓相对孤苦，公司 基金资产、自有资产、其他资产的运作应当分离。    （4）彼此制约原则。公司里面部门和岗亭的建树应当权责分明、彼此制衡。 民生加银中证 A500 指数型证券投资基金            招募阐述书    （5）成本效益原则。公司运用科学化的计划料理方法责问运作成本，提高经 济效益，以合理的贬抑成本达到最好的里面贬抑成果。    （1）正当合规性原则。公司内控轨制应当安妥国度法律、律例、规章和各项 规矩。    （2）全面性原则。里面贬抑轨制应当涵盖公司计划料理的各个门径，不得留 有轨制上的空缺和马虎。    （3）审慎性原则。制定里面贬抑轨制应当以审慎计划、戒备和化解风险为出 发点。    （4）灵验性原则。里面贬抑轨制应当是可操作的，灵验的。    （5）应时性原则。里面贬抑轨制的制定应当跟着联系法律律例的调养和公司 计划政策、计划方针、计划理念等表里部环境的变化进行实时的修改或完善。    里面贬抑的基本要素包括贬抑环境、风险评估、贬抑步履、信息疏导和里面监 控。    （1）贬抑环境组成公司里面贬抑的基础，贬抑环境包括计划理念和内控文化、 公司治理结构、组织结构、职工说念德素质等内容。    （2）公司料理层应当肃穆成立内控优先和风险料理理念，培养全体职工的风 险戒备意志，营造一个浓厚的内控文化氛围，保证全体职工实时了解国度法律律例 和公司规章轨制，使风险意志连合到公司各个部门、各个岗亭和各个门径。    （3）公司按“利益自制、信息透明、信誉可靠、服务到位”的基本原则制定 治理结构，充判辨析孤苦董事和监事会的监督职能，严禁不正大关联来去、利益输 送和里面东说念主贬抑风景的发生，保护投资者利益和公司正当权益。    （4）公司根据健全性、高效性、孤苦性、制约性、前瞻性及防火墙等原则设 计里面组织架构，建立决策科学、运营表率、料理高效的运行机制，包括民主、透 明的决策标准和料理议事司法，高效、严谨的业求实践系统，以及健全、灵验的内 部监督和反馈系统。    各职能部门是公司里面贬抑的具体实施单元。各部门在公司基本料理轨制的基 础上，根据具体情况制订本部门的业务料理规矩、操作经由及里面贬抑规矩，加强 对业务风险的贬抑。部门料理层应如期对部门内风险进行评估，确定风险料理政策 民生加银中证 A500 指数型证券投资基金            招募阐述书 并实施，监控风险料理绩效，以陆续改进风险料理才调。    （5）公司设立程序递进、权责统一、严实灵验的内控防地： 均须明察并以书面方式承诺治服，在授权范围内承担服务。 督制衡。 情况实行严格的检验和反馈。    （6）里面贬抑风险评估包括如期和不如期的风险评估、开展新业务之前的风 险评估以及违章、投诉、危境事件发生后的风险评估等。    （7）风险评估是每个贬抑主体的服务。 性进行评估，并对公司与基金运作的正当合规性进行监督检验。    （8）授权贬抑是里面贬抑步履的基本重点，它连合于公司计划步履的永恒。 授权贬抑的主要内容包括： 健全公司授权圭臬和标准，确保授权轨制的贯彻实践。 的职责。 经授权东说念主签章阐述后下达到被授权东说念主，并报联系部门备案。 对已不适用的授权须实时修改或取消。    （9）建立完善的资产分离轨制，基金资产与公司资产、不同基金的资产和其 他寄予资产要实行孤苦运作，单独核算。    （10）建立科学、严格的岗亭分离轨制，业务授权、业求实践、业务记录和业 务监督严格分离，投资和来去、来去和算帐、基金司帐和公司司帐等环节岗亭不得 民生加银中证 A500 指数型证券投资基金               招募阐述书 有东说念主员的相通。环节业务部门和岗亭须实行物理阻难。    （11）制定切实灵验的济急应变措施，建立危境处理机制和标准。    （12）领受安妥、灵验的信息系统，识别、麇集、加工并彼此交流计划步履所 需的一切信息。信息系统须保证业务计划信息和财务司帐汉典的果然性、准确性和 齐全性，必须能终了公司里面信息的疏导和分享，促进公司里面料理顺畅实施。    （13）根据组织架构和授权轨制，建立赫然的业务陈述系统，但凡属于特等权 限的任何决策必须履行规矩的陈说陈述标准。    （14）里面贬抑的监督完善由公司合规与风险料理委员会、督察长和监察稽核 部等部门在各自的权利范围内开展。必要时，公司董事会、监事会、合规与风险管 理委员会、总司理等均可礼聘外部群众对公司里面贬抑进行检验和评价。    （15）根据商场环境、新的金融器用、新的技巧应用和新的法律律例等情况， 公司须组织专门部门对原有的里面贬抑进行全面的查抄，审查其正当合规性、合理 性和灵验性，应时改进。    （1）研究业务贬抑主要内容包括： 础上建立和珍贵备选库。    （2）投资决策业务贬抑主要内容包括： 宗旨、投资范围、投资策略、投资组合和投资限制等要求。 权决策。 析支抓，并有决策记录。 民生加银中证 A500 指数型证券投资基金            招募阐述书 品特征和决策标准、基金绩效归因分析等内容。    （3）基金来去业务贬抑主要内容包括： 者顺利进行来去。 设施。 犯警违章或者其他特地情况，应当实时陈述相应部门与东说念主员。 对待。 和司法。 金投资触及关联来去的，应在联系投资研究陈述中极端阐述，并报公司联系部门批 准。    （4）基金算帐和基金司帐业务贬抑主要内容包括： 算帐，确保基金资产的安全。 账户，进行单独核算，保证不同基金在名册登记、账户建树、资金划转、账簿记录 等方面彼此孤苦。 有价证券在估值时点的价值。 彼此监督。    （5）基金营销业务贬抑主要内容包括： 民生加银中证 A500 指数型证券投资基金               招募阐述书 风险贬抑措施。 各项业务，严禁误导和糊弄投资者。 体系，为投资者提供周密的售前、售中庸售后服务。    （6）信息清晰贬抑主要内容包括： 保证公开清晰的信息果然、准确、齐全、实时。 发布。 法，对信息表泄漏现的造作无情方理见地，并精致联系东说念主员的服务。    （7）信息技巧系统贬抑主要内容包括： 格制定信息系统的料理规章、操作经由、岗亭手册和风险贬抑轨制。 写齐全的技巧汉典；在终了业务电子化时，应建树躲避系统和相应贬抑机制，并保 证计划机系统的可稽性。 确的服务料理，信息技巧系统参加运行前，必须经过业务、运营、监察稽核等部门 的联合验收。 度等料理措施，确保系统安全运行。 通盘过程实施明确的服务料理，严格分歧业务操作、技巧珍贵等方面的职责。 应具备身份考据、探望贬抑、故障规复、安全保护、均权制约等功能。 民生加银中证 A500 指数型证券投资基金               招募阐述书 别由不同东说念主员守护。用户使用的密码口令要如期更换，不得向他东说念主涌现。 时、准确地传递到各职能部门。 期保存。 除故障、不幸规复演习，确保系统可靠、褂讪、安全地运行。    （8）公司财务料理贬抑主要内容包括： 彼此孤苦的原则制定公司司帐轨制、财务轨制、司帐服务操作经由和司帐岗亭服务 手册，并针对各个风险贬抑点建立严实的司帐系统贬抑。 需要彼此监督的岗亭由一东说念主独自操作全过程。 确保正确记录经济业务，明确经济服务。 序。 经顺序。 务用章、支票等环节凭据和司帐档案，严格司帐汉典的调阅手续，详确司帐数据的 毁损、散成仇泄密。    （9）监察稽核贬抑主要内容包括： 民生加银中证 A500 指数型证券投资基金            招募阐述书 授权，督察长不错列席公司联系会议，调阅公司联系档案，就里面贬抑轨制的实践 情况独速即履行检验、评价、陈述、建议职能。 当对督察长的陈述进行审议。 保证监察稽核部门的孤苦性和泰斗性。 职责，配备充足的监察稽核东说念主员，严格监察稽核东说念主员的专科任职条件，严格监察稽 核的操作标准和组织顺序。 情况，确保公司各项计划料理步履的灵验运行。 公司里面贬抑轨制的，应当精致联系部门和东说念主员的服务。    （1）公司承诺以上对于里面贬抑轨制的清晰果然、准确。    （2）公司承诺根据商场变化和公司业务发展陆续完善里面贬抑轨制。 民生加银中证 A500 指数型证券投资基金                  招募阐述书                    第四部分 基金托管东说念主    一、基金托管情面况    （一）基本情况    称呼：中原银行股份有限公司    住所：北京市东城区开国门内大街22号（100005）    办公地址：北京市东城区开国门内大街22号（100005）    法定代表东说念主：李民吉    成立时期：1992年10月14日    组织方式：股份有限公司    注册成本：15，914，928，468元东说念主民币    批准设立机关和设立文号： 中国东说念主民银行银复（1992）391号    基金托管资历批文及文号：中国证监会证监基金字200525号    磋商东说念主：朱绍纲    电话：（010）85238309    传真：（010）85238680    （二）主要东说念主员情况    中原银行资产托管部内设商场一室、商场二室、商场三室、风险与合规料理室、 运营室、立异与产物室6个职能处室。资产托管部共有职工48东说念主，高管东说念主员领有硕 士以上学位或高档职称。    （三）基金托管业务计划情况    中原银行于2005年2月23日经中国证券监督料理委员会和中国银行业监督料理 委员会核准，取得证券投资基金托管资历，是《证券投资基金法》实施后取得证券 投资基金托管资历的第一家银行。自成立以来，中原银行资产托管部本着“老诚信 用、勤快尽责”的行业精神，永恒罢免“安全守护基金资产，提供优质托管服务” 的原则，坚抓以客户为中心的服务理念，依托严格的内控料理、先进的技巧系统、 优秀的业务团队、丰富的业务训戒，严格履行法律和托管契约所规矩的各项义务， 为众多基金份额抓有东说念主和资产料理机构提供安全、高效、专科的托管服务，取得了 优异功绩。收尾2024年9月末，托管证券投资基金、券商资产料理策动、银行清楚、 保障资管策动、资产支抓专项策动、股权投资基金等种种产物臆测10467只，证券 民生加银中证 A500 指数型证券投资基金            招募阐述书 投资基金161只，全行资产托管范围达到34854.53亿元。    二、基金托管东说念主的里面风险贬抑轨制阐述    （一）里面贬抑宗旨    严格治服国度联系托管业务的法律律例、行业监管规章和行内联系料理规矩， 遵法计划、表率运作、严格监察，确保业务的稳健运行，保证基金资产的安全齐全， 确保联系信息的果然、准确、齐全、实时，保护基金份额抓有东说念主的正当权益。    （二）里面贬抑组织结构    风险料理委员会负责中原银行股份有限公司的风险料理与里面贬抑服务，总行 审计部对托管业务风险贬抑服务进行检验指挥。资产托管部里面专门建树了风险与 合规料理室，配备了专职内控监督东说念主员负责托管业务的内控监管服务，具有孤苦行 使监督稽核服务的权利和才调。    （三）里面风险贬抑的原则 管业务计划料理步履的永恒； 制约；监督制约必须渗入到托管业务的全过程和各个操作门径，粉饰到资产托管部 总共的部门、岗亭和东说念主员； “内控优先”原则，新设机构或新增业务品种时，必须作念到已建立联系的规章轨制； 行应时改进；必须保证轨制的全面落实实践，不得有任何空间、时限及东说念主员的例外； 内控监督东说念主员负责托管业务的内控监管服务，具有孤苦期骗监督稽核服务的权利和 才调。    （四）里面贬抑轨制及措施    具备系统、完善的轨制贬抑体系，建立了料理办法、实施笃定、岗亭职责、业 务操作经由等，不错保证托管业务的表率操作慈祥利进行；业务东说念主员具备从业资历； 业务料理实行严格的复核、审核、检验轨制，授权服务实行聚合贬抑，业务图章按 规程守护、存放、使用，账户汉典严格守护，制约机制严格灵验；专门建树业务操 民生加银中证 A500 指数型证券投资基金              招募阐述书 作区，禁闭料理，实施音像监控；指定专东说念主负责受托资产的信息清晰服务，详确泄 密；业求终了自动化操作，详确东说念主为事故的发生，技巧系统齐全、孤苦。    三、基金托管东说念主对本基金料理东说念主进行监督的方法和标准    托管东说念主根据《基金法》、《运作办法》、其他联系法律律例及基金合同的规矩， 对基金投资范围、投资对象、投资比例、融资比例、基金投资阻停步履、基金资产 净值计划、基金料理东说念主薪金的计提和支付、基金托管东说念主薪金的计提和支付、基金收 益分派、联系信息清晰等进行监督。 法律律例及基金合同规矩的步履，应实时文告基金料理东说念主限期纠正，基金料理东说念主收 到文告后应实时查对阐述。在限期内，基金托管东说念主有权随时对文告县项进行复查， 督促基金料理东说念主改正。基金料理东说念主对基金托管东说念主文告的违章事项未能在限期内纠正 的，基金托管东说念主应陈述中国证监会。 金料理东说念主应积极配合提供联总共据汉典和轨制等。 时文告基金料理东说念主限期纠正，并将纠正结果陈述中国证监会。 民生加银中证 A500 指数型证券投资基金                   招募阐述书                       第五部分 联系服务机构    一、基金份额发售机构    民生加银基金料理有限公司    住所：深圳市福田区莲花街说念福中三路2005号民生金融大厦13楼13A    办公地址：深圳市福田区莲花街说念福中三路2005号民生金融大厦13楼13A    法定代表东说念主：李业弟    客服电话：400-8888-388    磋商东说念主：林泳江    电话：0755-23999847    传真：0755-23999820    网址：www.msjyfund.com.cn    详见基金份额发售公告或基金料理东说念主网站公示信息。 《基金合同》等的规矩，遴荐其他安妥要求的机构销售本基金，并在基金料理东说念主网 站公示。    二、基金登记机构    称呼：民生加银基金料理有限公司    住所：深圳市福田区莲花街说念福中三路2005号民生金融大厦13楼13A    办公地址：深圳市福田区莲花街说念福中三路2005号民生金融大厦13楼13A    法定代表东说念主：李业弟    电话：0755-23999888    传真：0755-23999833    磋商东说念主：蔡海峰    三、出具法律见地书的讼师事务所和承办讼师    称呼：上海市通力讼师事务所    住所：上海市浦东新区银城中路68号时间金融中心19楼    办公地址：上海市浦东新区银城中路68号时间金融中心19楼 民生加银中证 A500 指数型证券投资基金               招募阐述书    负责东说念主：韩炯    承办讼师：安冬、陈颖华    电话：021-31358666    传真：021-31358600    磋商东说念主：陈颖华    四、审计基金财产的司帐师事务所和承办注册司帐师   称呼：毕马威华振司帐师事务所（特殊粗浅合伙）   住所：北京市东城区东长安街1号东方广场毕马威大楼8层   办公地址：北京市东城区东长安街1号东方广场毕马威大楼8层   实践事务合伙东说念主：邹俊   承办注册司帐师：吴钟鸣、吴巧莉   电话：0755-25473378 0755-25474549   传真：0755-25473366   磋商东说念主：蔡正轩 民生加银中证 A500 指数型证券投资基金                  招募阐述书                    第六部分 基金的召募    一、召募的依据    本基金由基金料理东说念主依照《基金法》、《运作办法》、《销售办法》、《信息清晰办 法》、基金合同偏激他联系规矩，经2024年12月11日中国证监会证监许可【2024】    二、基金类型、存续期限及运作方式    基金类型：股票型证券投资基金    存续期限：不如期    运作方式：契约型绽开式    三、基金份额类别    本基金根据认购/申购用度、销售服务费收取方式的不同，将基金份额分为不 同的类别。在投资者认购/申购时收取认购/申购用度，但不从本类别基金资产上钩 提销售服务费的基金份额，称为 A 类基金份额；投资者认购/申购时不收取认购/申 购用度，而是从本类别基金资产上钩提销售服务费的基金份额，称为 C 类基金份额。    本基金 A 类和 C 类基金份额分别建树基金代码。由于两类份额的收费方式不 同，本基金 A 类基金份额和 C 类基金份额将分别计划基金份额净值和基金份额累计 净值并单独公告。投资东说念主可自行遴荐认购/申购的基金份额类别。本基金不同基金 份额类别之间不可彼此转换。    在不违抗法律律例、基金合同规矩的情况下，基金料理东说念主在履行安妥标准后可 以增多新的基金份额类别、罢手现有基金份额类别的销售或调养基金份额分类办法 及司法等，不需召开基金份额抓有东说念主大会审议，但调养实施前基金料理东说念主需实时公 告。    四、召募期限    本基金的发售召募期为2024年12月26日－2025年1月17日，本基金于该期间向 社会公开发售。召募期限自基金份额发售之日起最长不得跳动3个月。    基金料理东说念主有权根据基金召募的践诺情况按照联系标准延长或裁减发售召募期， 此类变更适用于总共销售机构。    具体规矩详见本基金的基金份额发售公告偏激他销售机构联系公告。    五、召募对象 民生加银中证 A500 指数型证券投资基金               招募阐述书    安妥法律律例规矩的可投资于证券投资基金的个东说念主投资者、机构投资者、及格 境外投资者以及法律律例或中国证监会允许购买证券投资基金的其他投资东说念主。    六、基金的最低召募份额总额和金额    本基金的最低召募份额总额为 2 亿份，基金召募金额不少于 2 亿元东说念主民币。    本基金可建树召募范围上限，具体范围上限及范围贬抑的决策详见基金份额发 售公告或其他公告。    七、召募方式及场合    通过基金销售网点（包括基金料理东说念主的直销柜台、网上直销偏激他销售机构的 销售网点，具体名单见基金份额发售公告等联系公告）公开发售。销售机构办理本 基金业务网点的具体情况和磋商方法，请参见本基金的基金份额发售公告以及基金 料理东说念主网站清晰的基金销售机构名录。    八、基金份额发售面值、认购价钱及计划公式、认购用度    本基金每份基金份额发售面值为东说念主民币1.00元。    本基金认购价钱以基金份额发售面值为基准进行计划。    本基金A类基金份额收取认购用度，C类基金份额不收取认购用度。本基金A类 基金份额的认购用度不列入基金财产，主要用于基金的商场推行、销售等召募期间 发生的各项用度。    本基金对通过基金料理东说念主的直销中心认购A类基金份额的特定投资群体与除此 之外的其他投资者实施离别的认购费率。特定投资群体指养老基金与照章成立的养 老策动筹集的资金偏激投资运营收益形成的补充养老基金，包括宇宙社会保障基 金、不错投资基金的地方社会保障基金、企业年金单一策动以及集算策动。如将来 出现经养老基金监管部门认同的新的养老基金类型，本公司将依据规矩将其纳入特 定投资群体范围。    投成本基金A类基金份额的特定投资群体，在基金料理东说念主的直销中心办理账户 认证手续后，即可享受认购费率1折优惠。基金招募阐述书规矩认购费率为固定金 额的，则按基金招募阐述书中费率规矩实践，不再享有费率优惠。    通过基金料理东说念主的直销中心认购本基金A类基金份额的特定投资群体认购费率 民生加银中证 A500 指数型证券投资基金                        招募阐述书 如下：             单笔认购金额 M              认购费率               M＜100 万元             0.12%               M≥500 万元           每笔 1000 元    其他客户认购本基金A类基金份额的认购费率如下：              单笔认购金额 M             认购费率               M＜100 万元             1.20%               M≥500 万元           每笔 1000 元    投资东说念主同日或异日屡次认购本基金A类基金份额，须按每次认购所对应的费率 层次分别计费。当需要采取比例配售方式对灵验认购金额进行部分阐述时，投资东说念主 认购费率按照认购请求阐述金额所对应的费率计划，认购请求阐述金额不受认购最 低名额的限制。    本基金参加各销售机构发起的基金认购费率优惠步履，具体费率优惠决策以销 售机构的安排为准，请温雅销售机构公告或研究销售机构。    （1）若投资者遴荐认购本基金A类基金份额，则认购份额的计划公式为：    认购用度=（认购金额×认购费率）÷（1＋认购费率）    净认购金额=认购金额－认购用度    认购份额=（净认购金额＋利息）÷基金份额发售面值    认购用度=固定金额    净认购金额=认购金额－认购用度    认购份额=（净认购金额＋利息）÷基金份额发售面值    （2）若投资者认购本基金C类基金份额的计划公式为： 民生加银中证 A500 指数型证券投资基金                           招募阐述书    C 类基金份额不收取认购费，而是从本类别基金资产上钩提销售服务费。    认购份额=（认购金额＋认购利息）÷基金份额发售面值    例：假设某非特定投资群体投资者投资100，000元认购本基金A类基金份额，适 用的认购费率为1.20%，认购期利息为10元，则该投资者认购可得到的A类基金份 额为：    认购用度＝（100，000×1.20%）÷（1＋1.20%）=1，185.77（元）    净认购金额=100，000－1，185.77=98，814.23（元）    认购份额＝（98，814.23＋10）÷1.00＝98，824.23（份）    即某非特定投资群体投资者投资100，000元认购本基金A类基金份额，假设认购 期利息为10元，可得到98，824.23份A类基金份额（含利息折份额部分）。    注：上述例如中的“认购期利息为10元”，仅供例如阐述，不代表践诺的最终 利息计划结果，最终利息的具体金额及利息结转的基金份额的具体数额以基金登记 机构的记录为准。    例：假设某投资者投资100，000元认购本基金C类基金份额，认购金额在召募期 产生的利息为10元。则该投资者可认购得到C类基金份额为：    认购份额=（100，000 + 10）÷1.00 = 100，010.00（份）    即某投资者投资100，000元认购本基金C类基金份额，假设认购金额在召募期产 生的利息为10元，可得到100，010.00份C类基金份额（含利息折份额部分）。    注：上述例如中的“认购金额在召募期产生的利息为10元”，仅供例如阐述， 不代表践诺的最终利息计划结果，最终利息的具体金额及利息结转的基金份额的具 体数额以基金登记机构的记录为准。    上述计划结果（包括认购份额）均保留到极少点后2位，极少点2位以后的部分 四舍五入，由此舛误产生的收益或损失由基金财产承担。    九、投资东说念主对基金份额的认购    本基金的认购时期为2024年12月26日－2025年1月17日，发售召募期间每天的 具体业务办理时期，由本基金基金份额发售公告或各销售机构的联系公告或者通 知规矩。    各个销售机构在本基金发售召募期内对于个东说念主投资者或机构投资者的具体业 民生加银中证 A500 指数型证券投资基金            招募阐述书 务办理时期可能不同，若本招募阐述书或基金份额发售公告莫得明确规矩，则由各 销售机构自行决定每天的业务办理时期。    详见基金份额发售公告及销售机构发布的联系公告。    （1）基金份额的认购领受金额认购方式；    （2）投资东说念主认购时，需按销售机构规矩的方式全额缴款；    （3）投资东说念主在召募期内不错屡次认购基金份额。A类基金份额的认购费按每笔 基金份额认购请求单独计划，认购一领受理不得撤消；    （4）若投资东说念主的认购请求被部分阐述为无效，基金料理东说念主应当将无效请求部 分对应的认购款项退还给投资东说念主。    （1）投资东说念主通过销售机构每次认购本基金的最低认购金额为10元（含认购 费），跳动最低认购金额的部分不设金额级差，销售机构若有不同规矩，以销售机 构规矩为准，但不得低于10元的最低名额规矩；    （2）召募期内，单个投资东说念主的累计认购范围莫得限制，但如本基金单个投资 东说念主累计认购的基金份额数达到或者跳动基金总份额的50%，基金料理东说念主不错采取部 分阐述等方式对该投资东说念主的认购请求进行限制。基金料理东说念主接受某笔或者某些认购 请求有可能导致投资者变相侧咫尺述50%比例要求的，基金料理东说念主有权断绝该等全 部或者部分认购请求。投资东说念主认购的基金份额数以基金合同奏效后登记机构的阐述 为准；    （3）基金料理东说念主可根据联系法律律例的规矩和商场情况，调养认购的数额限 制，基金料理东说念主应依照《信息清晰办法》的联系规矩在规矩媒介上给以公告。    十、认购的方式与阐述    投资者认购时期安排、投资者认购应提交的文献和办理的手续，由基金料理东说念主 根据联系法律律例及本基金基金合同，在基金份额发售公告中确定并清晰。    销售机构对认购请求的受理并不代表该请求一定得胜，而仅代表销售机构照实 接收到认购请求。认购的阐述以登记机构的阐述结果为准。对于认购请求及认购份 民生加银中证 A500 指数型证券投资基金            招募阐述书 额的阐述情况，投资东说念主应实时查询并妥善期骗正当权利，不然，由此产生的投资东说念主 任何损失由投资东说念主自行承担。    对于T日（此处，专指发售召募期内的服务日）来去时期内受理的认购请求， 在正常情况下，基金登记机构将在T+1日（同上）就请求的灵验性进行阐述。但对 请求灵验性的阐述仅代表照实接受了投资东说念主的认购请求，认购请求的得胜阐述应以 基金登记机构在本基金募聚合束后的登记阐述结果为准。投资东说念主应在基金合同奏效 后到各销售网点或以其规矩的其他正当方式查询最终阐述情况。    十一、召募期间认购资金利息的处理方式    灵验认购款项在召募期间产生的利息将折算为相应类别基金份额归基金份额抓 有东说念主总共，其中利息转份额的数目以登记机构的记录为准。    十二、召募期内召募资金的料理    基金召募期间召募的资金应当存入专门账户，在基金募聚合束前任何东说念主不得动 用。    十三、召募期间用度    基金召募期间的信息清晰费、司帐师费、讼师费以偏激他用度，不得从基金财 产中列支。    十四、将来条件许可情况下的基金模式转换    若基金料理东说念主注册并成立追踪标的指数的来去型绽开式指数基金（ETF），在 不转变本基金投资宗旨的前提下，本基金可变更为该ETF的集聚基金。集聚基金将 其绝大部分基金财产投资于该ETF，细密追踪标的指数阐扬，追求追踪偏离度和跟 踪舛误的最小化。以上变更需经基金料理东说念主和基金托管东说念主协商一致后修改基金合同， 不需召开基金份额抓有东说念主大会审议。 民生加银中证 A500 指数型证券投资基金                招募阐述书                     第七部分 基金备案    一、基金备案的条件    本基金自基金份额发售之日起 3 个月内，在基金召募份额总额不少于 2 亿份， 基金召募金额不少于 2 亿元东说念主民币且基金认购东说念主数不少于 200 东说念主的条件下，基金募 集期届满或基金料理东说念主依据法律律例及招募阐述书不错决定罢手基金发售，并在 理基金备案手续。    基金召募达到基金备案条件的，自基金料理东说念操纵理结束基金备案手续并取得中 国证监会书面阐述之日起，《基金合同》奏效；不然《基金合同》不奏效。基金管 理东说念主在收到中国证监会阐述文献的次日对《基金合同》奏效事宜给以公告。基金管 理东说念主应将基金召募期间召募的资金存入专门账户，在基金召募步履收尾前，任何东说念主 不得动用。    二、基金合同不可奏效时召募资金的处理方式    如果召募期限届满，未闲静基金备案条件，基金料理东说念主应当承担下列服务： 活期进款利息； 金料理东说念主、基金托管东说念主和销售机构为基金召募支付之一切用度应由各方各自承担。    三、基金存续期内的基金份额抓有东说念主数目和资产范围    《基金合同》奏效后，一语气 20 个服务日出现基金份额抓有东说念主数目不悦 200 东说念主 或者基金资产净值低于 5000 万元情形的，基金料理东说念主应当在如期陈述中给以清晰； 一语气 60 个服务日出现前述情形的，基金料理东说念主应在 10 个服务日内向中国证监会报 告并无情措置决策，如抓续运作、转换运作方式、与其他基金合并或者隔断基金合 同等，并在 6 个月内召集基金份额抓有东说念主大会进行表决。    法律律例或中国证监会另有规矩时，从其规矩。 民生加银中证 A500 指数型证券投资基金              招募阐述书               第八部分 基金份额的申购、赎回    一、申购和赎回场合    本基金的申购与赎回将通过销售机构进行。具体的销售机构将由基金料理东说念主在 招募阐述书或基金料理东说念主网站列明。基金料理东说念主可根据情况针对某类基金份额变更 或增减销售机构，并在基金料理东说念主网站公示。基金投资者应当在销售机构办理基金 销售业务的营业场合或按销售机构提供的其他方式办理基金份额的申购与赎回。    二、申购和赎回的绽开日实时期    投资东说念主在绽开日办理基金份额的申购和赎回，具体办理时期为上海证券来去所、 深圳证券来去所的正常来去日的来去时期，但基金料理东说念主根据法律律例、中国证监 会的要求或基金合同的规矩公告暂停申购、赎回时除外。    基金合同奏效后，若出现新的证券/期货来去商场、证券/期货来去所来去时期 变更或其他特殊情况，基金料理东说念主将视情况对前述绽开日及绽开时期进行相应的调 整，但应在实施日前依照《信息清晰办法》的联系规矩在规矩媒介上公告。    基金料理东说念主可根据践诺情况照章决定本基金运转办理申购的具体日历，具体业 务办理时期在申购运转公告中规矩。    基金料理东说念主自基金合同奏效之日起不跳动 3 个月运转办理赎回，具体业务办理 时期在赎回运转公告中规矩。    在确定申购运转与赎回运转时期后，基金料理东说念主应在申购、赎回绽开日前依照 《信息清晰办法》的联系规矩在规矩媒介上公告申购与赎回的运转时期。    基金料理东说念主不得在基金合同约定之外的日历或者时期办理基金份额的申购、赎 回或者转换。投资东说念主在基金合同约定之外的日历和时期无情申购、赎回或转换请求， 登记机构有权断绝，如登记机构接受的，视为投资东说念主不才一绽开日无情的申购、赎 回或转换请求，并按照下一绽开日的请求处理。    三、申购与赎回的原则 净值为基准进行计划； 民生加银中证 A500 指数型证券投资基金               招募阐述书 售机构该投资东说念主来去账号下托管的基金份额进行处理，即先阐述的份额先赎回，后 阐述的份额后赎回，以阐述所适用的赎回费率； 资者的正当权益不受挫伤并得到自制对待； 理司法等在治服基金合同和招募阐述书规矩的前提下，以各销售机构的具体规矩为 准。    基金料理东说念主可在法律律例允许的情况下，对上述原则进行调养。基金料理东说念主必 须在新司法运转实施前依照《信息清晰办法》的联系规矩在规矩媒介上公告。    四、申购与赎回的标准    投资东说念主必须根据销售机构规矩的标准，在绽开日的具体业务办理时期内无情申 购或赎回的请求。    投资东说念主申购基金份额时，必须全额托付申购款项，投资东说念主托付申购款项，申购 成立。基金份额登记机构阐述基金份额时，申购奏效。基金份额抓有东说念主在提交赎回 请求时，必须有富足的基金份额余额，不然所提交的赎回请求不成立。    基金份额抓有东说念主递交赎回请求，赎回成立；登记机构阐述赎回时，赎复活效。 基金份额抓有东说念主的赎回请求奏效后，基金料理东说念主将在 T＋7 日（包括该日）内支付 赎回款项。在发生多量赎回或基金合同载明的其他暂停赎回或减速支付赎回款项的 情形时，款项的支付办法参照基金合同联系条件处理。    如遇证券/期货来去所或来去商场数据传输延伸、通信系统故障、银行数据交 换系统故障或其他非基金料理东说念主及基金托管东说念主所能贬抑的因素影响业务处理经由， 则赎回款项划付时期相应顺延。    基金料理东说念主不错在法律律例和基金合同允许的范围内，对上述业务办理时期进 行调养，基金料理东说念主必须在调养实施前依照《信息清晰办法》的联系规矩在规矩媒 介上公告。 民生加银中证 A500 指数型证券投资基金               招募阐述书    基金料理东说念主应以来去时期收尾前受理灵验申购和赎回请求确本日行为申购或赎 回请求日（T 日），在正常情况下，本基金登记机构在 T+1 日内对该来去的灵验性 进行阐述。T 日提交的灵验请求，投资东说念主应在 T+2 日后(包括该日)实时到销售网点 柜台或以销售机构规矩的其他方式查询请求的阐述情况。若申购不得胜或无效，则 申购款项本金退还给投资东说念主。    基金销售机构对申购、赎回请求的受理并不代表请求一定得胜，而仅代表销售 机构照实接收到请求。申购、赎回请求的阐述以登记机构的阐述结果为准。对于申 请的阐述情况，投资东说念主应实时查询并妥善期骗正当权利，不然，由此产生的任何损 失由投资东说念主自行承担。    在法律律例允许的范围内，本基金登记机构可根据联系业务司法，对上述业务 办理时期进行调养，本基金料理东说念主将于运转实施前按照联系规矩给以公告。    五、申购和赎回的数目限制    投资者申购本基金份额时，通过销售机构每笔申购金额不得低于 10 元(含申购 费)，跳动最低申购金额的部分不设金额级差；如期定额投资策动、比例配售和红 利再投资不受此最低申购金额规矩限制；销售机构若有不同规矩，以销售机构规矩 为准，但不得低于 10 元的最低金额限制。    投资者赎回本基金基金份额时，可请求将其抓有的部分或一说念基金份额赎回。 本基金的投资者每个来去账户每笔最低赎回份额为 10 份，销售机构若有不同规矩， 以销售机构规矩为准，但不得低于 10 份的最低名额规矩。    本基金的投资者每个来去账户的最低基金份额余额为 10 份，销售机构若有不 同规矩，以销售机构规矩为准，但不得低于 10 份的最低名额规矩。本基金分歧单 个投资者累计抓有的基金份额上限进行限制，但单一投资者抓有基金份额数不得达 到或跳动基金份额总额的 50%(在基金运作过程中因基金份额赎回等情形导致被迫 达到或跳动 50%的除外)。 金料理东说念主应当采取设定单一投资者申购金额上限或基金单日净申购比例上限、断绝 民生加银中证 A500 指数型证券投资基金                       招募阐述书 大额申购、暂停基金申购等措施，切实保护存量基金份额抓有东说念主的正当权益。基金 料理东说念主基于投资运作与风险贬抑的需要，可采取上述措施对基金范围给以贬抑。具 体见基金料理东说念主联系公告。 额的数目限制。基金料理东说念主必须在调养实施前依照《信息清晰办法》的联系规矩在 规矩媒介上公告。    六、申购、赎回用度    本基金 A 类基金份额收取申购用度，C 类基金份额不收取申购用度。本基金 A 类基金份额的申购用度由申购 A 类基金份额的投资东说念主承担，不列入基金财产，主要 用于 A 类基金份额的商场推行、销售等各项用度。    本基金对通过基金料理东说念主直销中心申购本基金 A 类基金份额的特定投资群体与 除此之外的其他投资者实施离别的申购费率。特定投资群体指养老基金与照章成立 的养老策动筹集的资金偏激投资运营收益形成的补充养老基金，包括宇宙社会保障 基金、不错投资基金的地方社会保障基金、企业年金单一策动以及集算策动。如将 来出现经养老基金监管部门认同的新的养老基金类型，本公司将依据规矩将其纳入 特定投资群体范围。    投成本基金 A 类基金份额的特定投资群体，在基金料理东说念主的直销中心办理账户 认证手续后，即可享受申购费率 1 折优惠。基金招募阐述书规矩申购费率为固定金 额的，则按基金招募阐述书中费率规矩实践，不再享有费率优惠。    通过基金料理东说念主的直销中心申购本基金 A 类基金份额的特定投资群体申购费率 如下：             单笔申购金额 M             申购费率              M＜100 万元             0.15%              M≥500 万元           每笔 1000 元    其他客户申购本基金A类基金份额的申购费率如下：             单笔申购金额 M             申购费率 民生加银中证 A500 指数型证券投资基金                          招募阐述书              M＜100 万元                1.50%              M≥500 万元              每笔 1000 元    投资东说念主同日或异日屡次申购A类基金份额，须按每次申购所对应的费率层次分 别计费。当需要采取比例配售方式对灵验申购金额进行部分阐述时，投资东说念主申购费 率按照申购请求阐述金额所对应的费率计划，申购请求阐述金额不受申购最低名额 的限制。    本基金参加各销售机构发起的基金申购费率优惠步履，具体费率优惠决策以销 售机构的安排为准，请温雅销售机构公告或研究销售机构。    本基金的赎回用度由赎回基金份额的基金份额抓有东说念主承担，在基金份额抓有东说念主 赎回基金份额时收取。本基金赎回费率随赎回基金份额抓有时期的增多而递减，具 体见下表：    本基金 A 类基金份额的赎回费率如下：      抓有基金时期 T    赎回费率           赎回费归入基金财产的比例         T＜7 天     1.50%              100%         T≥30 天    0.00%                -    本基金 C 类基金份额的赎回费率如下：      抓有基金时期 T  赎回费率   赎回费归入基金财产的比例        T＜7 天    1.50%      100%        T≥7 天    0.00%        -    投资东说念主通过日常申购所得基金份额，抓有期限自登记机构阐述登记之日起计 算。 式，并最迟应于新的费率或收费方式实施日前依照《信息清晰办法》的联系规矩在 规矩媒介上公告。 以确保基金估值的自制性。具体处理原则与操作表率罢免联系法律律例以及监管部 门、自律司法的规矩。 民生加银中证 A500 指数型证券投资基金                          招募阐述书 东说念主利益无内容性不利影响的情形下根据商场情况开展基金促销步履。在基金促销活 动期间，按联系监管部门要求履行必要手续后，基金料理东说念主不错安妥调低基金申购 费率、赎回费率等。    七、申购份额与赎回金额的计划及处理方式    本基金 A 类基金份额和 C 类基金份额将分别计划基金份额净值并单独公告。本 基金种种基金份额净值的计划，均保留到极少点后 4 位，极少点后第 5 位四舍五入， 由此产生的收益或损失由基金财产承担。T 日的基金份额净值在本日收市后计划， 并在 T+1 日内公告。遇特殊情况，经履行安妥标准，不错安妥延伸计划或公告。    （1）若投资者遴荐申购 A 类基金份额，则申购份额的计划公式为：    申购用度=（申购金额×申购费率）÷（1＋申购费率）    净申购金额=申购金额－申购用度    申购份额＝净申购金额÷T 日 A 类基金份额的基金份额净值    申购用度=固定金额    净申购金额=申购金额－申购用度    申购份额＝净申购金额÷T 日 A 类基金份额的基金份额净值    （2）若投资者遴荐申购 C 类基金份额，则申购份额的计划公式为：    申购份额＝申购金额÷T 日 C 类基金份额的基金份额净值    （3）上述计划结果均按四舍五入方法，保留到极少点后 2 位，由此产生的收 益或损失由基金财产承担。    例：假设某非特定投资群体投资者投资 100，000 元申购本基金 A 类基金份额， 适用的申购费率为 1.50%，T 日 A 类基金份额的基金份额净值为 2.0000 元，则该投 资东说念主申购可得到的 A 类基金份额为：    申购用度＝（100，000×1.50%）（1＋1.50%）=1，477.83（元）    净申购金额=100，000－1，477.83=98，522.17（元）    申购份额＝98，522.17÷2.0000＝49，261.09（份） 民生加银中证 A500 指数型证券投资基金                        招募阐述书    即非特定投资群体投资者投资 100，000 元申购本基金 A 类基金份额，假设申购 当日 A 类基金份额的基金份额净值为 2.0000 元，则不错得到 49，261.09 份 A 类基金 份额。    例：假设某投资者投资 100，000 元申购本基金 C 类基金份额，适用的申购费率 为 0.00%，T 日 C 类基金份额的基金份额净值为 2.0000 元，则该投资者申购可得到 的 C 类基金份额份额为：    申购份额＝100，000.00÷2.0000＝50，000.00（份）    即：投资者投资 100，000 元申购本基金 C 类基金份额，假设申购当日 C 类基金 份额的基金份额净值为 2.0000 元，则不错得到 50，000.00 份 C 类基金份额。    （1）计划公式    若投资者赎回基金份额（A 类或 C 类），则赎回金额的计划公式为：    赎回总额＝赎回份额×T 日该类基金份额的基金份额净值    赎回用度＝赎回总额×赎回费率    赎回金额＝赎回总额－赎回用度    （2）上述计划结果均按四舍五入方法，保留到极少点后 2 位，由此产生的收 益或损失由基金财产承担。    例：假设某投资东说念主在 T 日赎回 10，000 份 A 类基金份额，抓有时期为 5 天，适用 的赎回费率为 1.50%，假设 T 日 A 类基金份额的基金份额净值为 2.0000 元，则其获 得的赎回金额计划如下:    赎回总额=10，000×2.0000=20，000.00（元）    赎回用度=20，000.00×1.50%=300.00（元）    赎回金额=20，000.00－300.00=19，700.00（元）   即：投资者赎回本基金 A 类基金份额 10，000 份，抓有时期为 5 天，假设赎回当 日 A 类基金份额的基金份额净值为 2.0000 元，则其可得到的赎回金额为 19，700.00 元。    例：假设某投资东说念主在 T 日赎回 10，000 份基金 C 类基金份额，抓有时期为 40 天， 适用的赎回费率为 0.00%，假设 T 日 C 类基金份额的基金份额净值为 2.0000 元，则 其取得的赎回金额计划如下:    赎回总额=10，000×2.0000=20，000.00（元） 民生加银中证 A500 指数型证券投资基金                      招募阐述书    赎回用度=20，000.00×0.00%=0.00（元）    赎回金额=20，000.00-0.00=20，000.00（元）    即：投资者赎回本基金 C 类基金份额 10，000 份，抓有时期为 40 天，假设赎回 当日 C 类基金份额的基金份额净值为 2.0000 元，则其可得到的赎回金额为 20，000.00 元。    八、断绝或暂停申购的情形    发生下列情况之一时，基金料理东说念主可断绝或暂停接受投资东说念主的申购请求： 金资产净值或者无法办理申购业务。 对基金功绩产生负面影响，或发生其他挫伤现有基金份额抓有东说念主利益的情形。 情况导致基金销售系统、基金注册登记系统、基金司帐系统等无法正常运行。 额的比例达到或者跳动 50%，或者变相侧目 50%聚合度的情形。 申购金额上限、基金单日净申购比例上限、单个投资东说念主累计抓有的基金份额上限、 单日或单笔申购金额上限的。 且领受估值技巧仍导致公允价值存在要紧不确定性时，经与基金托管东说念主协商阐述后， 基金料理东说念主应当暂停接受基金申购请求。    发生上述暂停申购情形之一（第 4、7、8 项除外）且基金料理东说念主决定暂停接受 基金投资者的申购请求时，基金料理东说念主应当根据联系规矩在规矩媒介上刊登暂停申 购公告。当发生上述第 7、8 项情形时，基金料理东说念主不错采取比例阐述等方式对该 投资东说念主的申购请求进行限制，基金料理东说念主也有权断绝该等一说念或者部分申购请求。 如果投资东说念主的申购请求被一说念或部分断绝的，被断绝的申购款项本金将退还给投资 民生加银中证 A500 指数型证券投资基金              招募阐述书 东说念主。在暂停申购的情况摒除时，基金料理东说念主应实时规复申购业务的办理。    九、暂停赎回或减速支付赎回款项的情形    发生下列情形之一时，基金料理东说念主可暂停接受投资东说念主的赎回请求或减速支付赎 回款项： 金资产净值或者无法办理赎回业务。 理东说念主可暂停接受基金份额抓有东说念主的赎回请求。 且领受估值技巧仍导致公允价值存在要紧不确定性时，经与基金托管东说念主协商阐述后， 基金料理东说念主应当减速支付赎回款项或暂停接受基金赎回请求。    发生上述情形之一（第 4 项除外）且基金料理东说念主决定暂停接受基金份额抓有东说念主 的赎回请求或减速支付赎回款项时，基金料理东说念主应在当日报中国证监会备案，已确 认的赎回请求，基金料理东说念主应足额支付；如暂时不可足额支付，应将可支付部分按 单个账户请求量占请求总量的比例分派给赎回请求东说念主，未支付部分可缓期支付。若 出现上述第 4 项所述情形，按基金合同的联系条件处理。基金份额抓有东说念主在请求赎 回时可预先遴荐将当日可能未获受理部分给以撤消。在暂停赎回的情况摒除时，基 金料理东说念主应实时规复赎回业务的办理并公告。    十、多量赎回的情形及处理方式    若本基金单个绽开日内的基金份额净赎回请求（赎回请求份额总额加上基金转 换中转出请求份额总额后扣除申购请求份额总额及基金转换中转入请求份额总额后 的余额）跳动前一绽开日的基金总份额的 10%，即合计是发生了多量赎回。    当基金出现多量赎回时，基金料理东说念主不错根据基金其时的资产组合情状决定全 额赎回或部分缓期赎回。 民生加银中证 A500 指数型证券投资基金              招募阐述书    （1）全额赎回：当基金料理东说念主合计有才调支付投资东说念主的一说念赎回请求时，按 正常赎回标准实践。    （2）部分缓期赎回：当基金料理东说念主合计支付投资东说念主的一说念赎回请求有贫穷或 合计因支付投资东说念主的赎回请求而进行的财产变现可能会对基金资产净值形成较大波 动时，基金料理东说念主在当日接受赎回比例不低于上一绽开日基金总份额 10%的前提下， 可对其余赎回请求缓期办理。对于当日的赎回请求，应当按单个账户赎回请求量占 赎回请求总量的比例，确定当日受理的赎回份额；对于未能赎回部分，投资东说念主在提 交赎回请求时不错遴荐缓期赎回或取消赎回。遴荐缓期赎回的，将自动转入下一个 绽开日络续赎回，直到一说念赎回为止；遴荐取消赎回的，当日未获受理的部分赎回 请求将被撤消。缓期的赎回请求与下一绽开日赎回请求一并处理，无优先权并以下 一绽开日的该类基金份额净值为基础计划赎回金额，依此类推，直到一说念赎回为止。 如投资东说念主在提交赎回请求时未作明确遴荐，投资东说念主未能赎回部分作自动缓期赎回处 理。部分缓期赎回不受单笔赎回最低份额的限制。    若基金发生多量赎回且出现单个基金份额抓有东说念主赎回请求跳动前一绽开日基金 总份额 20%（“大额赎回请求东说念主”）的，基金料理东说念主有权先行对该单个基金份额抓有 东说念主超出上一绽开日基金总份额 20%的赎回请求实施缓期办理。对于该单个基金份额 抓有东说念主占上一绽开日基金总份额 20%以内（含 20%）的赎回请求，基金料理东说念主根据 前段“（1）全额赎回”或“（2）部分缓期赎回”的约定方式与其他基金份额抓有东说念主 的赎回请求一并办理。对于上述因缓期办理而未能赎回部分，投资东说念主在提交赎回申 请时不错遴荐缓期赎回或取消赎回。遴荐缓期赎回的，将自动转入下一个绽开日继 续赎回，直到一说念赎回为止；遴荐取消赎回的，当日未获受理的部分赎回请求将被 撤消。如投资东说念主在提交赎回请求时未作明确遴荐，投资东说念主未能赎回部分作自动缓期 赎回处理。部分缓期赎回不受单笔赎回最低份额的限制。基金料理东说念主在履行安妥程 序后，有权根据其时商场环境调养前述比例及处理司法，并在规矩媒介上进行公告。    （3）暂停赎回：一语气 2 个绽开日以上（含本数）发生多量赎回，如基金料理 东说念主合计有必要，可暂停接受基金的赎回请求；依然接受的赎回请求不错减速支付赎 回款项，但不得跳动 20 个服务日，并应当在规矩媒介上进行公告。    当发生上述多量赎回并缓期办理时，基金料理东说念主应当通过公告、邮寄、传真或 者招募阐述书规矩的其他方式（包括但不限于短信、电子邮件或由基金销售机构通 民生加银中证 A500 指数型证券投资基金             招募阐述书 知等方式）在 3 个来去日内文告基金份额抓有东说念主，阐述联系处理方法，并依照《信 息清晰办法》的联系规矩在规矩媒介上刊登公告。    十一、暂停申购或赎回的公告和从头绽开申购或赎回的公告 清晰办法》的规矩在规矩媒介上刊登暂停公告。 办法》的规矩在规矩媒介上刊登基金从头绽开申购或赎回公告，并公布最近 1 个开 放日的种种基金份额净值。 告的增屡次数，但基金料理东说念主须依照《信息清晰办法》，最迟于从头绽开日在规矩 媒介上刊登从头绽开申购或赎回的公告，或根据践诺情况在暂停公告中明确从头开 放申购或赎回的时期，届时可不再另行发布从头绽开的公告。    十二、基金转换    基金料理东说念主不错根据联系法律律例以及基金合同的规矩决定开办本基金与基金 料理东说念主料理的其他基金之间的转换业务，基金转换不错收取一定的转换费，联系规 则由基金料理东说念主届时根据联系法律律例及基金合同的规矩制定并公告，并提前见告 基金托管东说念主与联系机构。    十三、基金份额的转让    在法律律例允许且条件具备的情况下，基金料理东说念主可受理基金份额抓有东说念主通过 中国证监会认同的来去场合或者来去方式进行份额转让的请求并由登记机构办理基 金份额的过户登记。基金料理东说念主拟受理基金份额转让业务的，将提前公告，基金份 额抓有东说念主应根据基金料理东说念主公告的业务司法办理基金份额转让业务。    十四、基金的非来去过户    基金的非来去过户是指基金登记机构受理袭取、捐赠和司法强制实践等情形而 产生的非来去过户以及登记机构认同、安妥法律律例的其它非来去过户。岂论在上 述何种情况下，接受划转的主体必须是照章不错抓有本基金基金份额的投资东说念主。    袭取是指基金份额抓有东说念主物化，其抓有的基金份额由其正当的袭取东说念主袭取；捐 赠指基金份额抓有东说念主将其正当抓有的基金份额捐馈遗公益性质的基金会或社会团体； 司法强制实践是指司法机构依据奏效司法文书和协助实践文告书要求登记机构将基 金份额抓有东说念主抓有的基金份额强制划转给其他天然东说念主、法东说念主或其他组织。办理非交 民生加银中证 A500 指数型证券投资基金            招募阐述书 易过户必须提供基金登记机构要求提供的联系汉典，对于安妥条件的非来去过户申 请按基金登记机构的规矩办理，并按基金登记机构规矩的圭臬收费。    十五、基金的转托管    基金份额抓有东说念主可请求办理已抓有基金份额在不同销售机构之间的转托管，基 金销售机构不错按照规矩的圭臬收取转托管费。尽管有前述约定，基金销售机构仍 有权决定是否办理基金份额转托管。    十六、如期定额投资策动    基金料理东说念主不错为投资东说念操纵理如期定额投资策动，具体司法由基金料理东说念主另行 规矩。投资东说念主在办理如期定额投资策动时可自行约定每期扣款金额，每期扣款金额 必须不低于基金料理东说念主在联系公告或更新的招募阐述书中所规矩的如期定额投资计 划最低申购金额。    十七、基金份额的冻结妥协冻    基金登记机构只受理国度有权机关照章要求的基金份额的冻结与解冻，以及登 记机构认同、安妥法律律例的其他情况下的冻结与解冻。    基金份额被冻结的，被冻结部分产生的权益一并冻结，被冻结部分份额仍然参 与收益分派。法律律例或监管机构另有规矩的除外。    十八、实施侧袋机制期间本基金的申购与赎回    本基金实施侧袋机制的，本基金的申购和赎回安排详见招募阐述书“侧袋机制” 部分的规矩或联系公告。 民生加银中证 A500 指数型证券投资基金               招募阐述书                    第九部分 基金的投资    一、投资宗旨    细密追踪标的指数，追求追踪偏离度和追踪舛误最小化。    二、投资范围    本基金的投资范围为具有精良流动性的金融器用，包括中证 A500 指数的成份 股偏激备选成份股（均含存托凭证，下同），其他非标的指数成份股(包含主板、创 业板、科创板偏激他国内照章刊行上市的股票、存托凭证)、债券(国债、地方政府 债、金融债、企业债、公司债、公开刊行的次级债、可转换债券(含分离来去可转 债的纯债部分)、可交换公司债券、央行单子、短期融资券、超短期融资券、中期 单子等)、资产支抓证券、债券回购、同行存单、银行进款、金融繁衍器用(包括股 指期货、国债期货)、货币商场器用以及法律律例或中国证监会允许基金投资的其 他金融器用(但须安妥中国证监会联系规矩)。    本基金可根据联系法律律例和基金合同的约定，参与融资业务和转融通证券出 借业务。    如法律律例或监管机构以后允许基金投资其他品种，基金料理东说念主在履行安妥程 序后，不错将其纳入投资范围。    本基金以标的指数（中证 A500 指数）成份股及备选成份股为主要投资对象。 股票资产投资比例不低于基金资产的 90%，投资于中证 A500 指数成份股和备选成 份股的资产不低于非现金基金资产的 80%；每个来去日日终在扣除股指期货合约、 国债期货合约需缴纳的来去保证金后，基金保留的现金或到期日在一年以内的政府 债券的比例臆测不低于基金资产净值的 5%，其中现金不包括结算备付金、存出保 证金、应收申购款等。    如果法律律例或中国证监会变更投资品种的投资比例限制，基金料理东说念主履行适 当标准后，不错调养上述投资品种的投资比例。    三、投资策略    本基金为股票型指数基金，股票资产投资比例不低于基金资产的 90%，大类资 产配置不行为本基金的中枢策略。一般情况下将保抓种种资产配置的基本褂讪。在 概述考量系统性风险、种种资产收益风险比值、股票资产估值、流动性要求、申购 民生加银中证 A500 指数型证券投资基金             招募阐述书 赎回以及分成等因素后，对基金资产配置作念出合适调养。    （1）个股投资策略    本基金主要采取完全复制法，即完全按照标的指数的成份股组成偏激权重构建 基金股票投资组合，并根据标的指数成份股偏激权重的变动进行相应调养，勤苦控 制本基金净值增长率与功绩比拟基准之间的日均追踪偏离度的统统值不跳动 0.35%， 年化追踪舛误不跳动 4%。但在因特殊情形导致基金无法完全投资于标的指数成份 股时，基金料理东说念主可采取包括成份股替代策略在内的其他指数投资技巧安妥调养基 金投资组合，以达到细密追踪标的指数的目的。特殊情形包括但不限于：1）法律 律例的限制；2）标的指数成份股流动性严重不及；3）标的指数的成份股票历久停 牌；4）标的指数成份股进行配股、增发或被接纳合并；5）标的指数成份股派发现 金股息；6）指数成份股如期或临时调养；7）标的指数编制方法发生变化；8）其 他基金料理东说念主认定不安妥投资的股票或可能严重限制本基金追踪标的指数的合理原 因等。    （2）存托凭证投资策略    本基金可投资存托凭证，本基金将衔尾对宏不雅经济情状、行业景气度、公司竞 争上风、公司治理结构、估值水对等因素的分析判断，遴荐投资价值高的存托凭证 进行投资。    出于对流动性、追踪舛误、灵验利用基金资产的考量，本基金应时对债券进行 投资。通过对宏不雅经济、商场利率、供求变化等因素的概述分析，采取从上至下的 策略判断将来利率变化和收益率弧线变动的趋势及幅度，确定组合久期。进而根据 种种资产的预期收益率，确定债券资产配置。    本基金可在概述商量预期收益率、信用风险、流动性等因素的基础上，遴荐投 资价值较高的资产支抓证券进行投资。    （1）股指期货投资策略    本基金可投资股指期货。本基金投资股指期货将根据风险料理的原则，以套期 保值为目的，力求提高投资效率、责问来去成本、缩小追踪舛误，而非用于投契或 民生加银中证 A500 指数型证券投资基金                 招募阐述书 用作杠杆器用放大基金的投资。    （2）国债期货投资策略    本基金投资国债期货，将根据风险料理的原则，以套期保值为目的，充分商量 国债期货的流动性和风险收益特征，在风险可控的前提下，限定参与国债期货投资。    为更好地终了投资宗旨，在加强风险戒备并治服审慎原则的前提下，本基金可 根据投长途理的需要参与融资及转融通证券出借业务。本基金将在分析商场情况、 投资者类型与结构、本基金历史申赎数据、出借证券流动脾气况等因素，合理确定 出借证券的范围、期限和比例。若联系融资及转融通证券出借业务的法律律例发生 变化，本基金将从其最新规矩。 标的前提下，罢免法律律例的规矩，相应调养或更新投资策略，并在招募阐述书更 新中公告。    四、投资限制    基金的投资组合应罢免以下限制：    （1）股票资产投资比例不低于基金资产的 90%，投资于中证 A500 指数成份股 和备选成份股的资产不低于非现金基金资产的 80%；    （2）本基金每个来去日日终在扣除股指期货合约、国债期货合约需缴纳的交 易保证金后，基金保留的现金或到期日在一年以内的政府债券的比例臆测不低于基 金资产净值的 5%，其中现金不包括结算备付金、存出保证金、应收申购款等；   （3）本基金投资于吞并原始权益东说念主的种种资产支抓证券的比例，不得跳动基金 资产净值的 10%；   （4）本基金抓有的一说念资产支抓证券，其市值不得跳动基金资产净值的 20%；   （5）本基金抓有的吞并(指吞并信用级别)资产支抓证券的比例，不得跳动该资 产支抓证券范围的 10%；   （6）本基金料理东说念主料理的一说念基金投资于吞并原始权益东说念主的种种资产支抓证券， 不得跳动其种种资产支抓证券臆测范围的 10%；   （7）本基金应投资于信用级别评级为 BBB 以上(含 BBB)的资产支抓证券。基 金抓有资产支抓证券期间，如果其信用等第下降、不再安妥投资圭臬，应在评级报 民生加银中证 A500 指数型证券投资基金               招募阐述书 密告布之日起 3 个月内给以一说念卖出；   （8）基金财产参与股票刊行申购，本基金所申报的金额不跳动本基金的总资产， 本基金所申报的股票数目不跳动拟刊行股票公司本次刊行股票的总量；   （9）本基金若参与股指期货来去，应当安妥下列投资限制：   ①本基金在职何来去日日终，抓有的买入股指期货合约价值，不得跳动基金资 产净值的 10%；   ②本基金在职何来去日日终，抓有的买入股指期货、国债期货合约价值与有价 证券市值之和，不得跳动基金资产净值的 100%。   其中，有价证券指股票、债券（不含到期日在一年以内的政府债券）、资产支抓 证券、买入返售金融资产（不含质押式回购）等；   ③本基金在职何来去日日终，抓有的卖出股指期货合约价值不得跳动基金抓有 的股票总市值的 20%；   ④本基金所抓有的股票市值和买入、卖出股指期货合约价值，臆测（轧差计划） 应当安妥基金合同对于股票投资比例的联系约定；   ⑤本基金在职何来去日内来去（不包括平仓）的股指期货合约的成交金额不得 跳动上一来去日基金资产净值的 20%；   （10）本基金参与融资业务后，在职何来去日日终，抓有的融资买入股票与其 他有价证券市值之和，不得跳动基金资产净值的 95%；   （11）本基金参与转融通证券出借业务，应当安妥下列投资限制：   ①出借证券资产不得跳动基金资产净值的 30%，出借期限在 10 个来去日以上的 出借证券应纳入《流动性风险料理规矩》所述流动性受限证券的范围；   ②本基金参与出借业务的单只证券不得跳动基金抓有该证券总量的 50%；   ③最近 6 个月内日均基金资产净值不得低于 2 亿元；   ④证券出借的平均剩余期限不得跳动 30 天，平均剩余期限按照市值加权平均计 算；   （12）本基金资产总值不得跳动基金资产净值的 140%；   （13）本基金主动投资于流动性受限资产的市值臆测不得跳动基金资产净值的 素致使基金不安妥该比例限制的，本基金料理东说念主不得主动新增流动性受限资产的投 资； 民生加银中证 A500 指数型证券投资基金                   招募阐述书   （14）本基金与私募类证券资管产物及中国证监会认定的其他主体为来去敌手 开展逆回购来去的，可接受质押品的禀赋要求应当与基金合同约定的投资范围保抓 一致；   （15）本基金参与国债期货来去，应当治服下列要求：   ①本基金在职何来去日日终，抓有的买入国债期货合约价值，不得跳动基金资 产净值的 15%；   ②本基金在职何来去日日终，抓有的买入国债期货和股指期货合约价值与有价 证券市值之和，不得跳动基金资产净值的 95%。其中，有价证券指股票、债券（不 含到期日在一年以内的政府债券）、资产支抓证券、买入返售金融资产（不含质押 式回购）等；   ③本基金在职何来去日日终，抓有的卖出洋债期货合约价值不得跳动基金抓有 的债券总市值的 30%；   ④本基金所抓有的债券（不含到期日在一年以内的政府债券）市值和买入、卖 出洋债期货合约价值，臆测（轧差计划）应当安妥基金合同对于债券投资比例的有 关约定；   ⑤本基金在职何来去日内来去（不包括平仓）的国债期货合约的成交金额不得 跳动上一来去日基金资产净值的 30%；   （16）本基金投资存托凭证的比例限制依照境内上市来去的股票实践；   （17）法律律例及中国证监会规矩的和《基金合同》约定的其他投资限制。    除上述第（2）、（7）、（11）、（13）、（14）项外，因证券、期货商场波动、证券 刊行东说念主合并、基金范围变动等基金料理东说念主之外的因素致使基金投资比例不安妥上述 规矩投资比例的，基金料理东说念主应当在 10 个来去日内进行调养，但中国证监会规矩 的特殊情形除外。因证券商场波动、上市公司合并、基金范围变动等基金料理东说念主之 外的因素致使基金投资不安妥第（11）项规矩的，基金料理东说念主不得新增出借业务。 法律律例另有规矩的，从其规矩。    基金料理东说念主应当自基金合同奏效之日起 6 个月内使基金的投资组合比例安妥基 金合同的联系约定。在上述期间内，本基金的投资范围、投资策略应当安妥基金合 同的约定。基金托管东说念主对基金的投资的监督与检验自基金合同奏效之日起运转。    法律律例或监管部门取消或变更上述限制，如适用于本基金，基金料理东说念主在履 行安妥标准后，则本基金投资不再受联系限制或以变更后的规矩为准。 民生加银中证 A500 指数型证券投资基金             招募阐述书    为珍贵基金份额抓有东说念主的正当权益，基金财产不得用于下列投资或者步履：    （1）承销证券；    （2）违抗规矩向他东说念主贷款或者提供担保；    （3）从事承担无尽服务的投资；    （4）买卖其他基金份额，然而中国证监会另有规矩的除外；    （5）向其基金料理东说念主、基金托管东说念主出资；    （6）从事内幕来去、驾驭证券来去价钱偏激他不正大的证券来去步履；    （7）法律、行政律例和中国证监会规矩阻止的其他步履。    基金料理东说念主运用基金财产买卖基金料理东说念主、基金托管东说念主偏激控股鼓励、践诺控 制东说念主或者与其有要紧锋利关系的公司刊行的证券或者承销期内承销的证券，或者从 事其他要紧关联来去的，应当安妥基金的投资宗旨和投资策略，罢免基金份额抓有 东说念主利益优先原则，戒备利益突破，建立健全里面审批机制和评估机制，按照商场公 平合理价钱实践。联系来去必须预先得到基金托管东说念主的同意，并按法律律例给以披 露。要紧关联来去应提交基金料理东说念主董事会审议，并经过三分之二以上的孤苦董事 通过。基金料理东说念主董事会应至少每半年对关联来去事项进行审查。    如法律、行政律例或监管部门取消或变更上述阻止性规矩，基金料理东说念主在履行 安妥标准后，本基金可不受上述规矩的限制或以变更后的规矩为准。    五、标的指数与功绩比拟基准    本基金为股票指数型基金，标的指数为中证 A500 指数。    将来若出现标的指数不安妥要求（因成份股价钱波动等指数编制方法变动之外 的因素致使标的指数不安妥要求的情形除外）、指数编制机构退出等情形，基金管 理东说念主应当自该情形发生之日起十个服务日内向中国证监会陈述并无情措置决策，如 转换运作方式、与其他基金合并、或者隔断基金合同等，并在 6 个月内召集基金份 额抓有东说念主大会进行表决，基金份额抓有东说念主大会未得胜召开或就上述事项表决未通过 的，基金合同隔断。    自指数编制机构罢手标的指数的编制及发布至措置决策确如期间，基金料理东说念主 应按照指数编制机构提供的最近一个来去日的指数信息罢免基金份额抓有东说念主利益优 先原则援助基金投资运作。 民生加银中证 A500 指数型证券投资基金                 招募阐述书 （税后）×5%。    中证 A500 指数由中证指数有限公司编制，该指数从各行业登第市值较大、流 动性较好的 500 只证券行为指数样本，以反应各行业最具代表性上市公司证券的整 体阐扬。本基金料理东说念主合计，该功绩比拟基准现在随机至意反应本基金的风险收益 特征。    六、风险收益特征    本基金为股票型基金，预期风险与预期收益高于羼杂型基金、债券型基金与货 币商场基金。同期本基金为被迫式投资的股票型指数基金，具有与标的指数以及标 的指数所代表的公司相似的风险收益特征。    七、基金料理东说念主代表基金期骗鼓励或债权东说念主权利的处理原则及方法 基金份额抓有东说念主的利益； 牟取任何欠妥利益。    八、侧袋机制的实施和投资运作安排    当基金抓有特定资产且存在或潜在大额赎回请求时，根据最大限制保护基金份 额抓有东说念主利益的原则，基金料理东说念主经与基金托管东说念主协商一致，并参谋司帐师事务所 见地后，不错依照法律律例及基金合同的约定启用侧袋机制。    侧袋机制实施期间，本部分约定的投资组合比例、投资策略、组合限制、功绩 比拟基准、风险收益特征等约定仅适用于主袋账户。    侧袋账户的实施条件、实施标准、运作安排、投资安排、特定资产的处置变现 和支付等对投资者权益有要紧影响的事项详见招募阐述书“侧袋机制”部分的规矩。 民生加银中证 A500 指数型证券投资基金           招募阐述书                    第十部分 基金的财产    一、基金资产总值    基金资产总值是指购买的种种有价证券、银行进款本息、基金应收申购款偏激 他资产的价值总和。    二、基金资产净值    基金资产净值是指基金资产总值减去基金欠债后的价值。    三、基金财产的账户    基金托管东说念主根据联系法律律例、表苟且文献为本基金开立资金账户、证券账户 以及投资所需的其他专用账户。开立的基金专用账户与基金料理东说念主、基金托管东说念主、 基金销售机构和基金登记机构自有的财产账户以偏激他基金财产账户相孤苦。    四、基金财产的守护和刑事服务    本基金财产孤苦于基金料理东说念主、基金托管东说念主、基金销售机构和证券经纪商的财 产，并由基金托管东说念主守护。基金料理东说念主、基金托管东说念主、基金登记机构和基金销售机 构以其自有的财产承担其自身的法律服务，其债权东说念主不得对本基金财产期骗请求冻 结、扣押或其他权利。除照章律律例和《基金合同》的规矩刑事服务外，基金财产不得 被刑事服务。    基金料理东说念主、基金托管东说念主因照章落幕、被照章撤消或者被照章宣告收歇等原因 进行算帐的，基金财产不属于其算帐财产。基金料理东说念主料理运作基金财产所产生的 债权，不得与其固有资产产生的债务彼此抵销；基金料理东说念主料理运作不同基金的基 金财产所产生的债权债务不得彼此抵销。非因基金财产自己承担的债务，不得对基 金财产强制实践。 民生加银中证 A500 指数型证券投资基金             招募阐述书                  第十一部分 基金资产估值    一、估值日    本基金的估值日为本基金联系的证券来去场合的来去日以及国度法律律例规矩 需要对外皮露基金净值的非来去日。    二、估值对象    基金所领有的股票、存托凭证、债券、资产支抓证券和银行进款本息、应收款 项、股指期货合约、国债期货合约、其它投资等资产及欠债。    三、估值原则    基金料理东说念主在确定联系金融资产和金融欠债的公允价值时，应安妥《企业司帐 准则》、监管部门联系规矩。    （一）对存在活跃商场且随机获取相通资产或欠债报价的投资品种，在估值日 有报价的，除司帐准则规矩的例外情况外，应将该报价不加调养地应用于该资产或 欠债的公允价值计量。估值日无报价且最近来去日后未发生影响公允价值计量的重 大事件的，应领受最近来去日的报价确定公允价值。有充足根据标明估值日或最近 来去日的报价不可果然反应公允价值的，搪塞报价进行调养，确定公允价值。    与上述投资品种相通，但具有不同特征的，应以相通资产或欠债的公允价值为 基础，并在估值技巧中商量不同特征因素的影响。特征是指对资产出售或使用的限 制等，如果该限制是针对资产抓有者的，那么在估值技巧中不应将该限制行为特征 商量。此外，基金料理东说念主不应试虑因其多量抓有联系资产或欠债所产生的溢价或折 价。    （二）对不存在活跃商场的投资品种，应领受在当前情况下适用况兼有富足可 利用数据和其他信息支抓的估值技巧确定公允价值。领受估值技巧确定公允价值时， 应优先使用可不雅察输入值，只消在无法取得联系资产或欠债可不雅察输入值或取得不 切实可行的情况下，才不错使用不可不雅察输入值。    （三）如经济环境发生要紧变化或证券刊行东说念主发生影响证券价钱的要紧事件， 使潜在估值调养对前一估值日的基金资产净值的影响在 0.25%以上的，搪塞估值进 行调养并确定公允价值。    四、估值方法 民生加银中证 A500 指数型证券投资基金               招募阐述书    （1）来去所上市的有价证券（包括股票等），以其估值日在证券来去所挂牌的 市价（收盘价）估值；估值日无来去的，且最近来去日后经济环境未发生要紧变化 或证券刊行机构未发生影响证券价钱的要紧事件的，以最近来去日的市价（收盘价） 估值；如最近来去日后经济环境发生了要紧变化或证券刊行机构发生影响证券价钱 的要紧事件的，可参考近似投资品种的现行市价及要紧变化因素，调养最近来去市 价，确定公允价钱。    （2）来去所处于未上市期间的有价权益证券应区分如下情况处理： 一股票的估值方法估值；该日无来去的，以最近一日的市价（收盘价）估值。 以可靠计量公允价值的情况下，按成本估值。 次公开刊行股票时公司鼓励公开发售股份、通过巨额来去取得的带限售期的股票等， 不包括停牌、新刊行未上市、回购来去中的质押券等流通受限股票，按监管机构或 行业协会联系规矩确定公允价值。    （1）对于已上市或已挂牌转让的不含权固定收益品种（另有规矩的除外），选 取第三方估值基准服务机构提供的相应品种当日的估值全价，基金料理东说念主应根据相 关法律、律例的规矩进行涉税处理（下同）。    （2）对于已上市或已挂牌转让的含权固定收益品种（另有规矩的除外），登第 第三方估值基准服务机构提供的相应品种当日的唯独估值全价或推选估值全价。    对于含投资者回售权的固定收益品种，期骗回售权的，在回售登记日至践诺收 款日历间登第第三方估值基准服务机构提供的相应品种的唯独估值全价或推选估值 全价。回售登记期截止日（含当日）后未期骗回售权的按照长待偿期所对应的价钱 进行估值。    （3）对于在来去所商场上市来去的公开刊行的可转换债券等有活跃商场的含 转股权的债券，实行全价来去的债券登第估值日收盘价行为估值全价；实行净价交 易的债券登第估值日收盘价并加计每百元应计利息行为估值全价。    （4）对于未上市或未挂牌转让且不存在活跃商场的固定收益品种，应领受在 当前情况下适用况兼有富足可利用数据和其他信息支抓的估值技巧确定其公允价值。 民生加银中证 A500 指数型证券投资基金               招募阐述书    （5）当基金料理东说念主合计第三方估值基准服务机构发布的估值或估值区间未能 体现公允价值时，基金料理东说念主应概述第三方估值基准服务机构估值结果以及里面评 估结果，经与基金托管东说念主协商，严慎确定公允价值，并按联系律例的规矩，发布相 关公告，充分清晰确定公允价值的方法、联系估值结果等信息。 估值当日无结算价的，且最近来去日后经济环境未发生要紧变化的，领受最近来去 日结算价估值。 投资基金业协会发布的联系规矩进行估值，确保估值的公允性。 料理东说念主可根据具体情况与基金托管东说念主约定后，按最能反应公允价值的价钱估值。 保基金估值的自制性。 国度最新规矩估值。    如基金料理东说念主或基金托管东说念主发现基金估值违抗基金合同订明的估值方法、标准 及联系法律律例的规矩或者未能充分珍贵基金份额抓有东说念主利益时，应立即文告对方， 共同查明原因，两边协商措置。    根据联系法律律例，基金资产净值计划和基金司帐核算的义务由基金料理东说念主承 担。本基金的基金司帐服务方由基金料理东说念主担任，因此，就与本基金联系的司帐问 题，如经联系各方在对等基础上充分磋商后，仍无法达成一问候见的，按照基金管 理东说念主对基金净值信息的计划结果对外给以公布。由此给基金份额抓有东说念主和基金形成 的损失以及因该来去日基金净值计划顺延障碍而引起的损失，由基金料理东说念主负责赔 付，基金托管东说念主不承担相应服务。    五、估值标准 该类基金份额的余额数目计划，精准到 0.0001 元，极少点后第五位四舍五入。基金 料理东说念主不错设立大额赎回情形下的净值精度济急调养机制。国度另有规矩的，从其 民生加银中证 A500 指数型证券投资基金               招募阐述书 规矩。    基金料理东说念主于每个估值日计划基金资产净值及种种基金份额净值，并按规矩公 告。 基金合同的规矩暂停估值时除外。基金料理东说念主每个估值日对基金资产估值后，将各 类基金份额净值结果发送基金托管东说念主，经基金托管东说念主复核无误后，由基金料理东说念主按 规矩对外公布。    六、估值障碍的处理    基金料理东说念主和基金托管东说念主将采取必要、安妥、合理的措施确保基金资产估值的 准确性、实时性。当某类基金份额净值极少点后 4 位以内(含第 4 位)发生估值计划 障碍时，视为该类基金份额净值障碍。    基金合同确当事东说念主应按照以下约定处理：    本基金运作过程中，如果由于基金料理东说念主或基金托管东说念主、或登记机构、或销售 机构、或投资东说念主自身的障碍形成估值障碍，导致其他当事东说念主遇到损失的，障碍的责 任东说念主应当对由于该估值障碍遇到损欠妥事东说念主(“受损方”)的顺利损失按下述“估值障碍 处理原则”给予补偿，承担补偿服务。    上述估值障碍的主要类型包括但不限于：汉典申报差错、数据传输差错、数据 计划差错、系统故障差错、下达指示差错等。    （1）估值障碍已发生，但尚未给当事东说念主形成损失机，估值障碍服务方应实时 协作各方，实时进行更正，因更正估值障碍发生的用度由估值障碍服务方承担；由 于估值障碍服务方未实时更正已产生的估值障碍，给当事东说念主形成损失的，由估值错 误服务方对顺利损失承担补偿服务；若估值障碍服务方依然积极协作，况兼有协助 义务确当事东说念主有富足的时期进行更正而未更正，则其应当承担相应补偿服务。估值 障碍服务方搪塞更正的情况向联系当事东说念主进行阐述，确保估值障碍已得到更正。    （2）估值障碍的服务方春联系当事东说念主的顺利损失负责，分歧转折损失负责， 况兼仅对估值障碍的联系顺利当事东说念主负责，分歧第三方负责。    （3）因估值障碍而取得欠妥得利确当事东说念主负有实时返还欠妥得利的义务。但 估值障碍服务方仍搪塞估值障碍负责。如果由于取得欠妥得利确当事东说念主不返还或不 民生加银中证 A500 指数型证券投资基金              招募阐述书 一说念返还欠妥得利形成其他当事东说念主的利益损失(“受损方”)，则估值障碍服务方应 补偿受损方的损失，并在其支付的补偿金额的范围内对取得欠妥得利确当事东说念主享有 要求托付欠妥得利的权利；如果取得欠妥得利确当事东说念主依然将此部分欠妥得利返还 给受损方，则受损方应当将其依然取得的补偿额加上依然取得的欠妥得利返还的总 和跳动其践诺损失的差额部分支付给估值障碍服务方。    （4）估值障碍调养领受尽量规复至假设未发生估值障碍的正确情形的方式。    估值障碍被发现后，联系确当事东说念主应当实时进行处理，处理的标准如下：    （1）查明估值障碍发生的原因，列明总共确当事东说念主，并根据估值障碍发生的 原因确定估值障碍的服务方。    （2）根据估值障碍处理原则或当事东说念主协商的方法对因估值障碍形成的损失进 行评估。    （3）根据估值障碍处理原则或当事东说念主协商的方法由估值障碍的服务方进行更 正和补偿损失。    （4）根据估值障碍处理的方法，需要修改基金登记机构来去数据的，由基金 登记机构进行更正，并就估值障碍的更正向联系当事东说念主进行阐述。    （1）基金份额净值计划出现障碍时，基金料理东说念主应当立即给以纠正，通报基 金托管东说念主，并采取合理的措施详确损失进一步扩大。    （2）任一类基金份额净值障碍偏差达到该类基金份额净值的 0.25%时，基金 料理东说念主应当通报基金托管东说念主，并报中国证监会备案；障碍偏差达到该类基金份额净 值的 0.5%时，基金料理东说念主应当公告，并报中国证监会备案。    （3）当基金份额净值计划差错给基金和基金份额抓有东说念主形成损失需要进行赔 偿时，基金料理东说念主和基金托管东说念主应根据践诺情况界定两边承担的服务，经阐述后按 以下条件进行补偿：    ①本基金的基金司帐服务方由基金料理东说念主担任，与本基金联系的司帐问题，如 经两边在对等基础上充分磋商后，尚不可达成一致时，按基金料理东说念主的建议实践， 由此给基金份额抓有东说念主和基金财产形成的损失，由基金料理东说念主负责赔付。    ②若基金料理东说念主计划的基金份额净值已由基金托管东说念主复核阐述后公告，由此给 基金份额抓有东说念主形成损失的，应根据法律律例的规矩对投资者或基金支付补偿金， 民生加银中证 A500 指数型证券投资基金             招募阐述书 就践诺向投资者或基金支付的补偿金额，基金料理东说念主与基金托管东说念主按照障碍进程各 自承担相应的服务。    ③如基金料理东说念主和基金托管东说念主对基金份额净值的计划结果，天然屡次从头计划 和查对，尚不可达成一致时，为幸免不可按时公布基金份额净值的情形，以基金管 理东说念主的计划结果对外公布，由此给基金份额抓有东说念主和基金形成的损失，由基金料理 东说念主负责赔付。    ④由于基金料理东说念主提供的信息障碍（包括但不限于基金申购或赎回金额等）， 进而导致基金份额净值计划障碍而引起的基金份额抓有东说念主和基金财产的损失，由基 金料理东说念主负责赔付。    （4）前述内容如法律律例或监管机关另有规矩的，从其规矩处理。如果行业 另有通行作念法，基金料理东说念主和基金托管东说念主应本着对等和保护基金份额抓有东说念主利益的 原则进行协商。    七、暂停估值的情形 业时； 阐述后，基金料理东说念主应当暂停估值；    八、基金净值的阐述    基金资产净值和种种基金份额净值由基金料理东说念主负责计划，基金托管东说念主负责进 行复核。基金料理东说念主应于每个估值日来去收尾后计划当日的基金资产净值和种种基 金份额净值并发送给基金托管东说念主。基金托管东说念主对净值计划结果复核阐述后发送给基 金料理东说念主，由基金料理东说念主对基金净值按规矩给以公布。    九、特殊情况的处理 不行为基金资产估值障碍处理。 数编制机构、证券经纪机构、期货经纪机构等机构发送的数据障碍或国度司帐政策 变更、商场司法变更等非基金料理东说念主与基金托管东说念主原因，基金料理东说念主和基金托管东说念主 民生加银中证 A500 指数型证券投资基金           招募阐述书 天然依然采取必要、安妥、合理的措施进行检验，然而未能发现该障碍而形成的基 金资产估值障碍，基金料理东说念主、基金托管东说念主免除补偿服务。但基金料理东说念主、基金托 管东说念主应积极采取必要的措施摒除或平缓由此形成的影响。    十、实施侧袋机制期间的基金资产估值    本基金实施侧袋机制的，应根据本部分的约定对主袋账户资产进行估值并清晰 主袋账户的基金净值信息，暂停清晰侧袋账户份额净值。 民生加银中证 A500 指数型证券投资基金              招募阐述书                 第十二部分 基金用度与税收    一、基金用度的种类 裁费； 用。    二、基金用度计提方法、计提圭臬和支付方式    本基金的料理费按前一日基金资产净值的 0.50%年费率计提。料理费的计划方 法如下：    H＝E×0.50%÷当年天数    H 为逐日应计提的基金料理费    E 为前一日的基金资产净值    基金料理费逐日计提，逐日累计至每月月末，按月支付，经基金料理东说念主与基金 托管东说念主两边查对无误后，基金托管东说念主按照与基金料理东说念主协商一致的方式于次月首日 起 5 个服务日内从基金财产中一次性支付给基金料理东说念主。若遇法定节沐日、公放假 等，支付日历顺延。    本基金的托管费按前一日基金资产净值的 0.10%的年费率计提。托管费的计划 方法如下：    H＝E×0.10%÷当年天数 民生加银中证 A500 指数型证券投资基金                招募阐述书    H 为逐日应计提的基金托管费      E 为前一日的基金资产净值      基金托管费逐日计提，逐日累计至每月月末，按月支付，经基金料理东说念主与基金 托管东说念主两边查对无误后，基金托管东说念主按照与基金料理东说念主协商一致的方式于次月首日 起 5 个服务日内从基金财产中一次性支取。若遇法定节沐日、公放假等，支付日历 顺延。    本基金 A 类基金份额不收取销售服务费，C 类基金份额的销售服务费按前一日 C 类基金份额的基金资产净值的 0.30%年费率计提。计划方法如下：    H＝E×0.30%÷当年天数    H 为 C 类基金份额逐日应计提的销售服务费    E 为 C 类基金份额前一日基金资产净值      C 类基金份额销售服务费逐日计提，逐日累计至每月月末，按月支付，经基金 料理东说念主与基金托管东说念主两边查对无误后，基金托管东说念主按照与基金料理东说念主协商一致的方 式于次月首日起 5 个服务日内从基金资产中一次性支付给登记机构，登记机构收到 后按联系合同规矩支付给基金销售机构。若遇法定节沐日、公放假等，支付日历顺 延。    上述“一、基金用度的种类”中第 4－10 项用度，根据联系律例及相应契约规矩， 按用度践诺支拨金额列入当期用度，由基金托管东说念主从基金财产中支付。    三、不列入基金用度的名目    下列用度不列入基金用度： 金财产的损失；    四、实施侧袋机制期间的基金用度    本基金实施侧袋机制的，与侧袋账户联系的用度不错从侧袋账户中列支，但应 待侧袋账户资产变现后方可列支，联系用度可酌情收取或减免，但不得收取料理费， 民生加银中证 A500 指数型证券投资基金           招募阐述书 详见招募阐述书“侧袋机制”部分的规矩。    五、基金税收    本基金运作过程中触及的各征税主体，其征税义务按国度税收法律、律例实践。 基金财产投资的联系税收，由基金份额抓有东说念主承担，基金料理东说念主或者其他扣缴义务 东说念主按照国度联系税收征收的规矩代扣代缴。 民生加银中证 A500 指数型证券投资基金             招募阐述书                第十三部分 基金的收益与分派    一、基金利润的组成    基金利润指基金利息收入、投资收益、公允价值变动收益和其他收入扣除相 关用度后的余额，基金已终了收益指基金利润减去公允价值变动收益后的余额。    二、基金可供分派利润    基金可供分派利润指收尾收益分派基准日基金未分派利润与未分派利润中已 终了收益的孰低数。    三、基金收益分派原则 收益分派，具体分派决策以公告为准，若《基金合同》奏效不悦 3 个月可不进行收 益分派； 红利或将现金红利自动转为相应类别的基金份额进行再投资；若投资者不遴荐，本 基金默许的收益分派方式是现金分成； 不同，基金料理东说念主可对种种别基金份额分别制定收益分派决策。本基金吞并类别的 每一基金份额享有同瓜分派权；    在不违抗法律律例的规矩且对基金份额抓有东说念主利益无内容性不利影响的前提下， 基金料理东说念主在履行安妥标准后，可对上述基金收益分派原则进行调养，并于变更实 施日前在规矩媒介公告。    四、收益分派决策    基金收益分派决策中应载明截止收益分派基准日的可供分派利润、基金收益分 配对象、分派时期、分派数额及比例、分派方式等内容。    五、收益分派决策的确定、公告与实施    本基金收益分派决策由基金料理东说念主拟定，并由基金托管东说念主复核，在 2 日内在规 定媒介公告。    六、基金收益分派中发生的用度    基金收益分派时所发生的银行转账或其他手续用度由投资者自行承担。当投 民生加银中证 A500 指数型证券投资基金           招募阐述书 资者的现金红利小于一定金额，不及以支付银行转账或其他手续用度时，基金登记 机构可将基金份额抓有东说念主的现金红利自动转为相应类别的基金份额。红利再投资的 计划方法，依照《业务司法》实践。    七、实施侧袋机制期间的收益分派     本基金实施侧袋机制的，侧袋账户不进行收益分派。 民生加银中证 A500 指数型证券投资基金                    招募阐述书                第十四部分 基金的司帐与审计    一、基金司帐政策 年度按如下原则：如果《基金合同》奏效少于 2 个月，不错并入下一个司帐年度披 露； 计核算，按照联系规矩编制基金司帐报表； 以书面方式阐述。    二、基金的年度审计 和国证券法》规矩的司帐师事务所偏激注册司帐师对本基金的年度财务报表进行审 计。 司帐师事务所需在 2 日内在规矩媒介公告。 民生加银中证 A500 指数型证券投资基金              招募阐述书                 第十五部分 基金的信息清晰    一、本基金的信息清晰应安妥《基金法》、《运作办法》、《信息清晰办法》、《流 动性风险料理规矩》、《基金合同》偏激他联系规矩。联系法律律例对于信息清晰的 规矩发生变化时，本基金从其最新规矩。    二、信息清晰义务东说念主    本基金信息清晰义务东说念主包括基金料理东说念主、基金托管东说念主、召集基金份额抓有东说念主大 会的基金份额抓有东说念主等法律、行政律例和中国证监会规矩的天然东说念主、法东说念主和违法东说念主 组织。    本基金信息清晰义务东说念主以保护基金份额抓有东说念主利益为根底起点，按照法律法 规和中国证监会的规矩清晰基金信息，并保证所清晰信息的果然性、准确性、齐全 性、实时性、简明性和易得性。    本基金信息清晰义务东说念主应当在中国证监会规矩时期内，将应予清晰的基金信息 通过安妥中国证监会规矩条件的宇宙性报刊（以下简称“规矩报刊”）及《信息披 露办法》规矩的互联网网站（以下简称“规矩网站”）等媒介清晰，并保证基金投 资者随机按照《基金合同》约定的时期和方式查阅或者复制公开清晰的信息汉典。    三、本基金信息清晰义务东说念主承诺公开清晰的基金信息，不得有下列步履：    四、本基金公开清晰的信息应领受汉文文本。同期领受外文文本的，基金信息 清晰义务东说念主应保证不同文本的内容一致。不同文本之间发生歧义的，以汉文文本为 准。    本基金公开清晰的信息领受阿拉伯数字；除极端阐述外，货币单元为东说念主民币元。    五、公开清晰的基金信息    公开清晰的基金信息包括：    （一）基金招募阐述书、《基金合同》、基金托管契约、基金产物汉典纲目 民生加银中证 A500 指数型证券投资基金             招募阐述书 份额抓有东说念主大会召开的司法及具体标准，阐述基金产物的特性等触及基金投资者重 大利益的事项的法律文献。 明基金认购、申购和赎回安排、基金投资、基金产物特性、风险揭示、信息清晰及 基金份额抓有东说念主服务等内容。《基金合同》奏效后，基金招募阐述书的信息发生重 大变更的，基金料理东说念主应当在三个服务日内，更新基金招募阐述书并登载在规矩网 站上；基金招募阐述书其他信息发生变更的，基金料理东说念主至少每年更新一次。基金 隔断运作的，基金料理东说念主不再更新基金招募阐述书。 监督等步履中的权利、义务关系的法律文献。 的基金纲目信息。《基金合同》奏效后，基金产物汉典纲目的信息发生要紧变更的， 基金料理东说念主应当在三个服务日内，更新基金产物汉典纲目，并登载在规矩网站及基 金销售机构网站或营业网点；基金产物汉典纲目其他信息发生变更的，基金料理东说念主 至少每年更新一次。基金隔断运作的，基金料理东说念主不再更新基金产物汉典纲目。    基金召募请求经中国证监会注册后，基金料理东说念主在基金份额发售的三日前，将 基金份额发售公告、基金招募阐述书领导性公告和基金合同领导性公告登载在规矩 报刊上，将基金份额发售公告、基金招募阐述书、基金产物汉典纲目、《基金合同》 和基金托管契约登载在规矩网站上，并将基金产物汉典纲目登载在基金销售机构网 站或营业网点；基金托管东说念主应当同期将基金合同、基金托管契约登载在规矩网站上。    （二）基金份额发售公告    基金料理东说念主应当就基金份额发售的具体事宜编制基金份额发售公告，并在清晰 招募阐述书确当日登载于规矩媒介上。    （三）《基金合同》奏效公告    基金料理东说念主应当在收到中国证监会阐述文献的次日在规矩媒介上登载《基金合 同》奏效公告。    （四）基金净值信息    《基金合同》奏效后，在运转办理基金份额申购或者赎回前，基金料理东说念主应当 至少每周在规矩网站清晰一次种种基金份额净值和基金份额累计净值。 民生加银中证 A500 指数型证券投资基金              招募阐述书    在运转办理基金份额申购或者赎回后，基金料理东说念主应当在不晚于每个绽开日的 次日，通过规矩网站、基金销售机构网站或者营业网点清晰绽开日的种种基金份额 净值和基金份额累计净值。    基金料理东说念主应当在不晚于半年度和年度临了一日的次日，在规矩网站清晰半年 度和年度临了一日的种种基金份额净值和基金份额累计净值。    （五）基金份额申购、赎回价钱    基金料理东说念主应当在《基金合同》、招募阐述书等信息清晰文献上载明基金份额 申购、赎回价钱的计划方式及联系申购、赎回费率，并保证投资者随机在基金销售 机构网站或者营业网点查阅或者复制前述信息汉典。    （六）基金如期陈述，包括基金年度陈述、基金中期陈述和基金季度陈述    基金料理东说念主应当在每年收尾之日起三个月内，编制完成基金年度陈述，将年度 陈述登载在规矩网站上，并将年度陈述领导性公告登载在规矩报刊上。基金年度报 告中的财务司帐陈述应当经过安妥《中华东说念主民共和国证券法》规矩的司帐师事务所 审计。    基金料理东说念主应当在上半年收尾之日起两个月内，编制完成基金中期陈述，将中 期陈述登载在规矩网站上，并将中期陈述领导性公告登载在规矩报刊上。    基金料理东说念主应当在季度收尾之日起 15 个服务日内，编制完成基金季度陈述， 将季度陈述登载在规矩网站上，并将季度陈述领导性公告登载在规矩报刊上。    《基金合同》奏效不及 2 个月的，基金料理东说念主不错不编制当期季度陈述、中期 陈述或者年度陈述。    如陈述期内出现单一投资者抓有基金份额比例达到或跳动基金总份额 20%的情 形，为保障其他投资者的权益，基金料理东说念主至少应当在季度陈述、中期陈述、年度 陈述等如期陈述“影响投资者决策的其他环节信息”项下清晰该投资者的类别、陈述 期末抓有份额及占比、陈述期内抓有份额变化情况及本基金的独有风险，中国证监 会认定的特殊情形除外。    本基金抓续运作过程中，基金料理东说念主应当在基金年度陈述和中期陈述中清晰基 金组联合产情况偏激流动性风险分析等。    （七）临时陈述    本基金发生要紧事件，联系信息清晰义务东说念主应当在 2 日内编制临时陈述书，并 登载在规矩报刊和规矩网站上。 民生加银中证 A500 指数型证券投资基金                招募阐述书    前款所称要紧事件，是指可能对基金份额抓有东说念主权益或者基金份额的价钱产生 要紧影响的下列事件： 所； 项，基金托管东说念主寄予基金服务机构代为办理基金的核算、估值、复核等事项； 制东说念主； 东说念主发生变动； 基金托管东说念主专门基金托管部门的主要业务东说念主员在最近 12 个月内变动跳动百分之三 十； 大行政处罚、刑事处罚，基金托管东说念主或其专门基金托管部门负责东说念主因基金托管业务 联系步履受到要紧行政处罚、刑事处罚； 际贬抑东说念主或者与其有要紧锋利关系的公司刊行的证券或者承销期内承销的证券，或 者从事其他要紧关联来去事项，但中国证监会另有规矩的除外； 式和费率发生变更； 民生加银中证 A500 指数型证券投资基金               招募阐述书 项时； 产生要紧影响的其他事项或中国证监会规矩的其他事项。    （八）清亮公告    在《基金合同》存续期限内，任何群众媒介中出现的或者在商场崇高传的音讯 可能对基金份额价钱产生误导性影响或者引起较大波动，以及可能挫伤基金份额抓 有东说念主权益的，联系信息清晰义务东说念主明察后应当立即对该音讯进行公开清亮。    （九）基金份额抓有东说念主大会决议    基金份额抓有东说念主大会决定的事项，应当照章报中国证监会备案，并给以公告。 基金份额抓有东说念主照章自行召集基金份额抓有东说念主大会，基金料理东说念主、基金托管东说念主对基 金份额抓有东说念主大会决定的事项不照章履行信息清晰义务的，召集东说念主应当履行联系信 息清晰义务。    （十）算帐陈述    基金合同隔断的，基金料理东说念主应当照章组织基金财产算帐小组对基金财产进行 算帐并作出算帐陈述。基金财产算帐小组应当将算帐陈述登载在规矩网站上，并将 算帐陈述领导性公告登载在规矩报刊上。    （十一）投资资产支抓证券的信息清晰    若本基金投资资产支抓证券，基金料理东说念主应在基金年度陈述及中期陈述中清晰 其抓有的资产支抓证券总额、资产支抓证券市值占基金净资产的比例和陈述期内所 有的资产支抓证券明细。基金料理东说念主应在基金季度陈述中清晰其抓有的资产支抓证 券总额、资产支抓证券市值占基金净资产的比例和陈述期末按市值占基金净资产比 例大小排序的前 10 名资产支抓证券明细。 民生加银中证 A500 指数型证券投资基金              招募阐述书    （十二）参与融资与转融通证券出借业务的信息清晰    若本基金参与融资及转融通证券出借来去的，应当在季度陈述、中期陈述、年 度陈述等如期陈述和招募阐述书（更新）等文献中清晰参与融资及转融通证券出借 来去的情况，包括投资策略、业务开展情况、损益情况、风险偏激料理情况等，并 就陈述期内本基金参与转融通证券出借业务发生的要紧关联来去事项作念详细的阐述。    （十三）投资股指期货的信息清晰    若本基金投资股指期货的，基金料理东说念主在季度陈述、中期陈述、年度陈述等定 期陈述和招募阐述书（更新）等文献中清晰参与股指期货来去的联系情况，包括交 易政策、抓仓情况、损益情况、风险磋商等，并充分揭示股指期货来去对基金总体 风险的影响以及是否安妥既定的来去政策和来去宗旨。    （十四）投资国债期货的信息清晰    若本基金投资国债期货的，基金料理东说念主应在季度陈述、中期陈述、年度陈述等 如期陈述和招募阐述书（更新）等文献中清晰参与国债期货来去的联系情况，包括 来去政策、抓仓情况、损益情况、风险磋商等，并充分揭示国债期货来去对基金总 体风险的影响以及是否安妥既定的来去政策和来去宗旨。    （十五）实施侧袋机制期间的信息清晰    本基金实施侧袋机制的，联系信息清晰义务东说念主应当根据法律律例、基金合同和 招募阐述书的规矩进行信息清晰，详见招募阐述书“侧袋机制”部分的规矩。    （十六）中国证监会规矩的其他信息。    六、信息清晰事务料理    基金料理东说念主、基金托管东说念主应当建立健全信息清晰料理轨制，指定专门部门及高 级料理东说念主员负责料理信息清晰事务。    基金信息清晰义务东说念主公开清晰基金信息，应当安妥中国证监会联系基金信息披 露内容与神志准则等法律律例规矩。    基金托管东说念主应当按照联系法律律例、中国证监会的规矩和《基金合同》的约定， 对基金料理东说念主编制的基金资产净值、种种基金份额净值、基金份额申购赎回价钱、 基金如期陈述、更新的招募阐述书、基金产物汉典纲目、基金算帐陈述等公开清晰 的联系基金信息进行复核、审查，并向基金料理东说念主进行书面或电子阐述。    基金料理东说念主、基金托管东说念主应当在规矩报刊中遴荐一家报刊清晰本基金信息。基 金料理东说念主、基金托管东说念主应当向中国证监会基金电子清晰网站报送拟清晰的基金信息， 民生加银中证 A500 指数型证券投资基金             招募阐述书 并保证联系报送信息的果然、准确、齐全、实时。    基金料理东说念主、基金托管东说念主除照章在规矩媒介上清晰信息外，还不错根据需要在 其他群众媒介清晰信息，然而其他群众媒介不得早于规矩媒介清晰信息，况兼在不 同媒介上清晰吞并信息的内容应当一致。    为基金信息清晰义务东说念主公开清晰的基金信息出具审计陈述、法律见地书的专科 机构，应当制作服务底稿，并将联系档案至少保存到《基金合同》隔断后 10 年。    基金料理东说念主、基金托管东说念主除按法律律例要求清晰信息外，也可着眼于为投资者 决策提供有用信息的角度，在保证自制对待投资者、不误导投资者、不影响基金正 常投资操作的前提下，自主晋升信息清晰服务的质地。具体要求应当安妥中国证监 会及自律司法的联系规矩。前述自主清晰如产生信息清晰用度，该用度不得从基金 财产中列支。    七、信息清晰文献的存放与查阅    照章必须清晰的信息发布后，基金料理东说念主、基金托管东说念主应当按照联系法律律例 规矩将信息置备于各自住所，供社会公众查阅、复制。    八、暂停或延伸信息清晰的情形    当出现下述情况时，基金料理东说念主和基金托管东说念主可暂停或延伸清晰基金联系信息： 业时； 阐述后，基金料理东说念主暂停估值的； 民生加银中证 A500 指数型证券投资基金              招募阐述书                    第十六部分 侧袋机制    一、侧袋机制的实施条件    当基金抓有特定资产且存在或潜在大额赎回请求时，根据最大限制保护基金份 额抓有东说念主利益的原则，基金料理东说念主经与基金托管东说念主协商一致，并参谋司帐师事务所 见地后，不错依照法律律例及基金合同的约定启用侧袋机制。    基金料理东说念主应当在启用侧袋机制后实时发布临时公告，并在五个服务日内礼聘 侧袋机制启用日发表见地且安妥《中华东说念主民共和国证券法》规矩的司帐师事务所进 行审计并清晰专项审计见地。    二、实施侧袋机制期间基金份额的申购与赎回 础，阐述相应侧袋账户基金份额抓有东说念主名册和份额；当日收到的申购请求，按照启 用侧袋机制后的主袋账户份额办理；当日收到的赎回请求，仅办理主袋账户的赎回 请求并支付赎回款项。 同期，基金料理东说念主按照基金合同和招募阐述书的约定办理主袋账户份额的赎回，并 根据主袋账户运作情况确定是否暂停申购。 外，本招募阐述书“基金份额的申购、赎回”部分的申购、赎回规矩适用于主袋账 户份额。多量赎回按照单个绽开日内主袋账户份额净赎回请求跳动前一绽开日主袋 账户总份额的 10%认定。    三、实施侧袋机制期间的基金投资    侧袋机制实施期间，招募阐述书“基金的投资”部分约定的投资组合比例、投 资策略、组合限制、功绩比拟基准、风险收益特征等约定仅适用于主袋账户。基金 料理东说念主计划各项投资运作磋商和基金功绩磋商时仅需商量主袋账户资产。    基金料理东说念主原则上应当在侧袋机制启用后 20 个来去日内完成对主袋账户投资 组合的调养，因资产流动性受限等中国证监会规矩的情形除外。    基金料理东说念主不得在侧袋账户中进行除特定资产处置变现之外的其他投资操作。    四、实施侧袋机制期间的基金估值    本基金实施侧袋机制的，基金料理东说念主和基金托管东说念主搪塞主袋账户资产进行估值 民生加银中证 A500 指数型证券投资基金           招募阐述书 并清晰主袋账户的基金净值信息，暂停清晰侧袋账户份额净值。侧袋账户的司帐核 算应安妥《企业司帐准则》的联系要求。    五、实施侧袋账户期间的基金用度 行为基数计提。 方可列支，联系用度可酌情收取或减免，但不得收取料理费。    六、侧袋账户中特定资产的处置变现和支付    特定资产以可出售、可转让、规复来去等方式规复流动性后，基金料理东说念主应当 按照基金份额抓有东说念主利益最大化原则，采取将特定资产给以处置变现等方式，实时 向侧袋账户份额抓有东说念主支付对应变现金项。    侧袋机制实施期间，岂论侧袋账户资产是否一说念完成变现，基金料理东说念主皆应当 实时向侧袋账户一说念份额抓有东说念主支付已变现部分对应的款项。若侧袋账户资产无法 一次性完成处置变现，基金料理东说念主在每次处置变现后均应按照联系法律律例要求及 时发布临时公告。    侧袋账户资产一说念完成变现并隔断侧袋机制后，基金料理东说念主应实时礼聘安妥 《中华东说念主民共和国证券法》规矩的司帐师事务所进行审计并清晰专项审计见地。    七、侧袋机制的信息清晰    在启用侧袋机制、处置特定资产、隔断侧袋机制以及发生其他可能对投资者利 益产生要紧影响的事项后基金料理东说念主应实时发布临时公告。    基金料理东说念主应按照招募阐述书“基金的信息清晰”部分规矩的基金净值信息披 露方式和频率清晰主袋账户份额的基金份额净值和基金份额累计净值。实施侧袋机 制期间本基金暂停清晰侧袋账户份额净值和累计净值。    侧袋机制实施期间，基金料理东说念主应当在基金如期陈述中清晰陈述期内侧袋账户 联系信息，基金如期陈述中的基金司帐报表仅需针对主袋账户进行编制。司帐师事 务所对基金年度陈述进行审计时，搪塞陈述期内基金侧袋机制运行联系的司帐核算 和年度陈述清晰等发表审计见地。 民生加银中证 A500 指数型证券投资基金           招募阐述书    八、本部分对于侧袋机制的联系规矩，如将来法律律例或监管司法修改导致相 关内容被取消或变更的，基金料理东说念主经与基金托管东说念主协商一致后，可顺利对本部分 内容进行修改和调养，无需召开基金份额抓有东说念主大会审议。 民生加银中证 A500 指数型证券投资基金             招募阐述书                    第十七部分 风险揭示    一、商场风险    本基金主要投资于证券商场，而证券商场价钱受政事、经济、投资心思和交 易轨制等种种因素的影响会产生波动，从而对本基金投资产生潜在风险，导致基 金收益水平发生波动。    货币政策、财政政策、产业政策等国度宏不雅经济政策的变化对质券商场产生 一定影响，从而导致投资对象价钱波动，影响基金收益而产生的风险。    证券商场是国民经济的晴雨表，而经济运行则具有周期性的特色。跟着宏不雅 经济运行的周期性变化，基金所投资于证券的收益水平也会随之变化，从而产生 风险。    金融商场利率的变化顺利影响着债券的价钱和收益率，也会影响企业的融资 成本和利润，进而影响基金抓仓证券的收益水平。    基金收益的一部分将通过现金方式来分派，而现金可能因为通货扩张的影响 而使购买力下降，从而使基金的践诺投资收益下降。    上市公司的计划情状受多种因素的影响，如料理才调、行业竞争、商场出路、 技巧更新、财务情状、新产物研究开发等皆会导致公司盈利发生变化。如果基金 所投资的上市公司计划不善，其股票价钱可能下落，或者随机用于分派的利润减 少，使基金投资收益下降。上市公司还可能出现难以猜度的变化。天然基金不错 通过投资种种化来分散这种非系统风险，但不可完全幸免。    二、料理风险    基金运作过程中由于基金投资策略、东说念主为因素、料理系统建树欠妥形成操作 造作或公司里面失控而可能产生的损失。料理风险包括： 检验过程中，由于决策造作可能给基金资产形成的损失。 民生加银中证 A500 指数型证券投资基金               招募阐述书 误等东说念主为因素可能导致的损失。    三、信用风险    本基金在投资过程中，主要濒临以下两类信用风险：    第一类是所投资的债券自身的信用风险，包括：负约风险，主如若指债券发 行东说念主未能履行约定契约中的义务而形成经济损失的风险，即刊行东说念主不可履行还本 付息的服务而使基金资产的预期收益与践诺收益发生偏离所形成损失的风险；信 用评级调养风险，主如若指由于经济周期、行业周期、公司计划料理等因素发生 不利变化，致使债券刊行东说念主的财务情状恶化，偿债才调责问，由此形成债券信用 评级责问、价钱下落，形成基金资产损失的风险。    第二类信用风险是债券来去敌手的风险，主如若指在债券的来去过程中，由 于来去敌手方不可足额按时交割，导致本基金可能无法按时收到或足额收到应得 的证券或价款而形成价款或证券的损失的风险，或者是指在回购来去的过程中， 融资方无法按时支付回购本金和利息所带来的风险。    四、本基金独有风险    标的指数并不可完全代表通盘股票商场。标的指数成份股的平均答复率与整 个股票商场的平均答复率可能存在偏离。    标的指数成份股的价钱可能受到政事因素、经济因素、上市公司计划情状、 投资者心思和来去轨制等种种因素的影响而波动，导致指数波动，从而使基金收 益水平发生变化，产生风险。    以下因素可能使基金投资组合的收益率与标的指数的收益率发生偏离：    （1）由于标的指数调养成份股或变更编制方法，使本基金在相应的组合调养 中产生追踪偏离度与追踪舛误。    （2）由于标的指数成份股发生配股、增发等步履导致成份股在标的指数中的 权重发生变化，使本基金在相应的组合调养中产生追踪偏离度和追踪舛误。    （3）成份股派发现金红利、新股市值配售收益将导致基金收益率跳动标的指 民生加银中证 A500 指数型证券投资基金              招募阐述书 数收益率，产生正的追踪偏离度。    （4）由于成份股停牌、摘牌或流动性差等原因使本基金无法实时调养投资组 合或承担冲击成本而产生追踪偏离度和追踪舛误。    （5）由于基金投资过程中的证券来去成本，以及基金料理费和托管费的存在， 使基金投资组合与标的指数产生追踪偏离度与追踪舛误。    （6）在本基金指数化投资过程中，基金料理东说念主的料理才调，例如追踪指数的 水平、技巧技能、买入卖出的时机遴荐等，皆会对本基金的收益产生影响，从而 影响本基金对标的指数的追踪进程。    （7）其他因素产生的偏离。如因受到最低买入股数的限制，基金投资组合中 个别股票的抓有比例与标的指数中该股票的权重可能不完全相通；因短少卖空、 对冲机制偏激他器用形成的指数追踪成本较大；因基金申购与赎回带来的现金变 动；因指数发布机构指数编制障碍等，由此产生追踪偏离度与追踪舛误。    尽管指数编制机构将采取一切必要措施以确保指数的准确性，但分歧此作任 何保证，亦不因指数的任何障碍对任何东说念主负责。因此，如果标的指数值出现障碍， 投资东说念主参考指数值进行投资决策，则可能导致损失。    本基金勤苦贬抑本基金净值增长率与功绩比拟基准之间的日均追踪偏离度的 统统值不跳动 0.35%，年化追踪舛误不跳动 4%，但因标的指数编制司法调养或其 他因素可能导致追踪偏离度或追踪舛误跳动上述范围，本基金净值阐扬与指数价 格走势可能发生较大偏离。    本基金的标的指数由指数编制机构发布并料理和珍贵，将来指数编制机构可 能由于种种原因罢手对指数的料理和珍贵，本基金将根据基金合同的约定自该情 形发生之日起十个服务日内向中国证监会陈述并无情措置决策，如转换运作方式、 与其他基金合并或者隔断基金合同等，并在 6 个月内召集基金份额抓有东说念主大会进行 表决。投资东说念主将濒临转换运作方式，与其他基金合并或者隔断基金合同等风险。    自指数编制机构罢手标的指数的编制及发布至措置决策确定并实施前，基金 料理东说念主应按照指数编制机构提供的最近一个来去日的指数信息罢免基金份额抓有 东说念主利益优先原则援助基金投资运作，该期间由于标的指数不再更新等原因可能导 民生加银中证 A500 指数型证券投资基金            招募阐述书 致指数阐扬与联系商场阐扬有在各异，影响投资收益。    标的指数成份股可能因种种原因临时或历久停牌，发生成份股停牌时可能面 临如下风险：    （1）基金可能因无法实时调养投资组合而导致追踪偏离度和追踪舛误扩大。    （2）在极点情况下，标的指数成份股可能大面积停牌，基金可能无法实时卖 出成份股以获取足额的赎回款项，由此基金料理东说念主可能采取暂停赎回的措施，投 资者将濒临无法赎回一说念或部分份额的风险。    杠杆风险：因股指期货领受保证金来去而存在杠杆，基金财产可能因此产生 更大的收益波动。    基差风险：在利用股指期货对冲商场系统风险时，基金资产可能因为股指期 货合约与标的指数价钱变动标的不一致而承担基差风险。因存在基差风险，在股 指期货合约延期操作时，基金资产可能因股指期货合约之间价差的特地变动而遭 受延期风险。    股指期货延期时的流动性风险：本基金抓有的股指期货头寸需要进行延期操 作，平仓抓有的股指期货合约，换成其他月份股指期货合约，当股指期货商场流 动性欠安、来去量不实时，将会导致延期操作实践难度提高、来去成本增多，从 而可能对基金资产形成不利的影响。    期货盯市结算轨制带来的现金料理风险：股指期货采取保证金来去轨制，保 证金账户实行当日无欠债结算轨制，资金料理要求高。当商场抓续向不利标的波 动导致期货保证金不及，如果未能在规矩的时期内补足保证金，按规矩将被强制 平仓，可能给基金资产带来超出预期的损失。    到期日风险：股指期货合约到期时，本基金的账户如仍抓有未平仓合约，交 易所将按照交割结算价将账户抓有的合约进行现金交割，因此无法络续抓有到期 合约，具有到期日风险。    敌手方风险：基金料理东说念主运用基金资产投资于股指期货时，会尽力遴荐资信 状态优良、风险贬抑才调强的期货公司行为经纪商，但不可阻绝在极点情况下， 所遴荐的期货公司在来去过程中存在犯警、违章计划步履或收歇算帐导致基金资 产遇到损失。 民生加银中证 A500 指数型证券投资基金              招募阐述书    连带风险：为基金资产进行结算的结算会员或该结算会员下的其他投资者出 现保证金不及、又未能在规矩的时期内补足，或因其他原因导致中金所对该结算 会员下的经纪账户强行平仓时，基金资产可能因被连带强行平仓而遇到损失。    未平仓合约不可络续抓有风险：由于国度法律、律例、政策的变化、中金所 来去司法的修改、攻击措施的出台等原因，基金资产抓有的未平仓合约可能无法 络续抓有，基金资产必须承担由此导致的损失。    国债期货的投资可能濒临商场风险、基差风险、流动性风险。商场风险是因 期货商场价钱波动使所抓有的期货合约价值发生变化的风险。基差风险是期货市 场的独有风险之一，是指由于期货与现货间的价差的波动，影响套期保值或套利 成果，使之发生无意损益的风险。流动性风险可分为两类：一类为流通量风险， 是指期货合约无法实时以所但愿的价钱建立或了结头寸的风险，此类风险时时是 由商场短少广度或深度导致的；另一类为资金量风险，是指资金量无法闲静保证 金要求，使得所抓有的头寸濒临被强制平仓的风险。    本基金将资产支抓证券纳入到投资范围当中，可能带来以下风险：    ①信用风险：基金所投资的资产支抓证券之债务东说念主出现负约，或在来去过程 中发生交收负约，或由于资产支抓证券信用质地责问导致证券价钱下降，形成基 金财产损失。    ②利率风险：商场利率波动会导致资产支抓证券的收益率和价钱的变动，一 般而言，如果商场利率高潮，本基金抓有资产支抓证券将濒临价钱下降、本金损 失的风险，而如果商场利率下降，资产支抓证券利息的再投资收益将濒临下降的 风险。    ③流动性风险：受资产支抓证券商场范围及来去活跃进程的影响，资产支抓 证券可能无法在吞并价钱水平上进行较大数目的买入或卖出，存在一定的流动性 风险。    ④提前偿付风险：债务东说念主可能会由于利率变化等原因进行提前偿付，从而使 基金资产濒临再投资风险。    ⑤操作风险：基金联系当事东说念主在业务各门径操作过程中，因里面贬抑存在缺 陷或者东说念主为因素形成操作造作或违抗操作规程等引致的风险，例如，越权违章交 民生加银中证 A500 指数型证券投资基金            招募阐述书 易、来去障碍、IT 系统故障等风险。    ⑥法律风险：由于法律律例方面的原因，某些商场步履受到限制或合同不可 正常实践，导致基金财产的损失。 基金所濒临的共同风险外，本基金还将濒临中国存托凭证价钱大幅波动以至出现 较大亏空的风险，以及与中国存托凭证刊行机制联系的风险，包括存托凭证抓有 东说念主与境外基础证券刊行东说念主的鼓励在法律地位、享有权利等方面存在各异可能激发 的风险；存托凭证抓有东说念主在分成派息、期骗表决权等方面的特殊安排可能激发的 风险；存托契约自动不断存托凭证抓有东说念主的风险；因多地上市形成存托凭证价钱 各异以及波动的风险；存托凭证抓有东说念主权益被摊薄的风险；存托凭证退市的风险； 已在境外上市的基础证券刊行东说念主，在抓续信息清晰监管方面与境内可能存在各异 的风险；境表里证券来去机制、法律轨制、监管环境各异可能导致的其他风险。    本基金的一部分资产将可能投资于流通受限证券。流通受限证券包括非公开 刊行股票、公开刊行股票网下配售部分等在刊行时明确一如期限锁如期的可来去 证券，所包括的风险主要有由锁如期导致的流动性风险，以及由估值方法的原因 导致的本基金的基金净值偏离所抓有股票的收盘价所对应的净值等风险。    基金若参与融资业务，在放大收益的同期也放大了风险。近似于期货来去， 融资业务在来去过程中需要全程监控其担保金的比例，以保证其不低于所要求的 援助担保比率，这种“盯市”的方式对本基金流动性的料理无情了更高的要求。    基金若参与转融通证券出借业务的风险，包括但不限于：    （1）流动性风险：当基金资产濒临大额赎回时，可能因证券出借原因发生无 法实时变现、支付赎回款项的风险。    （2）信用风险：证券出借敌手方可能无法实时反璧证券、无法支付相应权益 补偿及借约用度的风险。    （3）商场风险：证券出借后可能濒临出借期间无法实时处置证券的商场风险。    本基金若投资科创板股票，可能带来以下风险：    （1）流动性风险。科创板投资者门槛较高，流动性可能弱于A股其他板块， 民生加银中证 A500 指数型证券投资基金              招募阐述书 且机构投资者可能在特定阶段对科创板个股形成一致性预期，存在基金抓有股票 无法正常成交的风险。    （2）退市风险。科创板实践比A股其他板块更为严格的退市圭臬，且不再设 置暂停上市、规复上市和从头上市门径，上市公司退市风险更大，可能给基金净 值带来不利影响。    （3）投资聚合风险。因科创板上市企业均为科技立异成长性企业，其营业模 式、盈利风险、功绩波动等特征较为相似，基金难以通过分散投资责问投资风险， 若股票价钱同向波动，将引起基金净值波动。    将来若出现标的指数不安妥要求（因成份股价钱波动等指数编制方法变动之 外的因素致使标的指数不安妥要求的情形除外）、指数编制机构退出等情形，基金 料理东说念主将召集基金份额抓有东说念主大会进行表决，基金份额抓有东说念主大会未得胜召开或 表决未通过的，基金合同隔断。故本基金濒临无法存续的风险。    五、职业说念德风险    职业说念德风险是指职工不治服职业操守，发生犯警、违章步履从而可能导致 的损失。    六、流动性风险    因商场来去量不及，导致证券不可连忙、低成腹地革新为现金的风险。同期 在绽开式基金申购赎回过程中，可能会发生多量赎回的情形。多量赎回可能会产 生基金仓位调养的贫穷，导致流动性风险，以至影响基金份额净值。     (一)基金申购、赎回安排    本基金申购、赎回的具体安排请参见招募阐述书第八部分的内容。    本基金的投资者分散度较高，单一投资者抓有份额聚合度不存在达到或跳动 的除外）；基金料理东说念主将审慎阐述大额申购和大额赎回，强化对本基金多量赎回的 事前监测、事中管控与过后评估，保证不挫伤公众投资者的正当权益。     (二)拟投资商场、行业及资产的流动性风险评估    本基金的投资范围为具有精良流动性的金融器用，包括中证 A500 指数的成份 股偏激备选成份股(均含存托凭证)，其他非指数成份股(包含主板、创业板、科创板 偏激他国内照章刊行上市的股票、存托凭证)、债券(国债、地方政府债、金融债、 民生加银中证 A500 指数型证券投资基金               招募阐述书 企业债、公司债、公开刊行的次级债、可转换债券(含分离来去可转债的纯债部分)、 可交换公司债券、央行单子、短期融资券、超短期融资券、中期单子等)、资产支 抓证券、债券回购、同行存单、银行进款、金融繁衍器用(包括股指期货、国债期 货)、货币商场器用以及法律律例或中国证监会允许基金投资的其他金融器用(但须 安妥中国证监会联系规矩)。本基金可根据联系法律律例和基金合同的约定，参与 融资业务和转融通证券出借业务。    本基金以标的指数（中证 A500 指数）成份股及备选成份股为主要投资对象。 股票资产投资比例不低于基金资产的 90%，投资于中证 A500 指数成份股和备选成 份股的资产不低于非现金基金资产的 80%；每个来去日日终在扣除股指期货合约、 国债期货合约需缴纳的来去保证金后，基金保留的现金或到期日在一年以内的政 府债券的比例臆测不低于基金资产净值的 5%，其中现金不包括结算备付金、存出 保证金、应收申购款等。    与此同期，在概述考量系统性风险、种种资产收益风险比值、股票资产估值、 流动性要求、申购赎回以及分成等因素后，基金料理东说念主将对基金资产配置作念出合 适调养。鉴于以上，本基金组联合产的流动性不错与基金合同约定的申购赎回安 排相匹配，随机支抓不同商场情形下投资者的赎回要求。    (三)多量赎回情形下的流动性风险料理措施    在投资中，本基金将严格治服基金合同中的联系规矩，“每个来去日日终在 扣除股指期货合约、国债期货合约需缴纳的来去保证金后，基金保留的现金或到 期日在一年以内的政府债券的比例臆测不低于基金资产净值的 5%，其中现金不包 括结算备付金、存出保证金、应收申购款等”；同期，坚抓限定分散的全体投资策 略，在投资品种的筛选上严格贬抑流动性风险，最大幅度责问多量赎回情形下可 能出现的流动性风险。    为搪塞多量赎回情形下可能发生的流动性风险，基金料理东说念主在合计支付投资 东说念主的赎回请求有贫穷或合计因支付投资东说念主的赎回请求而进行的财产变现可能会对 基金资产净值形成较大波动时，可采取部分缓期赎回、减速支付赎回款项、暂停 接受赎回请求或者对赎回比例过高的单一投资者缓期办理部分赎回请求的流动性 风险料理措施，详细司法参见招募阐述书第八部分之“十、多量赎回的情形及处理 方式”的联系约定。    （四）实施备用的流动性风险料理器用的情形、标准及对投资者的潜在影响 民生加银中证 A500 指数型证券投资基金             招募阐述书    本基金料理东说念主在确保投资者得到自制对待的前提下，将在特定情形下运用流 动性风险料理器用对申购、赎回请求等进行限定调养，包括但不限于：    针对实施上述备用的流动性风险料理器用，基金料理东说念主制定了详细的业务流 程。包括经严格审批的减速支付经由、多量赎回实践经由、缓期办理赎回和暂停 赎回的实践和信息清晰经由等。基金投资者可能因为上述机制的启动而导致延伸 收到赎回款项或提高申赎成本。    同期，基金料理东说念主将密切温雅商场资金动向，提前调养投资和头寸安排，尽 可能的幸免出现不得子虚施上述备用风险料理器用的流动性风险，将对投资者可 能出现的潜在影响降至最低。    （五）实施侧袋机制对投资者的影响    侧袋机制是一种流动性风险料理器用，是将特定资产分离至专门的侧袋账户 进行处置算帐，并以处置变现后的款项向基金份额抓有东说念主进行支付，目的在于有 效阻难并化解风险。但基金启用侧袋机制后，侧袋账户份额将罢手清晰基金份额 净值，并不得办理申购、赎回和转换，仅主袋账户份额正常绽开赎回，因此启用 侧袋机制时抓有基金份额的抓有东说念主将在启用侧袋机制后同期抓有主袋账户份额和 侧袋账户份额，侧袋账户份额不可赎回，其对应特定资产的变当前期具有不确定 性，最终变现价钱也具有不确定性况兼有可能大幅低于启用侧袋机制时的特定资 产的估值，基金份额抓有东说念主可能因此濒临损失。    实施侧袋机制期间，因本基金不清晰侧袋账户份额的净值，即便基金料理东说念主 在基金如期陈述中清晰陈述期末特定资产可变现净值或净值区间的，也不行为特 定资产最终变现价钱的承诺，因此对于特定资产的公允价值和最终变现价钱，基 金料理东说念主不承担任何保证和承诺的服务。 民生加银中证 A500 指数型证券投资基金                招募阐述书    基金料理东说念主将根据主袋账户运作情况合理确定申购政策， 因此实施侧袋机制后 主袋账户份额存在暂停申购的可能。    启用侧袋机制后，基金料理东说念主计划各项投资运作磋商和基金功绩磋商时仅需 商量主袋账户资产，并根据联系规矩对分割侧袋账户资产导致的基金净资产减少 进行按投资损失处理，因此本基金清晰的功绩磋商不可反应特定资产的真不二价值 及变化情况。    七、合规性风险    合规性风险是指在基金料理或运作过程中，违抗国度法律、律例的规矩，或 者基金投资违抗律例及基金合同联系规矩的风险。    八、本基金法律文献风险收益特征表述与销售机构基金风险评价可能不一致 的风险    本基金法律文献投资章节联系风险收益特征的表述是基于投资范围、投资比 例、证券商场渊博司法等作念出的概述性形色，代表了一般商场情况下本基金的长 期风险收益特征。销售机构(包括基金料理东说念主直销机构和其他销售机构)根据联系法 律律例对本基金进行风险评价，不同的销售机构领受的评价方法也不同，因此销 售机构的风险等第评价与基金法律文献中风险收益特征的表述可能存在不同，投 资东说念主在购买本基金时需按照销售机构的要求完成风险承受才调与产物风险之间的 匹配锻练。    九、税负增多风险    财政部、国度税务总局财政2016140 号《对于明确金融房地产开发栽种辅助 服务等升值税政策的文告》第四条文定：“资管产物运营过程中发生的升值税应税 步履，以资管产物料理东说念主为升值税征税东说念主。”鉴于基金合同中基金料理东说念主的料理费 中不包括产物运营过程中发生的税款，本基金运营过程中需要缴纳升值税应税的， 将由基金份额抓有东说念主承担并从基金资产中支付，按照税务机关的规矩以基金料理 东说念主为升值税征税东说念主履行征税义务，因此可能增多基金份额抓有东说念主的投资税费成本。    十、其他风险 可能导致基金资产的损失。 东说念主自身顺利贬抑才调之外的风险，也可能导致基金或者基金份额抓有东说念主利益受损。 民生加银中证 A500 指数型证券投资基金              招募阐述书      第十八部分 基金合同的变更、隔断与基金财产的算帐    一、《基金合同》的变更 决议通过的事项的，应召开基金份额抓有东说念主大会决议通过。对于法律律例规矩和基 金合同约定可不经基金份额抓有东说念主大会决议通过的事项，由基金料理东说念主和基金托管 东说念主同意后变更并公告。 自决议奏效后 2 日内在规矩媒介公告。    二、《基金合同》的隔断事由    有下列情形之一的，经履行联系标准后，《基金合同》应当隔断： 任基金托管东说念主连续的； 因素致使标的指数不安妥要求的情形除外）、指数编制机构退出等情形，基金料理 东说念主召集基金份额抓有东说念主大会对措置决策进行表决，基金份额抓有东说念主大会未得胜召开 或就上述事项表决未通过的；    三、基金财产的算帐 立基金财产算帐小组，基金料理东说念主组织基金财产算帐小组并在中国证监会的监督下 进行基金算帐。 东说念主、安妥《中华东说念主民共和国证券法》规矩的注册司帐师、讼师以及中国证监会指定 的东说念主员组成。基金财产算帐小组不错聘用必要的服务主说念主员。 估价、变现和分派。基金财产算帐小组不错照章进行必要的民事步履。 民生加银中证 A500 指数型证券投资基金             招募阐述书    （1）《基金合同》隔断情形出当前，由基金财产算帐小组统一接管基金；    （2）对基金财产和债权债务进行清理和阐述；    （3）对基金财产进行估值和变现；    （4）制作算帐陈述；    （5）礼聘司帐师事务所对算帐陈述进行外部审计，礼聘讼师事务所对算帐报 告出具法律见地书；    （6）将算帐陈述报中国证监会备案并公告；    （7）对基金剩余财产进行分派。 不可实时变现的，算帐期限相应顺延。    四、算帐用度    算帐用度是指基金财产算帐小组在进行基金财产算帐过程中发生的总共合理费 用，算帐用度由基金财产算帐小组优先从基金财产中支付。    五、基金财产算帐剩余资产的分派    依据基金财产算帐的分派决策，将基金财产算帐后的一说念剩余资产扣除基金财 产算帐用度、缴纳所欠税款并璧还基金债务后，按基金份额抓有东说念主抓有的基金份额 比例进行分派。    六、基金财产算帐的公告    算帐过程中的联系要紧事项须实时公告；基金财产算帐陈述经安妥《中华东说念主民 共和国证券法》规矩的司帐师事务所审计并由讼师事务所出具法律见地书后报中国 证监会备案并公告。基金财产算帐公告于基金财产算帐陈述报中国证监会备案后 5 个服务日内由基金财产算帐小组进行公告，基金财产算帐小组应当将算帐陈述登载 在规矩网站上，并将算帐陈述领导性公告登载在规矩报刊上。    七、基金财产算帐账册及文献的保存    基金财产算帐账册及联系文献由基金托管东说念主保存，保存期限不低于法律律例规 定的最低期限。 民生加银中证 A500 指数型证券投资基金           招募阐述书                第十九部分 基金合同内容选录    基金合同内容选录，请见附件一。 民生加银中证 A500 指数型证券投资基金           招募阐述书              第二十部分 基金托管契约内容选录    基金托管契约内容选录，请见附件二。 民生加银中证 A500 指数型证券投资基金                    招募阐述书            第二十一部分 对基金份额抓有东说念主的服务    基金料理东说念主承诺为基金份额抓有东说念主提供以下一系列服务：    一、基金份额抓有东说念主登记服务    基金料理东说念主或者寄予基金登记机构为基金份额抓有东说念主提供登记服务。基金登记 机构配备安全、完善的电脑系统及通信系统，准确、实时地为基金份额抓有东说念操纵理 基金账户与基金份额的登记、料理、托管与转托管，基金份额抓有东说念主名册的料理， 权益分派时红利的登记、派发，基金来去份额的算帐过户和基金来去资金的交收等 服务。    二、红利再投资服务    基金默许分成方式为现金红利，若基金份额抓有东说念主遴荐红利再投资方式进行基 金收益分派，该基金份额抓有东说念主当期分派所得基金收益将按除息日的基金份额净值 自动转为基金份额，且不收取申购用度。    三、网上来去服务    基金料理东说念主为基金份额抓有东说念主提供网上来去平台。通过先进的收罗通信技巧， 为基金份额抓有东说念主提供高效安全的基金来去服务、实时迅捷的基金信息和清楚服务。    四、主动文告服务    基金料理东说念主不错通过电子邮件、短信、主动致电等方式为基金份额抓有东说念主提供 各项主动文告服务；基金料理东说念主公告及环节信息将通过规矩媒介发布。基金料理东说念主 不错为基金份额抓有东说念主提供以电子方式为主的阐述单、对账单等基金信息服务。    五、查询服务    为便捷基金份额抓有东说念主随时了解基金料理东说念主联系信息及投资资讯，基金料理东说念主 通达24小时自动语音服务、网上查询等方式。通过以上方式可进行基金料理东说念主信息 查询和基金份额抓有东说念主账户信息查询。    六、在线客服    基金份额抓有东说念主不错探望基金料理东说念主网站www.msjyfund.com.cn，登陆在线客服， 终了基金料理东说念主与投资东说念主网上头对面答疑解惑。    七、多元汉典索要    基金料理东说念主为基金份额抓有东说念主提供详细的专科基金投资汉典，便于办理种种交 易手续，同期为便捷基金份额抓有东说念主索要，基金料理东说念主提供了多元化的汉典索要服 民生加银中证 A500 指数型证券投资基金                  招募阐述书 务，索要路线种种，汉典内容丰富详细。    总共对外公布文献及种种联系历史文献均可向客户服务东说念主员索要，客户服务东说念主 员可通过传真、Email提供；同期，基金料理东说念主网站上提供种种汉典、业务表单及公 告下载。    八、资讯服务定制    为进一步提高基金运作的透明度，晋升服务品性，使基金份额抓有东说念主实时了解 基金投资资讯，基金料理东说念主推出全处所资讯服务定制名目。基金份额抓有东说念主可通过 客服热线、基金料理东说念主网站、短信定制种种资讯，基金料理东说念主通过传真、Email、短 信等多渠说念发送资讯定制服务。    九、基金投资业务参谋    基金料理东说念主的专科客户服务代表将在规矩的服务时期内回答客户无情的问题， 提供对于基金投资全处所的参谋服务。    十、投诉与建议的受理    基金料理东说念主合计基金份额抓有东说念主的合理建议是基金料理东说念主发展的能源与标的。 如果对基金料理东说念主提供的种种服务感到不舒心或有其他需求，可通过电话、来信、 传真、Email、手机短信等种种方式随时向基金料理东说念主无情，也可顺利与客户服务东说念主 员磋商，基金料理东说念主将领受限期处理、分级料理的原则，实时处理客户的投诉与建 议。    十一、客户互动步履    基金料理东说念主为基金份额抓有东说念主举办种种互动步履，如基金份额抓有东说念主碰头会、 清楚讲座等，以加强基金份额抓有东说念主与基金料理东说念主之间的互动磋商。    十二、基金料理东说念主有权根据基金份额抓有东说念主的需要、商场情状以及基金料理东说念主 服务才调的变化，增多、修改上述服务名目。    十三、基金料理东说念主客户服务中心磋商方式    客户服务电话：400-8888-388    网址：www.msjyfund.com.cn    客户服务电子信箱：services@msjyfund.com.cn    十四、如本招募阐述书存在职何您/贵机构无法流畅的内容，可通过上述方式联 系本公司。请确保投资前，您/贵机构依然全面流畅了本招募阐述书。 民生加银中证 A500 指数型证券投资基金              招募阐述书                第二十二部分 其他应清晰事项      本基金的其他应清晰事项将严格按照《基金法》、《运作办法》、《销售办法》、   《信息清晰办法》等联系法律律例规矩的内容与神志进行清晰，并在规矩媒介   上公告。 民生加银中证 A500 指数型证券投资基金           招募阐述书          第二十三部分 招募阐述书的存放及查阅方式    一、招募阐述书的存放地点    本招募阐述书存放在基金料理东说念主、基金托管东说念主、其他销售机构的住所，并刊登 在基金料理东说念主、基金托管东说念主的网站上。    二、招募阐述书的查阅方式    投资东说念主可在办公时期免费查阅本基金的招募阐述书，也可按工本费购买本招募 阐述书的复印件，但应以本基金招募阐述书的蓝本为准。 民生加银中证 A500 指数型证券投资基金                  招募阐述书                   第二十四部分 备查文献    备查文献等文本存放在基金料理东说念主、基金托管东说念主和销售机构的办公场合、营业 场合，在办公时期内可供免费查阅。    （一）中国证监会准予民生加银中证A500指数型证券投资基金注册的文献；    （二）《民生加银中证A500指数型证券投资基金基金合同》；    （三）《民生加银中证A500指数型证券投资基金托管契约》；    （四）法律见地书；    （五）基金料理东说念主业务资历批件、营业牌照；    （六）基金托管东说念主业务资历批件、营业牌照；    （七）中国证监会要求的其他文献。                               民生加银基金料理有限公司 民生加银中证 A500 指数型证券投资基金                招募阐述书                 附件一：基金合同内容选录                 （本选录如与正文不符，以正文为准）   一、基金份额抓有东说念主、基金料理东说念主和基金托管东说念主的权利、义务    （一）   基金料理东说念主的权利与义务 不限于：    （1）照章召募资金；    （2）自《基金合同》奏效之日起，根据法律律例和《基金合同》孤苦运用并 料理基金财产；    （3）依照《基金合同》收取基金料理费以及法律律例规矩或中国证监会批准 的其他用度；    （4）销售基金份额；    （5）按照规矩召集基金份额抓有东说念主大会；    （6）依据《基金合同》及联系法律规矩监督基金托管东说念主，如合计基金托管东说念主 违抗了《基金合同》及国度联系法律规矩，应禀报中国证监会和其他监管部门，并 采取必要措施保护基金投资者的利益；    （7）在基金托管东说念主更换时，提名新的基金托管东说念主；    （8）遴荐、更换基金销售机构，对基金销售机构的联系步履进行监督和处理；    （9）担任或寄予其他安妥条件的机构担任基金登记机构办理基金登记业务并 取得《基金合同》规矩的用度；    （10）依据《基金合同》及联系法律规矩决定基金收益的分派决策；    （11）在《基金合同》约定的范围内，断绝或暂停受理申购、赎回与转换请求；    （12）依照法律律例为基金的利益对被投资公司期骗鼓励权利，为基金的利益 期骗因基金财产投资于证券所产生的权利；    （13）在法律律例允许的前提下，为基金的利益照章为基金进行融资及转融通 证券出借业务等联系业务；    （14）以基金料理东说念主的形式，代表基金份额抓有东说念主的利益期骗诉讼权利或者实 施其他法律步履；    （15）遴荐、更换讼师事务所、司帐师事务所、证券、期货经纪商或其他为基 民生加银中证 A500 指数型证券投资基金             招募阐述书 金提供服务的外部机构；    （16）在安妥联系法律、律例的前提下，制订和调养联系基金认购、申购、赎 回、转换、转托管、如期定额投资和非来去过户等的业务司法；    （17）若本基金领受证券经纪商来去结算模式，即本基金将通过基金料理东说念主选 定的证券经纪商进行场内来去，并由遴选的证券经纪商行为结算参与东说念主代理本基金 进行结算，则基金料理东说念主、基金托管东说念主须与遴荐的证券经纪商订立联系契约，约定 证券经纪商应履行的联系来去结算和来去监控等职责；    （18）法律律例及中国证监会规矩的和《基金合同》约定的其他权利。 不限于：    （1）照章召募资金，办理或者寄予经中国证监会认定的其他机构代为办理基 金份额的发售、申购、赎回和登记事宜；    （2）办理基金备案手续；    （3）自《基金合同》奏效之日起，以老诚信用、严慎勤快的原则料理和运用 基金财产；    （4）配备富足的具有专科资历的东说念主员进行基金投资分析、决策，以专科化的 计划方式料理和运作基金财产；    （5）建立健全里面风险贬抑、监察与稽核、财务料理及东说念主事料理等轨制，保 证所料理的基金财产和基金料理东说念主的财产彼此孤苦，对所料理的不同基金分别料理， 分别记账，进行证券投资；    （6）除依据《基金法》、《基金合同》偏激他联系规矩外，不得利用基金财产 为我方及任何第三东说念主谋取利益，不得寄予第三东说念主运作基金财产；    （7）照章接受基金托管东说念主的监督；    （8）采取安妥合理的措施使计划基金份额认购、申购、赎回和刊出价钱的方 法安妥《基金合同》等法律文献的规矩，按联系规矩计划并公告基金净值信息，确 定基金份额申购、赎回的价钱；    （9）进行基金司帐核算并编制基金财务司帐陈述；    （10）编制季度陈述、中期陈述和年度陈述；    （11）严格按照《基金法》、《基金合同》偏激他联系规矩，履行信息清晰及报 告义务； 民生加银中证 A500 指数型证券投资基金              招募阐述书    （12）保守基金营业好意思妙，不泄露基金投资策动、投资意向等。除《基金法》、 《基金合同》偏激他联系规矩另有规矩外，在基金信息公开清晰前应予躲避，不向 他东说念主泄露，但因监管机构、司法机关等有权机关的要求或因审计、法律等外部专科 参谋人要求提供的除外；    （13）按《基金合同》的约定确定基金收益分派决策，实时向基金份额抓有东说念主 分派基金收益；    （14）按规矩受理申购与赎回请求，实时、足额支付赎回款项；    （15）依据《基金法》、《基金合同》偏激他联系规矩召集基金份额抓有东说念主大会 或配合基金托管东说念主、基金份额抓有东说念主照章召集基金份额抓有东说念主大会；    （16）按规矩保存基金财产料理业务步履的司帐账册、报表、记录和其他联系 汉典，保存期限不低于法律律例规矩的最低期限；    （17）确保需要向基金投资者提供的各项文献或汉典在规矩时期发出，况兼保 证投资者随机按照《基金合同》规矩的时期和方式，随时查阅到与基金联系的公开 汉典，并在支付合理成本的条件下得到联系汉典的复印件；    （18）组织并参加基金财产算帐小组，参与基金财产的守护、清理、估价、变 现和分派；    （19）濒临落幕、照章被撤消或者被照章宣告收歇时，实时陈述中国证监会并 文告基金托管东说念主；    （20）因违抗《基金合同》导致基金财产的损失或挫伤基金份额抓有东说念主正当权 益时，应当承担补偿服务，其补偿服务不因其退任而免除；    （21）监督基金托管东说念主按法律律例和《基金合同》规矩履行我方的义务，基金 托管东说念主违抗《基金合同》形成基金财产损失机，基金料理东说念主应为基金份额抓有东说念主利 益向基金托管东说念主追偿；    （22）当基金料理东说念主将其义务寄予第三方处理时，应当对第三方处理联系基金 事务的步履承担服务；    （23）以基金料理东说念主形式，代表基金份额抓有东说念主利益期骗诉讼权利或实施其他 法律步履；    （24）基金料理东说念主在召募期间未能达到基金的备案条件，《基金合同》不可生 效，基金料理东说念主承担因召募步履而产生的债务和用度，将已召募资金并加计银行同 期活期进款利息在基金召募期收尾后 30 日内退还基金认购东说念主； 民生加银中证 A500 指数型证券投资基金             招募阐述书    （25）实践奏效的基金份额抓有东说念主大会的决议；    （26）建立并保存基金份额抓有东说念主名册；    （27）法律律例及中国证监会规矩的和《基金合同》约定的其他义务。    （二）   基金托管东说念主的权利与义务 不限于：    （1）自《基金合同》奏效之日起，照章律律例和《基金合同》的规矩安全保 管基金财产；    （2）依《基金合同》约定取得基金托管费以及法律律例规矩或监管部门批准 的其他用度；    （3）监督基金料理东说念主对本基金的投资运作，如发现基金料理东说念主有违抗《基金 合同》及国度法律律例步履，对基金财产、其他当事东说念主的利益形成要紧损失的情形， 应禀报中国证监会，并采取必要措施保护基金投资者的利益；    （4）根据联系商场司法，为基金开设资金账户、证券账户等投资所需账户， 为基金办理证券、期货来去资金算帐；    （5）提议召开或召集基金份额抓有东说念主大会；    （6）在基金料理东说念主更换时，提名新的基金料理东说念主；    （7）法律律例及中国证监会规矩的和《基金合同》约定的其他权利。 不限于：    （1）以老诚信用、勤快尽责的原则抓有并安全守护基金财产；    （2）设立专门的基金托管部门，具有安妥要求的营业场合，配备富足的、合 格的熟谙基金托管业务的专职东说念主员，负责基金财产托管事宜；    （3）建立健全里面风险贬抑、监察与稽核、财务料理及东说念主事料理等轨制，确 保基金财产的安全，保证其托管的基金财产与基金托管东说念主自有财产以及不同的基金 财产彼此孤苦；对所托管的不同的基金分别建树账户，孤苦核算，分账料理，保证 不同基金之间在账户建树、资金划拨、账册记录等方面彼此孤苦；    （4）除依据《基金法》、《基金合同》偏激他联系规矩外，不得利用基金财产 为我方及任何第三东说念主谋取利益，不得寄予第三东说念主托管基金财产；    （5）守护由基金料理东说念主代表基金订立的与基金联系的要紧合同及联系凭证； 民生加银中证 A500 指数型证券投资基金             招募阐述书    （6）按规矩开设基金财产的资金账户、证券账户等投资所需账户，按照《基 金合同》的约定，根据基金料理东说念主的投资指示，实时办理算帐、交割事宜；    （7）保守基金营业好意思妙，除《基金法》、《基金合同》偏激他联系规矩另有规 定外，在基金信息公开清晰前给以躲避，不得向他东说念主泄露，但因监管机构、司法机 关等有权机关的要求，或因审计、法律等外部专科参谋人提供服务需要而向其提供的 情况除外；    （8）复核、审查基金料理东说念主计划的基金资产净值、种种基金份额净值、基金 份额申购、赎回价钱；    （9）办理与基金托管业务步履联系的信息清晰事项；    （10）对基金财务司帐陈述、季度陈述、中期陈述和年度陈述出具见地，阐述 基金料理东说念主在各环节方面的运作是否严格按照《基金合同》的规矩进行；如果基金 料理东说念主有未实践《基金合同》规矩的步履，还应当阐述基金托管东说念主是否采取了安妥 的措施；    （11）保存基金托管业务步履的记录、账册、报表和其他联系汉典，保存期限 不低于法律律例规矩的最低期限；    （12）从基金料理东说念主或其寄予的登记机构处接收并保存基金份额抓有东说念主名册；    （13）按规矩制作联系账册并与基金料理东说念主查对；    （14）依据基金料理东说念主的指示或联系规矩向基金份额抓有东说念主支付基金收益和赎 回款项；    （15）依据《基金法》、《基金合同》偏激他联系规矩，召集基金份额抓有东说念主大 会或配合基金料理东说念主、基金份额抓有东说念主照章召集基金份额抓有东说念主大会；    （16）按照法律律例和《基金合同》的规矩监督基金料理东说念主的投资运作；    （17）参加基金财产算帐小组，参与基金财产的守护、清理、估价、变现和分 配；    （18）濒临落幕、照章被撤消或者被照章宣告收歇时，实时陈述中国证监会和 银行业监督料理机构，并文告基金料理东说念主；    （19）因违抗《基金合同》导致基金财产损失机，应承担补偿服务，其补偿责 任不因其退任而免除；    （20）按规矩监督基金料理东说念主按法律律例和《基金合同》规矩履行我方的义务， 基金料理东说念主因违抗《基金合同》形成基金财产损失机，应为基金份额抓有东说念主利益向 民生加银中证 A500 指数型证券投资基金               招募阐述书 基金料理东说念主追偿；    （21）实践奏效的基金份额抓有东说念主大会的决议；    （22）法律律例及中国证监会规矩的和《基金合同》约定的其他义务。    （三）基金份额抓有东说念主的权利与义务    基金投资者抓有本基金基金份额的步履即视为对《基金合同》的承认和接受， 基金投资者自依据《基金合同》取得基金份额，即成为本基金份额抓有东说念主和《基金 合同》确当事东说念主，直至其不再抓有本基金的基金份额。基金份额抓有东说念主行为《基金 合同》当事东说念主并不以在《基金合同》上书面签章或署名为必要条件。    吞并类别的每份基金份额具有同等的正当权益。 括但不限于：    （1）分享基金财产收益；    （2）参与分派算帐后的剩余基金财产；    （3）照章转让或者请求赎回其抓有的基金份额；    （4）按照规矩要求召集或召开基金份额抓有东说念主大会；    （5）出席或者托福代表出席基金份额抓有东说念主大会，对基金份额抓有东说念主大会审 议事项期骗表决权；    （6）查阅或者复制公开清晰的基金信息汉典；    （7）监督基金料理东说念主的投资运作；    （8）对基金料理东说念主、基金托管东说念主、基金服务机构挫伤其正当权益的步履照章 拿告状讼或仲裁；    （9）法律律例及中国证监会规矩的和《基金合同》约定的其他权利。 括但不限于：    （1）追究阅读并治服《基金合同》、招募阐述书等信息清晰文献；    （2）了解所投资基金产物，了解自身风险承受才调，自主判断基金的投资价 值，自主作念出投资决策，自行承担投资风险；    （3）温雅基金信息清晰，实时期骗权利和履行义务；    （4）缴纳基金认购、申购款项及法律律例和《基金合同》所规矩的用度；    （5）在其抓有的基金份额范围内，承担基金亏空或者《基金合同》隔断的有 民生加银中证 A500 指数型证券投资基金                招募阐述书 限服务；    （6）不从事任何有损基金偏激他《基金合同》当事东说念主正当权益的步履；    （7）实践奏效的基金份额抓有东说念主大会的决议；    （8）返还在基金来去过程中因任何原因取得的欠妥得利；    （9）治服基金料理东说念主、基金托管东说念主、销售机构和登记机构的联系来去及业务 司法；    （10）提供基金料理东说念主和监管机构照章要求提供的信息，以实时常的更新和补 充，并保证其果然性；    （11）法律律例及中国证监会规矩的和《基金合同》约定的其他义务。   二、基金份额抓有东说念主大会召集、议事及表决的标准和司法    基金份额抓有东说念主大会由基金份额抓有东说念主组成，基金份额抓有东说念主的正当授权代表 有权代表基金份额抓有东说念主出席会议并表决。基金份额抓有东说念主抓有的每一基金份额拥 有对等的投票权。    本基金份额抓有东说念主大会不设日常机构。    （一）召开事由 律律例和中国证监会另有规矩的除外：    （1）隔断《基金合同》，基金合同另有约定的除外；    （2）更换基金料理东说念主；    （3）更换基金托管东说念主；    （4）转换基金运作方式，基金合同另有约定的除外；    （5）调养基金料理东说念主、基金托管东说念主的薪金圭臬或提高销售服务费；    （6）变更基金类别；    （7）本基金与其他基金的合并；    （8）变更基金投资宗旨、范围或策略；    （9）变更基金份额抓有东说念主大会标准；    （10）基金料理东说念主或基金托管东说念主要求召开基金份额抓有东说念主大会；    （11）单独或臆测抓有本基金总份额 10%以上（含 10%）基金份额的基金份额 抓有东说念主（以基金料理东说念主收到提议当日的基金份额计划，下同）就吞并事项书面要求 召开基金份额抓有东说念主大会； 民生加银中证 A500 指数型证券投资基金               招募阐述书    （12）对基金合同当事东说念主权利和义务产生要紧影响的其他事项；    （13）法律律例、《基金合同》或中国证监会规矩的其他应当召开基金份额抓 有东说念主大会的事项。 内容性不利影响的前提下，以下情况可由基金料理东说念主和基金托管东说念主协商后修改，不 需召开基金份额抓有东说念主大会：    （1）法律律例要求增多的基金用度的收取；    （2）调养本基金的申购费率、调低销售服务费率或变更收费方式；    （3）因相应的法律律例发生变动而应当对《基金合同》进行修改；    （4）对《基金合同》的修改对基金份额抓有东说念主利益无内容性不利影响或修改 不触及《基金合同》当事东说念主权利义务关系发生要紧变化；    （5）基金推出新业务或服务；    （6）调养本基金份额类别的建树；    （7）基金料理东说念主、登记机构、基金销售机构调养联系认购、申购、赎回、转 换、基金来去、非来去过户、转托管等业务司法；    （8）按照法律律例和《基金合同》规矩不需召开基金份额抓有东说念主大会的其他 情形。    （二）会议召集东说念主及召集方式 料理东说念主召集。 出版面提议。基金料理东说念主应当自收到书面提议之日起 10 日内决定是否召集，并书 面见告基金托管东说念主。基金料理东说念主决定召集的，应当自出具书面决定之日起 60 日内 召开；基金料理东说念主决定不召集，基金托管东说念主仍合计有必要召开的，应当由基金托管 东说念主自行召集，并自出具书面决定之日起 60 日内召开并见告基金料理东说念主，基金料理 东说念主应当配合。 召开基金份额抓有东说念主大会，应当向基金料理东说念主无情书面提议。基金料理东说念主应当自收 到书面提议之日起 10 日内决定是否召集，并书面见告无情提议的基金份额抓有东说念主 民生加银中证 A500 指数型证券投资基金                招募阐述书 代表和基金托管东说念主。基金料理东说念主决定召集的，应当自出具书面决定之日起 60 日内 召开；基金料理东说念主决定不召集，代表基金份额 10%以上（含 10%）的基金份额抓有 东说念主仍合计有必要召开的，应当向基金托管东说念主无情书面提议。基金托管东说念主应当自收到 书面提议之日起 10 日内决定是否召集，并书面见告无情提议的基金份额抓有东说念主代 表和基金料理东说念主；基金托管东说念主决定召集的，应当自出具书面决定之日起 60 日内召 开并见告基金料理东说念主，基金料理东说念主应当配合。 基金份额抓有东说念主大会，而基金料理东说念主、基金托管东说念主皆不召集的，单独或臆测代表基 金份额 10%以上（含 10%）的基金份额抓有东说念主有权自行召集，并至少提前 30 日报 中国证监会备案。基金份额抓有东说念主照章自行召集基金份额抓有东说念主大会的，基金料理 东说念主、基金托管东说念主应当配合，不得阻扰、打扰。 登记日。    （三）召开基金份额抓有东说念主大会的文告时期、文告内容、文告方式 基金份额抓有东说念主大和会知应至少载明以下内容：    （1）会议召开的时期、地点和会议方式；    （2）会议拟审议的事项、议事标准和表决方式；    （3）有权出席基金份额抓有东说念主大会的基金份额抓有东说念主的权益登记日；    （4）授权寄予讲授的内容要求（包括但不限于代理东说念主身份，代理权限和代理 灵验期限等）、投递时期和地点；    （5）会务常设磋商东说念主姓名及磋商电话；    （6）出席会议者必须准备的文献和必须履行的手续；    （7）召集东说念主需要文告的其他事项。 阐述本次基金份额抓有东说念主大会所采取的具体通信方式、寄予的公证机关偏激磋商方 式和磋商东说念主、表决见地寄交的截止时期和收取方式。 见地的计票进行监督；如召集东说念主为基金托管东说念主，则应另行书面文告基金料理东说念主到指 定地点对表决见地的计票进行监督；如召集东说念主为基金份额抓有东说念主，则应另行书面通 民生加银中证 A500 指数型证券投资基金              招募阐述书 知基金料理东说念主和基金托管东说念主到指定地点对表决见地的计票进行监督。基金料理东说念主或 基金托管东说念主拒不派代表对表决见地的计票进行监督的，不影响表决见地的计票效率。    （四）基金份额抓有东说念主出席会议的方式    基金份额抓有东说念主大会可通过现场开会方式、通信开会方式或法律律例和监管机 构允许的其他方式召开，会议的召开方式由会议召集东说念主确定。 表出席，现场开会时基金料理东说念主和基金托管东说念主的授权代表应当列席基金份额抓有东说念主 大会，基金料理东说念主或基金托管东说念主不派代表列席的，不影响表决效率。现场开会同期 安妥以下条件时，不错进行基金份额抓有东说念主大会议程：    （1）切身出席会议者抓有基金份额的凭证、受托出席会议者出具的寄予东说念主抓 有基金份额的凭证及寄予东说念主的代理投票授权寄予讲授安妥法律律例、《基金合同》 和会议文告的规矩，况兼抓有基金份额的凭证与基金料理东说念主抓有的登记汉典相符；    （2）经查对，汇总到会者出示的在权益登记日抓有基金份额的凭证骄横，有 效的基金份额不少于本基金在权益登记日基金总份额的 50%（含 50%）。若到会者 在权益登记日代表的灵验的基金份额少于本基金在权益登记日基金总份额的 50%， 召集东说念主不错在原公告的基金份额抓有东说念主大会召开时期的 3 个月以后、6 个月以内， 就原定审议事项从头召集基金份额抓有东说念主大会。从头召集的基金份额抓有东说念主大会到 会者在权益登记日代表的灵验的基金份额应不少于本基金在权益登记日基金总份额 的三分之一（含三分之一）。 式或大会公告载明的其他方式在表决截止日以前投递至召集东说念主指定的地址。通信开 会应以书面方式或大会公告载明的其他方式进行表决。    在同期安妥以下条件时，通信开会的方式视为灵验：    （1）会议召集东说念主按《基金合同》约定公布会议文告后，在 2 个服务日内一语气 公布联系领导性公告；    （2）召集东说念主按基金合同约定文告基金托管东说念主（如果基金托管东说念主为召集东说念主，则 为基金料理东说念主）到指定地点对表决见地的计票进行监督。会议召集东说念主在基金托管东说念主 （如果基金托管东说念主为召集东说念主，则为基金料理东说念主）和公证机关的监督下按照会议文告 规矩的方式收取基金份额抓有东说念主的表决见地；基金托管东说念主或基金料理东说念主经文告不参 加收取表决见地的，不影响表决效率； 民生加银中证 A500 指数型证券投资基金              招募阐述书    （3）本东说念主顺利出具表决见地或授权他东说念主代表出具表决见地的，基金份额抓有 东说念主所抓有的基金份额不小于在权益登记日基金总份额的 50%（含 50%）；若本东说念主直 接出具表决见地或授权他东说念主代表出具表决见地基金份额抓有东说念主所抓有的基金份额小 于在权益登记日基金总份额的 50%，召集东说念主不错在原公告的基金份额抓有东说念主大会召 开时期的 3 个月以后、6 个月以内，就原定审议事项从头召集基金份额抓有东说念主大会。 从头召集的基金份额抓有东说念主大会应当有代表三分之一以上（含三分之一）基金份额 的抓有东说念主顺利出具表决见地或授权他东说念主代表出具表决见地；    （4）上述第（3）项中顺利出具表决见地的基金份额抓有东说念主或受托代表他东说念主出 具表决见地的代理东说念主，同期提交的抓有基金份额的凭证、受托出具表决见地的代理 东说念主出具的寄予东说念主抓有基金份额的凭证及寄予东说念主的代理投票授权寄予讲授安妥法律法 规、《基金合同》和会议文告的规矩，并与基金登记机构记录相符。 其他方式召开，基金份额抓有东说念主不错领受书面、收罗、电话、短信或其他方式进行 表决，具体方式由会议召集东说念主确定并在会议文告中列明。 收罗、电话、短信或其他方式，具体方式在会议文告中列明。    （五）议事内容与标准    议事内容为关系基金份额抓有东说念主利益的要紧事项，如《基金合同》的要紧修改、 决定隔断《基金合同》、更换基金料理东说念主、更换基金托管东说念主、与其他基金合并、法 律律例及《基金合同》规矩的其他事项以及会议召集东说念主合计需提交基金份额抓有东说念主 大会磋商的其他事项。    基金份额抓有东说念主大会的召集东说念主发出召集合议的文告后，对原有提案的修改应当 在基金份额抓有东说念主大会召开前实时公告。    基金份额抓有东说念主大会不得对未预先公告的议事内容进行表决。    （1）现场开会    在现场开会的方式下，领先由大会主抓东说念主按照下列第（七）条文定标准确定和 公布监票东说念主，然后由大会主抓东说念主宣读提案，经磋商后进行表决，并形成大会决议。 大会主抓东说念主为基金料理东说念主授权出席会议的代表，在基金料理东说念主授权代表未能主抓大 民生加银中证 A500 指数型证券投资基金                招募阐述书 会的情况下，由基金托管东说念主授权其出席会议的代表主抓；如果基金料理东说念主授权代表 和基金托管东说念主授权代表均未能主抓大会，则由出席大会的基金份额抓有东说念主和代理东说念主 所抓表决权的 50%以上（含 50%）选举产生别称基金份额抓有东说念主行为该次基金份额 抓有东说念主大会的主抓东说念主。基金料理东说念主和基金托管东说念主拒不出席或主抓基金份额抓有东说念主大 会，不影响基金份额抓有东说念主大会作出的决议的效率。    会议召集东说念主应当制作出席会议东说念主员的签名册。签名册载明参加会议东说念主员姓名 （或单元称呼）、身份讲授文献号码、抓有或代表有表决权的基金份额、寄予东说念主姓 名（或单元称呼）和磋商方式等事项。    （2）通信开会    在通信开会的情况下，领先由召集东说念主提前 30 日公布提案，在所文告的表决截 止日历后 2 个服务日内在公证机关监督下由召集东说念主统计一说念灵验表决，在公证机关 监督下形成决议。    （六）表决    基金份额抓有东说念主所抓每份基金份额有一票表决权。    基金份额抓有东说念主大会决议分为一般决议和极端决议： 权的 50%以上（含 50%）通过方为灵验；除下列第 2 项所规矩的须以极端决议通过 事项之外的其他事项均以一般决议的方式通过。 决权的三分之二以上（含三分之二）通过方可作念出。转换基金运作方式、更换基金 料理东说念主或者基金托管东说念主、隔断《基金合同》、本基金与其他基金合并以极端决议通 过方为灵验。    基金份额抓有东说念主大会采取记名方式进行投票表决。    采取通信方式进行表决时，除非在计票时有充分的相背根据讲授，不然提交符 合会议文告中规矩的阐述投资者身份文献的表决视为灵验出席的投资者，形式安妥 会议文告规矩的表决见地视为灵验表决，表决见地缺乏不清或彼此矛盾的视为弃权 表决，但应当计入出具表决见地的基金份额抓有东说念主所代表的基金份额总额。    基金份额抓有东说念主大会的各项提案或吞并项提案内比肩的各项议题应当分开审议、 逐项表决。    在上述司法的前提下，具体司法以召集东说念主发布的基金份额抓有东说念主大和会知为准。 民生加银中证 A500 指数型证券投资基金             招募阐述书    （七）计票    （1）如大会由基金料理东说念主或基金托管东说念主召集，基金份额抓有东说念主大会的主抓东说念主 应当在会议运转后晓示在出席会议的基金份额抓有东说念主和代理东说念主中选举两名基金份额 抓有东说念主代表与大会召集东说念主授权的别称监督员共同担任监票东说念主；如大会由基金份额抓 有东说念主自行召集或大会天然由基金料理东说念主或基金托管东说念主召集，然而基金料理东说念主或基金 托管东说念主未出席大会的，基金份额抓有东说念主大会的主抓东说念主应当在会议运转后晓示在出席 会议的基金份额抓有东说念主和代理东说念主中选举三名基金份额抓有东说念主代表担任监票东说念主。基金 料理东说念主或基金托管东说念主不出席大会的，不影响计票的效率。    （2）监票东说念主应当在基金份额抓有东说念主表决后立即进行盘货并由大会主抓东说念主就地 公布计票结果。    （3）如果会议主抓东说念主或基金份额抓有东说念主或代理东说念主对于提交的表决结果有疑义， 不错在晓示表决结果后立即对所投票数要求进行从头盘货。监票东说念主应当进行从头清 点，从头盘货以一次为限。从头盘货后，大会主抓东说念主应当就地公布从头盘货结果。    （4）计票过程应由公证机关给以公证，基金料理东说念主或基金托管东说念主拒不出席大 会的，不影响计票的效率。    在通信开会的情况下，计票方式为：由大会召集东说念主授权的两名监督员在基金托 管东说念主授权代表（若由基金托管东说念主召集，则为基金料理东说念主授权代表）的监督下进行计 票，并由公证机关对其计票过程给以公证。基金料理东说念主或基金托管东说念主拒派代表对表 决见地的计票进行监督的，不影响计票和表决结果。    （八）奏效与公告    基金份额抓有东说念主大会的决议，召集东说念主应当自通过之日起 5 日内报中国证监会备 案。    基金份额抓有东说念主大会的决议自表决通过之日起奏效。    基金份额抓有东说念主大会决议自奏效之日起 2 日内在规矩媒介上公告。如果领受通 讯方式进行表决，在公告基金份额抓有东说念主大会决议时，必须将公文凭全文、公证机 构、公证员姓名等一同公告。    基金料理东说念主、基金托管东说念主和基金份额抓有东说念主应当实践奏效的基金份额抓有东说念主大 会的决议。奏效的基金份额抓有东说念主大会决议对全体基金份额抓有东说念主、基金料理东说念主、 民生加银中证 A500 指数型证券投资基金             招募阐述书 基金托管东说念主均有不断力。    （九）实施侧袋机制期间基金份额抓有东说念主大会的特殊约定    若本基金实施侧袋机制，则联系基金份额或表决权的比例指主袋份额抓有东说念主和 侧袋份额抓有东说念主分别抓有或代表的基金份额或表决权安妥该等比例，但若联系基金 份额抓有东说念主大会召集和审议事项不触及侧袋账户的，则仅指主袋份额抓有东说念主抓有或 代表的基金份额或表决权安妥该等比例： 金份额 10%以上（含 10%）； 日联系基金份额的二分之一（含二分之一）； 有东说念主所抓有的基金份额不小于在权益登记日联系基金份额的二分之一（含二分之 一）； 在权益登记日联系基金份额的二分之一、召集东说念主在原公告的基金份额抓有东说念主大会召 开时期的 3 个月以后、6 个月以内就原定审议事项从头召集的基金份额抓有东说念主大会 应当有代表三分之一以上（含三分之一）联系基金份额的抓有东说念主参与或授权他东说念主参 与基金份额抓有东说念主大会投票； （含 50%）选举产生别称基金份额抓有东说念主行为该次基金份额抓有东说念主大会的主抓东说念主； 一以上（含二分之一）通过； 之二以上（含三分之二）通过。    吞并主侧袋账户内的每份基金份额具有对等的表决权。    （十）本部分对基金份额抓有东说念主大会召开事由、召开条件、议事标准、表决条 件等规矩，但凡顺利援用法律律例的部分，如将来法律律例修改导致联系内容被取 消或变更的，基金料理东说念主提前公告后，可顺利对本部天职容进行修改和调养，无需 召开基金份额抓有东说念主大会审议。    三、基金合同的变更、隔断与基金财产的算帐 民生加银中证 A500 指数型证券投资基金              招募阐述书    （一）《基金合同》的变更 会决议通过的事项的，应召开基金份额抓有东说念主大会决议通过。对于法律律例规矩和 基金合同约定可不经基金份额抓有东说念主大会决议通过的事项，由基金料理东说念主和基金托 管东说念主同意后变更并公告。 自决议奏效后 2 日内在规矩媒介公告。    （二）《基金合同》的隔断事由    有下列情形之一的，经履行联系标准后，《基金合同》应当隔断： 任基金托管东说念主连续的； 因素致使标的指数不安妥要求的情形除外）、指数编制机构退出等情形，基金料理 东说念主召集基金份额抓有东说念主大会对措置决策进行表决，基金份额抓有东说念主大会未得胜召开 或就上述事项表决未通过的；    （三）基金财产的算帐 立基金财产算帐小组，基金料理东说念主组织基金财产算帐小组并在中国证监会的监督下 进行基金算帐。 东说念主、安妥《中华东说念主民共和国证券法》规矩的注册司帐师、讼师以及中国证监会指定 的东说念主员组成。基金财产算帐小组不错聘用必要的服务主说念主员。 估价、变现和分派。基金财产算帐小组不错照章进行必要的民事步履。    （1）《基金合同》隔断情形出当前，由基金财产算帐小组统一接管基金；    （2）对基金财产和债权债务进行清理和阐述； 民生加银中证 A500 指数型证券投资基金             招募阐述书    （3）对基金财产进行估值和变现；    （4）制作算帐陈述；    （5）礼聘司帐师事务所对算帐陈述进行外部审计，礼聘讼师事务所对算帐报 告出具法律见地书；    （6）将算帐陈述报中国证监会备案并公告；    （7）对基金剩余财产进行分派。 不可实时变现的，算帐期限相应顺延。    （四）算帐用度    算帐用度是指基金财产算帐小组在进行基金财产算帐过程中发生的总共合理费 用，算帐用度由基金财产算帐小组优先从基金财产中支付。    （五）基金财产算帐剩余资产的分派    依据基金财产算帐的分派决策，将基金财产算帐后的一说念剩余资产扣除基金财 产算帐用度、缴纳所欠税款并璧还基金债务后，按基金份额抓有东说念主抓有的基金份额 比例进行分派。    （六）基金财产算帐的公告    算帐过程中的联系要紧事项须实时公告；基金财产算帐陈述经安妥《中华东说念主民 共和国证券法》规矩的司帐师事务所审计并由讼师事务所出具法律见地书后报中国 证监会备案并公告。基金财产算帐公告于基金财产算帐陈述报中国证监会备案后 5 个服务日内由基金财产算帐小组进行公告，基金财产算帐小组应当将算帐陈述登载 在规矩网站上，并将算帐陈述领导性公告登载在规矩报刊上。    （七）基金财产算帐账册及文献的保存    基金财产算帐账册及联系文献由基金托管东说念主保存，保存期限不低于法律律例规 定的最低期限。    四、争议措置方式    各方当事东说念主同意，因《基金合同》而产生的或与《基金合同》联系的一切争 议，基金合同当事东说念主应尽量通过协商、长入路线措置。不肯或者不可通过协商、 长入措置的，任何一方均有权将争议提交中国国际经济贸易仲裁委员会，按照中 国国际经济贸易仲裁委员会届时灵验的仲裁司法进行仲裁。仲裁地点为北京市。 仲裁裁决是终端的，对各方当事东说念主均有不断力，除非仲裁裁决另有规矩，仲裁费、 民生加银中证 A500 指数型证券投资基金            招募阐述书 讼师费由败诉方承担。    争议处理期间，基金料理东说念主和基金托管东说念主应坚守各自的职责，络续至意、勤 勉、尽责地履行基金合同规矩的义务，珍贵基金份额抓有东说念主的正当权益。    《基金合同》受中国法律（为本基金合同之目的，在此不包括香港、澳门特 别行政区和台湾地区法律）统辖。 五、基金合同存放地和投资者取得基金合同的方式    《基金合同》可印制成册，供投资者在基金料理东说念主、基金托管东说念主、销售机构的 办公场合和营业场合查阅。 民生加银中证 A500 指数型证券投资基金                    招募阐述书               附件二：基金托管契约内容选录           （本选录如与托管契约正文不符，以托管契约正文为准）    一、基金托管契约当事东说念主    （一）基金料理东说念主    称呼：民生加银基金料理有限公司    住所：深圳市福田区莲花街说念福中三路 2005 号民生金融大厦 13 楼 13A    办公地址：深圳市福田区莲花街说念福中三路 2005 号民生金融大厦 13 楼 13A    法定代表东说念主：李业弟    成立时期：2008 年 11 月 3 日    批准设立机关及批准设立文号：中国证监会证监许可20081187 号    计划范围：基金召募、基金销售、资产料理和中国证监会许可的其他业务    注册成本：叁亿元    组织方式：有限服务公司（外商投资、非独资）    存续期间：永续计划    （二）基金托管东说念主    称呼：中原银行股份有限公司    住所、办公地址：北京市东城区开国门内大街 22 号    邮政编码：100005    法定代表东说念主：李民吉    成立日历：1992 年 10 月 14 日    批准设立机关和批准设立文号：中国东说念主民银行银复（1992）391 号    基金托管业务批准文号：中国证监会证监基金字200525 号    组织方式：股份有限公司    注册成本：15，914，928，468 元东说念主民币    存续期间：抓续计划    计划范围：接纳公众进款；披发短期、中期和历久贷款；办理国表里结算；办 理单子承兑与贴现；刊行金融债券；代理刊行、代理兑付、承销政府债券；买卖政 府债券、金融债券；从事同行拆借；买卖、代理买卖外汇；从事银行卡业务；提供 信用证服务及担保；代理收付款项；提供守护箱服务；结汇、售汇业务；保障兼业 民生加银中证 A500 指数型证券投资基金               招募阐述书 代理业务；经中国银行保障监督料理委员会批准的其他业务。    二、基金托管东说念主对基金料理东说念主的业务监督和核查    （一）基金托管东说念主根据联系法律律例的规矩及《基金合同》的约定，对基金的 投资范围、投资对象进行监督。《基金合同》明确约定基金投资立场或证券遴荐标 准的，基金料理东说念主应按照基金托管东说念主要求的神志提供投资品种池，以便基金托管东说念主 运用联系技巧系统，对基金践诺投资是否安妥《基金合同》对于证券遴荐圭臬的约 定进行监督，对存在疑义的事项进行核查。    本基金的投资范围为具有精良流动性的金融器用，包括中证 A500 指数的成份 股偏激备选成份股（均含存托凭证，下同），其他非标的指数成份股(包含主板、创 业板、科创板偏激他国内照章刊行上市的股票、存托凭证)、债券(国债、地方政府 债、金融债、企业债、公司债、公开刊行的次级债、可转换债券(含分离来去可转 债的纯债部分)、可交换公司债券、央行单子、短期融资券、超短期融资券、中期 单子等)、资产支抓证券、债券回购、同行存单、银行进款、金融繁衍器用(包括股 指期货、国债期货)、货币商场器用以及法律律例或中国证监会允许基金投资的其 他金融器用(但须安妥中国证监会联系规矩)。    本基金可根据联系法律律例和基金合同的约定，参与融资业务和转融通证券出 借业务。    如法律律例或监管机构以后允许基金投资其他品种，基金料理东说念主在履行安妥程 序后，不错将其纳入投资范围。    本基金以标的指数（中证 A500 指数）成份股及备选成份股为主要投资对象。 股票资产投资比例不低于基金资产的 90%，投资于中证 A500 指数成份股和备选成 份股的资产不低于非现金基金资产的 80%；每个来去日日终在扣除股指期货合约、 国债期货合约需缴纳的来去保证金后，基金保留的现金或到期日在一年以内的政府 债券的比例臆测不低于基金资产净值的 5%，其中现金不包括结算备付金、存出保 证金、应收申购款等。    如果法律律例或中国证监会变更投资品种的投资比例限制，基金料理东说念主履行适 当标准后，不错调养上述投资品种的投资比例。    如将来投资范围、投资比例发生变更导致基金托管东说念主监督事项需变更，基金管 理东说念主在调养前应当与基金托管东说念主协商一致。    （二）基金托管东说念主根据联系法律律例的规矩及《基金合同》的约定，对基金投 民生加银中证 A500 指数型证券投资基金                 招募阐述书 资、融资比例进行监督。基金托管东说念主按下述比例和调养期限进行监督：    （1）股票资产投资比例不低于基金资产的 90%，投资于中证 A500 指数成份股 和备选成份股的资产不低于非现金基金资产的 80%；    （2）本基金每个来去日日终在扣除股指期货合约、国债期货合约需缴纳的交 易保证金后，基金保留的现金或到期日在一年以内的政府债券的比例臆测不低于基 金资产净值的 5%，其中现金不包括结算备付金、存出保证金、应收申购款等；    （3）本基金投资于吞并原始权益东说念主的种种资产支抓证券的比例，不得跳动基 金资产净值的 10%；    （4）本基金抓有的一说念资产支抓证券，其市值不得跳动基金资产净值的 20%；    （5）本基金抓有的吞并(指吞并信用级别)资产支抓证券的比例，不得跳动该 资产支抓证券范围的 10%；    （6）本基金料理东说念主料理的本基金托管东说念主托管的一说念基金投资于吞并原始权益 东说念主的种种资产支抓证券，不得跳动其种种资产支抓证券臆测范围的 10%；    （7）本基金应投资于信用级别评级为 BBB 以上(含 BBB)的资产支抓证券。基 金抓有资产支抓证券期间，如果其信用等第下降、不再安妥投资圭臬，应在评级报 密告布之日起 3 个月内给以一说念卖出；    （8）基金财产参与股票刊行申购，本基金所申报的金额不跳动本基金的总资 产，本基金所申报的股票数目不跳动拟刊行股票公司本次刊行股票的总量；    （9）本基金若参与股指期货来去，应当安妥下列投资限制：    ①本基金在职何来去日日终，抓有的买入股指期货合约价值，不得跳动基金资 产净值的 10%；    ②本基金在职何来去日日终，抓有的买入股指期货、国债期货合约价值与有价 证券市值之和，不得跳动基金资产净值的 95%。    其中，有价证券指股票、债券（不含到期日在一年以内的政府债券）、资产支 抓证券、买入返售金融资产（不含质押式回购）等；    ③本基金在职何来去日日终，抓有的卖出股指期货合约价值不得跳动基金抓有 的股票总市值的 20%；    ④本基金所抓有的股票市值和买入、卖出股指期货合约价值，臆测（轧差计划） 应当安妥基金合同对于股票投资比例的联系约定；    ⑤本基金在职何来去日内来去（不包括平仓）的股指期货合约的成交金额不得 民生加银中证 A500 指数型证券投资基金               招募阐述书 跳动上一来去日基金资产净值的 20%；    （10）本基金参与融资业务后，在职何来去日日终，抓有的融资买入股票与其 他有价证券市值之和，不得跳动基金资产净值的 95%；    （11）本基金参与转融通证券出借业务，应当安妥下列投资限制：    ①出借证券资产不得跳动基金资产净值的 30%，出借期限在 10 个来去日以上 的出借证券应纳入《流动性风险料理规矩》所述流动性受限证券的范围；    ②本基金参与出借业务的单只证券不得跳动基金抓有该证券总量的 50%；    ③最近 6 个月内日均基金资产净值不得低于 2 亿元；    ④证券出借的平均剩余期限不得跳动 30 天，平均剩余期限按照市值加权平均 计划；    （12）本基金资产总值不得跳动基金资产净值的 140%；    （13）本基金主动投资于流动性受限资产的市值臆测不得跳动基金资产净值的 素致使基金不安妥该比例限制的，本基金料理东说念主不得主动新增流动性受限资产的投 资；    （14）本基金与私募类证券资管产物及中国证监会认定的其他主体为来去敌手 开展逆回购来去的，可接受质押品的禀赋要求应当与基金合同约定的投资范围保抓 一致；    （15）本基金参与国债期货来去，应当治服下列要求： 资产净值的 15%； 价证券市值之和，不得跳动基金资产净值的 95%。其中，有价证券指股票、债券 （不含到期日在一年以内的政府债券）、资产支抓证券、买入返售金融资产（不含 质押式回购）等； 有的债券总市值的 30%； 卖出洋债期货合约价值，臆测（轧差计划）应当安妥基金合同对于债券投资比例的 联系约定； 民生加银中证 A500 指数型证券投资基金                   招募阐述书 得跳动上一来去日基金资产净值的 30%；    （16）本基金投资存托凭证的比例限制依照境内上市来去的股票实践；    （17）法律律例及中国证监会规矩的和《基金合同》约定的其他投资限制。    除上述第（2）、（7）、（11）、（13）、（14）项外，因证券、期货商场波动、证券 刊行东说念主合并、基金范围变动、标的指数成份股调养、标的指数成份股流动性限制等 基金料理东说念主之外的因素致使基金投资比例不安妥上述规矩投资比例的，基金料理东说念主 应当在 10 个来去日内进行调养，但中国证监会规矩的特殊情形除外。因证券商场 波动、上市公司合并、基金范围变动等基金料理东说念主之外的因素致使基金投资不安妥 第（11）项规矩的，基金料理东说念主不得新增出借业务。法律律例另有规矩的，从其规 定。    基金料理东说念主应当自基金合同奏效之日起 6 个月内使基金的投资组合比例安妥基 金合同的联系约定。在上述期间内，本基金的投资范围、投资策略应当安妥基金合 同的约定。基金托管东说念主对基金的投资的监督与检验自基金合同奏效之日起运转。    法律律例或监管部门取消或变更上述限制，如适用于本基金，基金料理东说念主在履 行安妥标准后，则本基金投资不再受联系限制或以变更后的规矩为准。    如将来投资组合比例限制发生变更导致基金托管东说念主监督事项需变更，基金料理 东说念主在调养前应当与基金托管东说念主协商一致。    （三）基金托管东说念主根据联系法律律例的规矩及《基金合同》的约定，对本托管 契约第十五条第（九）款基金投资阻停步履通过过后监督方式进行监督。    基金料理东说念主运用基金财产买卖基金料理东说念主、基金托管东说念主偏激控股鼓励、践诺控 制东说念主或者与其有要紧锋利关系的公司刊行的证券或者承销期内承销的证券，或者从 事其他要紧关联来去的，应当安妥本基金的投资宗旨和投资策略，罢免基金份额抓 有东说念主利益优先原则，戒备利益突破，建立健全里面审批机制和评估机制，按照商场 自制合理价钱实践。联系来去必须预先得到基金托管东说念主同意，并按法律律例给以披 露。要紧关联来去应提交基金料理东说念主董事会审议，并经过三分之二以上的孤苦董事 通过。基金料理东说念主董事会应至少每半年对关联来去事项进行审查。    根据法律律例联系基金从事关联来去的规矩，基金料理东说念主和基金托管东说念主应预先 彼此提供与本机构有控股关系的鼓励或与本机构有要紧锋利关系的公司名单偏激更 新，并确保所提供的关联来去名单的果然性、齐全性、全面性。基金料理东说念主有服务 民生加银中证 A500 指数型证券投资基金            招募阐述书 守护果然、齐全、全面的关联来去名单，并负责实时更新该名单。    若基金托管东说念主发现基金料理东说念主与关联来去名单中列示的关联方进行的关联来去 违抗法律律例规矩时，基金托管东说念主应实时提醒并协助基金料理东说念主采取必要措施阻扰 该关联来去的发生，若基金托管东说念主采取必要措施后仍无法阻扰关联来去发生时，基 金托管东说念主有权向中国证监会陈述。    （四）基金托管东说念主根据联系法律律例的规矩及《基金合同》的约定，对基金管 理东说念主参与银行间债券商场进行监督。基金料理东说念主应在基金投资运作之前向基金托管 东说念主提供安妥法律律例及行业圭臬的、经把稳遴荐的、本基金适用的银行间债券商场 来去敌手名单，并约定各来去敌手所适用的来去结算方式。基金料理东说念主应严格按照 来去敌手名单的范围在银行间债券商场遴荐来去敌手。基金托管东说念主监督基金料理东说念主 是否按事前提供的银行间债券商场来去敌手名单进行非券款兑付（非 DVP）来去。 基金料理东说念主不错每半年对银行间债券商场来去敌手名单及结算方式进行更新，新名 单确定前已与本次剔除的来去敌手所进行但尚未结算的来去，仍应按照契约进行结 算。如基金料理东说念主根据商场情况需要临时调养银行间债券商场来去敌手名单及结算 方式的，应向基金托管东说念主阐述事理，并在与来去敌手发生来去前 3 个服务日内与基 金托管东说念主协商措置。    基金料理东说念主负责对来去敌手的资信贬抑，按银行间债券商场的来去司法进行交 易，并负责措置因来去敌手不履行合同而形成的纠纷及损失，基金托管东说念主不承担由 此形成的相应法律服务及损失。若未践约的来去敌手在基金托管东说念主与基金料理东说念主确 定的时期前仍未承担负约服务偏激他联系法律服务的，基金料理东说念主不错对相应损失 先行给以承担，然后再向联系来去敌手追偿，基金托管东说念主应提供必要的协助与配合。 基金托管东说念主则根据银行间债券商场成交单对合同履行情况进行监督。如基金托管东说念主 过后发现基金料理东说念主莫得按照预先约定的来去敌手或来去方式进行来去时，基金托 管东说念主应实时提醒基金料理东说念主，基金托管东说念主不承担由此形成的相应损成仇服务。    （五）基金托管东说念主对基金料理东说念主转融通证券出借业务进行监督    基金料理东说念主运用基金财产参与转融通证券出借业务，应当治服审慎计划原则， 配备技巧系统和专科东说念主员，制定科学合理的投资策略和风险料理轨制，完善业务流 程，灵验戒备和贬抑风险，基金托管东说念主将对基金参与转融通证券出借业务进行监督 和复核。    （六）基金托管东说念主根据联系法律律例的规矩及《基金合同》的约定，对基金资 民生加银中证 A500 指数型证券投资基金              招募阐述书 产净值计划、种种基金份额净值计划、应收资金到账、基金用度开支及收入确定、 基金收益分派、联系信息清晰中登载基金功绩阐扬数据等进行监督和核查。    如果料理东说念主未经托管东说念主的审核私行将子虚的功绩阐扬数据印制在宣传推介材料 上，则托管东说念主对此不承担相应服务，并将在发现后立即陈述中国证监会。    （七）基金托管东说念主发现基金料理东说念主的上述事项及投资指示或践诺投资运作违抗 法律律例、《基金合同》和本托管契约的规矩，应实时以电话提醒或书面领导等方 式文告基金料理东说念主限期纠正。基金料理东说念主应积极配合和协助基金托管东说念主的监督和核 查。基金料理东说念主收到书面文告后应不才一服务日前实时查对并以书面方式给基金托 管东说念主发出回函，就基金托管东说念主的合理疑义进行解释或举证，阐述违章原因及纠正期 限，并保证在规如期限内实时改正。在上述规如期限内，基金托管东说念主有权随时对通 知县项进行复查，督促基金料理东说念主改正。基金料理东说念主对基金托管东说念主文告的违章事项 未能在限期内纠正的，基金托管东说念主应陈述中国证监会。    （八）基金料理东说念主有义务配合和协助基金托管东说念主依照法律律例、《基金合同》 和本托管契约对基金业求实践核查。对基金托管东说念主发出的书面领导，基金料理东说念主应 在规矩时期内回复并改正，或就基金托管东说念主的合理疑义进行解释或举证；对基金托 管东说念主按照法律律例、《基金合同》和本托管契约的要求需向中国证监会报送基金监 督陈述的事项，基金料理东说念主应积极配合提供联总共据汉典和轨制等。    （九）若基金托管东说念主发现基金料理东说念主依据来去标准依然奏效的指示违抗法律、 行政律例和其他联系规矩，或者违抗《基金合同》约定的，应当立即以书面或以双 方认同的其他方式文告基金料理东说念主，由此形成的损失由基金料理东说念主承担。    （十）基金托管东说念主发现基金料理东说念主有要紧违章步履，应实时陈述中国证监会， 同期文告基金料理东说念主限期纠正，并将纠正结果陈述中国证监会。基金料理东说念主无正大 事理，断绝、不容基金托管东说念主根据本托管契约规矩期骗监督权，或采取拖延、诓骗 等技能妨碍基金托管东说念主进行灵验监督，情节严重或经基金托管东说念主无情申饬仍不改正 的，基金托管东说念主应陈述中国证监会。    三、基金料理东说念主对基金托管东说念主的业务核查 民生加银中证 A500 指数型证券投资基金             招募阐述书    （一）基金料理东说念主对基金托管东说念主履行托管职责情况进行核查，核查事项包括基 金托管东说念主安全守护基金财产、开设基金财产的资金账户、证券账户等投资所需账户、 复核基金料理东说念主计划的基金资产净值和种种基金份额净值、根据基金料理东说念主指示办 理算帐交收、联系信息清晰和监督基金投资运作等步履。    （二）基金料理东说念主发现基金托管东说念主私行挪用基金财产、未对基金财产实行分账 料理、未实践或无故延伸实践基金料理东说念主资金划拨指示、泄露基金投资信息等违抗 《基金法》、《基金合同》、本契约偏激他联系规矩时，应实时以书面方式文告基金 托管东说念主限期纠正。基金托管东说念主收到文告后应实时查对并以书面方式给基金料理东说念主发 出回函，阐述违章原因及纠正期限，并保证在规如期限内实时改正。在上述规如期 限内，基金料理东说念主有权随时对文告县项进行复查，督促基金托管东说念主改正。基金托管 东说念主应积极配合基金料理东说念主的核查步履，包括但不限于：提交联系汉典以供基金料理 东说念主核查托管财产的齐全性和果然性，在规矩时期内回复基金料理东说念主并改正。    （三）基金料理东说念主发现基金托管东说念主有要紧违章步履，应实时陈述中国证监会， 同期文告基金托管东说念主限期纠正，并将纠正结果陈述中国证监会。基金托管东说念主无正大 事理，断绝、不容基金料理东说念主根据本契约规矩期骗监督权，或采取拖延、诓骗等手 段妨碍基金料理东说念主进行灵验监督，情节严重或经基金料理东说念主无情申饬仍不改正的， 基金料理东说念主应陈述中国证监会。      四、基金财产的守护    （一）基金财产守护的原则 户或财产承担服务。 户。 确保基金财产的齐全与孤苦。 两边可另行协商措置。基金托管东说念主未经基金料理东说念主的指示，不得自交运用、刑事服务、 分派本基金的任何资产，但本契约另有约定的除外。 民生加银中证 A500 指数型证券投资基金              招募阐述书 到账日历并文告基金托管东说念主，到账日基金财产莫得到达基金账户的，基金托管东说念主应 实时文告基金料理东说念主采取措施进行催收。由此给基金财产形成损失的，基金料理东说念主 应负责向联系当事东说念主追偿基金财产的损失，基金托管东说念主对此不承担相应服务，但应 提供必要的协助和配合。 基金财产。    （二）基金召募期间及召募资金的验资 银行或者从事客户来去结算来去资金存管的营业银行等营业机构开立的“基金召募 专户”。该账户由基金料理东说念主开立并料理。 金份额抓有东说念主东说念主数安妥《基金法》、《运作办法》等联系规矩后，基金料理东说念主应将属 于基金财产的一说念资金划入基金托管东说念主开立的基金托管账户，同期在规矩时期内， 礼聘安妥《中华东说念主民共和国证券法》规矩的司帐师事务所进行验资，出具验资陈述。 出具的验资陈述由参加验资的 2 名或 2 名以上中国注册司帐师署名方为灵验。 规矩办理退款等事宜，基金托管东说念主应提供必要的协助或配合。    （三）基金托管账户的开立和料理 金料理东说念主正当合规的指示办理资金收付。 和基金料理东说念主不得假借本基金的形式开立任何其他银行账户；亦不得使用基金的任 何账户进行本基金业务之外的步履。 理基金资产的支付。    （四）基金证券账户和证券来去资金账户的开立和料理 金开立证券账户。 民生加银中证 A500 指数型证券投资基金             招募阐述书 东说念主和基金料理东说念主不得出借或未经对方同意私行转让基金的任何证券账户，亦不得使 用基金的任何账户进行本基金业务之外的步履。 产的料理和运用由基金料理东说念主负责。    证券账户开户费由本基金财产承担，若因基金银行进款余额不及导致证券账户 开户费无法扣收，由基金料理东说念主先行垫付。 产证券来去结算资金的存管、记录来去结算资金的变动明细以及场内证券来去算帐， 并与基金托管东说念主开立的托管账户建立第三方存管关系。    本基金通过证券经纪机构进行的来去由证券经纪机构行为结算参与东说念主代理本基 金进行结算。 资品种的投资业务，触及联系账户的开立、使用的，若无联系规矩，则基金托管东说念主 比照上述对于账户开立、使用的规矩实践。    （五）债券托管账户的开立和料理 服务公司和银行间商场算帐所股份有限公司的联系规矩，以基金的形式在银行间市 场登记结算机构开立债券托管账户，并代表基金进行银行间商场债券的结算。 回购主契约，蓝本由基金托管东说念主守护，基金料理东说念主保存副本。    （六）其他账户的开立和料理 同》约定的其他投资品种的投资业务时，如果触及联系账户的开设和使用，按联系 司法进行开立和使用。    （七）基金财产投资的联系有价凭证等的守护    基金财产投资的联系什物证券、银行进款开户证实书等有价凭证由基金托管东说念主 存放于基金托管东说念主的守护库，也可存入中央国债登记结算有限服务公司、中国证券 登记结算有限服务公司上海分公司/深圳分公司、银行间商场算帐所股份有限公司 或单子营业中心的代守护库，守护凭证由基金托管东说念主抓有。什物证券、银行如期存 民生加银中证 A500 指数型证券投资基金               招募阐述书 款证实书等有价凭证的购买和转让，按基金料理东说念主和基金托管东说念主两边约定办理。基 金托管东说念主对由基金托管东说念主之外机构践诺灵验贬抑的资产不承担守护服务，但应妥善 守护联系凭证。    （八）与基金财产联系的要紧合同的守护    与基金财产联系的要紧合同的签署，由基金料理东说念主负责。由基金料理东说念主代表基 金签署的、与基金财产联系的要紧合同的原件分别由基金料理东说念主、基金托管东说念主守护 （如触及基金托管东说念主的）。除本契约另有规矩外，基金料理东说念主代表基金签署的与基 金财产联系的要紧合同包括但不限于基金年度审计合同、基金信息清晰契约及基金 投资业务中产生的要紧合同，基金料理东说念主应尽量保证基金料理东说念主和基金托管东说念主至少 各抓有一份蓝本的原件。基金料理东说念主应在要紧合同签署后实时以加密方式将要紧合 同传真给基金托管东说念主，并在三十个服务日内将蓝本投递基金托管东说念主处。要紧合同的 守护期限不低于法律律例规矩的最低年限。    对于无法取得二份以上的蓝本的，基金料理东说念主应向基金托管东说念主提供合同复印件， 并在复印件上加盖公章，未经两边协商或未在合同约定范围内，合同原件不得转动。    五、基金净值计划和司帐核算 照每个估值日闭市后，该类基金资产净值除以当日该类基金份额的余额数目计划， 精准到 0.0001 元，极少点后第五位四舍五入。基金料理东说念主不错设立大额赎回情形下 的净值精度济急调养机制。国度另有规矩的，从其规矩。    基金料理东说念主每个估值日计划基金资产净值及种种基金份额净值，并按规矩公告。 《基金合同》的规矩暂停估值时除外。基金料理东说念主每个估值日对基金资产估值后， 将种种基金份额净值结果发送基金托管东说念主，经基金托管东说念主复核无误后，由基金料理 东说念主按约定对外公布。    六、基金份额抓有东说念主名册的登记与守护    基金份额抓有东说念主名册至少应包括基金份额抓有东说念主的称呼和抓有的基金份额。基 金份额抓有东说念主名册由基金登记机构根据基金料理东说念主的指示编制和守护，基金料理东说念主 和基金托管东说念主应分别守护基金份额抓有东说念主名册，保存期不少于法律律例规矩的最低 年限。如不可妥善守护，则按联系律例承担服务。    在基金托管东说念主要求或编制中期陈述和年度陈述前，基金料理东说念主应将联系汉典送 民生加银中证 A500 指数型证券投资基金             招募阐述书 交基金托管东说念主，不得无故断绝或延误提供，并保证其的果然性、准确性和齐全性。 除违法律、律例、规章另有规矩，有权机关另有要求外，基金托管东说念主不得将所守护 的基金份额抓有东说念主名册用于基金托管业务之外的其他用途，并应治服躲避义务。    七、托管契约的变更和隔断    （一）托管契约的变更标准    本契约两边当事东说念主经协商一致，不错对契约进行修改。修改后的新契约，其内 容不得与《基金合同》的规矩有任何突破。本契约约定事项如与法律律例、《基金 合同》的规矩相突破的，应以法律律例及《基金合同》的规矩为准；《基金合同》 中未约定内容，应以本契约约定为准。    （二）基金托管契约隔断出现的情形   八、争议措置方式    因本契约产生或与之联系的争议，两边当事东说念主应通过协商、长入措置，协商、 长入不可措置的，可领受以下方式：    任何一方均有权将争议提交中国国际经济贸易仲裁委员会，根据该会其时有 效的仲裁司法进行仲裁，仲裁地点在北京市，仲裁裁决是终端性的并对各方当事 东说念主具有不断力。除非仲裁裁决另有规矩，仲裁费、讼师费由败诉方承担。在仲裁 期间，本契约不触及争议部分的条件仍须履行。    争议处理期间，两边当事东说念主应坚守基金料理东说念主和基金托管东说念主职责，各自络续 至意、勤快、尽责地履行《基金合同》和本契约规矩的义务，珍贵基金份额抓有 东说念主的正当权益。    本契约受中华东说念主民共和国法律（为本契约之目的，在此不包括香港、澳门特 别行政区及台湾地区法律律例）统辖，并按其解释。

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